لیست بروکرهای کلاهبردار ⛔ روش های کلاهبرداری در فارکس چیست؟

شکایت کاربران ایران‌تریدر و بررسی نام‌های پرجستجو در بازار فارکس

در طول سال‌های گذشته کاربران زیادی تجربه، سؤال و شکایت خود درباره بروکرها، پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری، مدرسان و فعالان بازار فارکس را در همین صفحه ثبت کرده‌اند. برای اینکه تصویر دقیق‌تری از مشکلاتی که معامله‌گران ایرانی با آن روبه‌رو شده‌اند داشته باشیم، مجموعه نظرات این صفحه را مرور و دسته‌بندی کردیم.

در مجموع بیش از ۵۰۰ کامنت بررسی شده که نکته مهم این است که مطالب این بخش گزارش و ادعای کاربران ایران‌تریدر است، نه حکم قضایی و نه اثبات کلاهبرداری یک شخص یا مجموعه. همچنین تعداد کل مشتریان هر بروکر را در اختیار نداریم؛ بنابراین تعداد گزارش‌های منفی را نمی‌توان به‌عنوان «نرخ شکایت» یک بروکر در نظر گرفت. طبیعی است یک مجموعه قدیمی‌تر که کاربران بیشتری داشته، بیشتر هم در معرض ثبت نظر قرار گرفته باشد.

در میان بروکرها و پلتفرم‌هایی که کاربران درباره آنها تجربه منفی نوشته‌اند، SFC Market بیشترین تجمع گزارش را دارد. دست‌کم حدود ۹ حساب کاربری در رشته‌نظرات مختلف از تجربه منفی خود صحبت کرده‌اند. موضوعات مطرح‌شده شامل تأخیر یا عدم انجام برداشت، از بین رفتن موجودی، ادعای تغییر در پلتفرم یا قیمت‌ها و پاسخگو نبودن پشتیبانی بوده است. در برخی از همین کامنت‌ها مبالغی مانند ۱۵ هزار دلار و هزار دلار نیز توسط کاربران مطرح شده است. این ارقام صرفاً اعدادی هستند که کاربران در نظرات نوشته‌اند و ایران‌تریدر امکان تأیید مستقل همه آنها را ندارد.

پس از آن، Provident Elite Trading با حدود پنج گزارش کاربری و LFA و CFS با حداقل چهار گزارش قابل توجه هستند. درباره LFA و CFS موضوع کمی متفاوت است؛ زیرا حداقل یک کاربر صراحتاً نوشته که خودش و چند نفر دیگر برای پیگیری موضوع اقدام به ثبت شکایت کرده‌اند و به مراجعه به پلیس فتا نیز اشاره کرده است. بنابراین در این مورد علاوه بر نارضایتی کاربران، ادعای پیگیری رسمی نیز در نظرات ثبت شده است.

درباره HEFA Corp نیز چند گزارش منفی درباره مسدودشدن حساب، مشکل برداشت و قطع ارتباط با پشتیبانی ثبت شده است. در مورد فیبوگروپ چند کاربر ادعاهایی درباره قیمت‌ها، کال مارجین یا نحوه اجرای معاملات مطرح کرده‌اند.

در مورد بروکرهای شناخته‌شده‌تری مانند آلپاری نیز نام بروکر بارها در نظرات دیده می‌شود؛ اما باید میان «پرسش درباره اعتبار بروکر» و «گزارش شخصی از زیان یا عدم برداشت» تفاوت قائل شد. بخش قابل توجهی از اشاره‌ها به آلپاری صرفاً سؤال کاربران درباره اعتبار، اسپرد، کندل‌ها یا شرایط معاملاتی بوده و نباید همه آنها را شکایت محسوب کرد.

