بروکر لایت فارکس یکی از بروکرهایی است که این روزها در بین تریدرهای ایرانی پر طرفدار است. طبق برآوردهای ما می توان این بروکر را جزو 3 بروکر اول ایران با بیشترین کاربر دانست. اما شایعات و نگرانی هایی هم در مورد این بروکر که مدتی است به لایت فایننس تغییر نام داده است وجود دارد. برخی تریدرها مدعی کلاهبرداری لایت فارکس شده اند و حتی برای چندین سال این بروکر در سایت معروف ForexPeaceArmy برچسب کلاهبردار گرفته بود. ما در این مقاله قصد داریم به طور کامل به این موضوع بپردازیم تا تریدر ایرانی قبل از افتتاح حساب مطئن شود که لایت فارکس کلاهبرداری کرده است یا خیر.
فهرست مطالب
آشنایی اولیه با بروکر لایت فارکس
بروکر لایت فارکس در 2 جولای 2005 تاسیس شد. لایت اولین بروکری بود که امکان افتتاح حساب Cent با حداقل 1 دلار را برای تریدرهای فارکس ایجاد کرد. همین قابلیت باعث شد که تریدرهای زیادی از این بروکر استقبال کنند. لایت فایننس در جزیره سنت وینسنت با شماره مجوز 931 LLC 2021 ثبت شده است. همچنین Liteforex (Europe) LTD که شعبه اروپایی این بروکر هست تحت رگولاتوری کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySec) قرار دارد.
در نوامبر سال 2021 لایت فارکس به لایت فایننس تغیر نام داد. حالا دیگر خدمات این بروکر منحصر به بازار فارکس نمی شد و شامل سهام، کریپتو، شاخص ها و کالاها هم می شد. به همین دلیل تصمیم گرفتند که به جای فارکس از فایننس که عمومیت بیشتری دارد استفاده کنند. این تغییر نام در برخی بروکرهای دیگر که شامل کلمه فارکس بودند هم اتفاق افتاد؛ مثل JustForex که به JustMarkets تغییر نام داد.
چرا لایت فارکس در ForexPeaceArmy کلاهبردار اعلام شد؟
سایت ForexPeaceArmy یکی از سایتهای قدیمی در زمینه ریویو و بررسی بروکرهای فارکس است. در این سایت بخشی وجود داشت که تریدرها در صورتی که شکایتی از بروکرها داشتند در آن بخش مطرح می کردند. پس از ارائه مدارک و مستندات توسط تریدر مدیران سایت مسئولان بروکر را دعوت می کنند که پاسخگوی مشکل بوجود آمده باشند. در صورتی که مشکل بین تریدر و بروکر حل شود کیس مورد نظر به حل شده تغییر می کند، در غیر این صورت از سایر کاربران سایت خواسته می شود که در کیس مطرح شده قضاوت کنند. نتیجه این قضاوت مشخص می کند که آیا بروکر کلاهبرداری انجام داده است یا خیر.
در سال 2013 چندین شکایت در مورد لایت فارکس مطرح شد و 5 کیس در این مورد ایجاد شد که در هر 5 مورد بروکر لایت فارکس(لایت فایننس) توسط تریدرها متهم به کلاهبرداری شد و بنابر این سایت ForexPeaceArmy برچسب SCAM را به این بروکر داد. اجازه دهید 3 مورد را با جزئیات بیشتر بررسی کنیم.
حذف سود 1781 دلاری توسط لایت فارکس
در این کیس تریدری با نام کاربری Ala Sadeq ادعا می کند که لایت فارکس با حذف سود 1781 دلار او مرتکب کلاهبرداری شده است. این کاربر مدعی می شود که 3 حساب در لایت فایننس ایجاد کرده که ابتدا یک حساب را 700 دلار شارژ کرده و تمام آن را ضرر کرده است. سپس حساب دیگری را 500 دلار شارژ کرده و باز هم تمام آن را از دست داده است. حساب سوم را 700 دلار شارژ کرده است و این بار موفق شده است سود کند اما بروکر تمام این سود که 1781 دلار است را حذف کرده است.
اصل شکایت را می توانید در این لینک مطالعه کنید. مدیریت سایت نماینده بروکر را به تاپیک