در بعضی موارد تعداد گزارش‌ها زیاد نیست، اما مبلغ مطرح‌شده قابل توجه است. برای مثال یک کاربر درباره STB نوشته حسابش حدود ۳۲٬۵۰۰ دلار موجودی داشته که به گفته خودش حدود ۱۷٬۰۰۰ دلار آن اصل سرمایه بوده و پس از مطرح شدن موضوع آربیتراژ، دسترسی او به حساب و پشتیبانی محدود شده است. کاربر دیگری درباره PCM ادعا کرده حدود ۱۰٬۴۰۰ دلار از سرمایه‌اش از دست رفته و گفته برای ادعای خود مدارک دارد. این موارد گزارش‌های منفرد کاربران هستند و تا زمانی که مدارک آنها مستقل بررسی نشود نباید به‌عنوان نتیجه قطعی درباره بروکرها تلقی شوند.

اما شاید مهم‌تر از نام بروکرها، نوع مشکلاتی باشد که بارها در نظرات تکرار شده است. در بررسی تقریبی کامنت‌های منفی، حدود ۲۵ مورد به عدم برداشت یا پرداخت نشدن وجه مربوط بوده، حدود ۲۴ مورد به قطع پشتیبانی، مسدودشدن حساب یا عدم پاسخگویی، حدود ۱۲ مورد به وعده سودهای غیرواقعی و حدود ۱۱ مورد نیز به ادعای دستکاری قیمت، چارت، استاپ یا مارجین مربوط می‌شود.

این آمار یک نکته مهم را نشان می‌دهد: برای معامله‌گر، توانایی برداشت سرمایه و پاسخگو بودن مجموعه بسیار مهم‌تر از تبلیغات، اسپرد پایین یا ادعای داشتن رگوله است.

یکی از الگوهایی که در نظرات این صفحه بارها تکرار شده، مربوط به سایت‌ها و پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری ناشناس است. کاربر مبلغی بین چندصد تا حدود هزار دلار واریز می‌کند، در داشبورد سود چندبرابری به او نمایش داده می‌شود و زمانی که قصد برداشت دارد، از او درخواست می‌شود مبلغ دیگری با عنوان‌هایی مانند «ارتقای حساب»، «مالیات»، «کارمزد آزادسازی سود» یا «فعال‌سازی برداشت» پرداخت کند. در برخی گزارش‌ها مبلغ درخواستی جدید حتی از سرمایه اولیه بیشتر بوده است.

اگر پلتفرمی برای اینکه اجازه دهد اصل سرمایه یا سود خودتان را برداشت کنید، ابتدا از شما درخواست واریز پول جدید کند، این یکی از جدی‌ترین نشانه‌های خطر است که در تجربه کاربران این صفحه بارها تکرار شده است.

در کنار بروکرها، بخش قابل توجهی از جستجوها و نظرات کاربران مربوط به مدرسان، فعالان شبکه‌های اجتماعی، سرویس‌های کپی‌ترید و مجموعه‌های آموزشی فارکس است.

درباره مهتاب حکمتی و سرویس‌های مرتبط با او یکی از بزرگ‌ترین خوشه‌های گزارش منفی در نظرات صفحه دیده می‌شود. حداقل حدود ۹ حساب کاربری مختلف درباره تجربه منفی یا شرایط مشابه صحبت کرده‌اند. موضوعات مطرح‌شده از هزینه کپی‌ترید و بی‌پاسخ ماندن درخواست بازگشت وجه تا مشکلات مربوط به پلتفرم دوپرایم و در نظرات جدیدتر، مسائل مربوط به برخی میم‌کوین‌ها و نقدشوندگی آنها بوده است. چند کاربر نیز در رشته‌نظرات درباره اقدام برای شکایت یا پیگیری گروهی صحبت کرده‌اند. این موارد گزارش کاربران است و به معنی اثبات قضایی ادعاهای مطرح‌شده علیه این مجموعه نیست.

درباره امیرحسین نام‌آور نیز در نظرات اخیر چند گزارش قابل توجه وجود دارد. یک کاربر از عملکرد سرویس Investing Hub و زیان معاملات انتقاد کرده و کاربر دیگری نوشته پس از پرداخت وجه، دسترسی او برای مدتی فعال نشده و درخواست بازگشت پول نیز بی‌پاسخ مانده است. در کنار این موارد، کاربران دیگری نیز درباره دوره‌ها، کوچینگ و کپی‌ترید او سؤال کرده‌اند.

درباره مگا سناتور یک گزارش مستقیم از سوی کاربری که گفته حساب واقعی داشته ثبت شده است. او درباره مارجین، درگاه و ادعای تغییرات چارت و معاملات مطالبی نوشته است. این مورد نیز یک ادعای کاربری است و به‌تنهایی برای صدور حکم درباره مجموعه کافی نیست.

در داده‌های جستجوی گوگل نیز نام برخی افراد بسیار زیاد دیده می‌شود؛ از جمله وحید کاردانیان، سینا زارع، دارا صدهزاری، امیر رمزعلی، آرمین کچویی، محمدعلی پورصمدی و رضا گلشاهیان. کاربران این نام‌ها را همراه عبارت‌هایی مانند «کیست»، «نظرات»، «نی نی سایت»، «فارکس» یا حتی «کلاهبرداری» جستجو می‌کنند.

اما صرف اینکه کاربران عبارتی مانند «آیا فلانی کلاهبردار است؟» را در گوگل جستجو کنند، هیچ چیزی درباره آن شخص اثبات نمی‌کند. در مجموعه نظراتی که برای این بررسی تحلیل شده، درباره برخی از این نام‌ها گزارش مستقیم و قابل استنادی پیدا نکردیم. بنابراین ایران‌تریدر صرفاً به دلیل حجم جستجو یا شایعات اینترنتی، فردی را کلاهبردار معرفی نمی‌کند.

به‌طور مشخص، درباره آرمین کچویی نیز در مجموعه نظرات و داده‌های مورد استفاده برای این بررسی گزارش مستقیمی در اختیار ما نیست. اگر کاربری درباره او یا هر فرد دیگری تجربه‌ای دارد، برای انتشار یک ادعای جدی بهتر است علاوه بر توضیح ماجرا، مستنداتی مانند رسید پرداخت، پیام‌های پشتیبانی، قرارداد، تاریخچه حساب یا مدارک قابل بررسی ارائه کند.

درباره محمدعلی پورصمدی نیز نظرات موجود یک‌دست نیست. در همین صفحه برخی کاربران از دوره‌های او دفاع کرده و گفته‌اند از آموزش‌ها نتیجه گرفته‌اند و در مقابل برخی دیگر درباره قیمت دوره‌ها یا کیفیت آموزش‌ها بحث کرده‌اند. بنابراین صرف حضور نام او در صفحه «بروکرهای کلاهبردار» یا جستجوی عباراتی مانند «پورصمدی کلاهبردار» به معنی وجود گزارش مستند کلاهبرداری علیه او نیست.

در مورد رضا گلشاهیان نیز در نظرات موجود عمدتاً سؤال درباره دوره آموزشی و قدیمی بودن محتوا مطرح شده و گزارش مستقیمی از کلاهبرداری در داده بررسی‌شده مشاهده نشده است.

هدف از انتشار این آمار، تهیه یک «لیست سیاه» بر اساس شایعات نیست. هدف این است که تجربه‌های واقعی کاربران در یک نقطه جمع شود تا معامله‌گران قبل از واریز پول، خرید دوره، استفاده از کپی‌ترید یا سپردن سرمایه به یک مجموعه بتوانند اطلاعات بیشتری در اختیار داشته باشند.

اگر با هر بروکر، پلتفرم، مدرس یا مجموعه فعال در فارکس تجربه مثبت یا منفی داشته‌اید، می‌توانید آن را در بخش دیدگاه‌های همین صفحه ثبت کنید. اگر موضوع شامل عدم پرداخت وجه، مسدودشدن حساب یا مبلغ قابل توجهی است، بهتر است همراه توضیحات خود مدارک و جزئیات قابل بررسی نیز ارائه کنید. همین تجربه‌های مستند می‌تواند به کاربران دیگر کمک کند قبل از واریز سرمایه، با اطلاعات بیشتری تصمیم بگیرند.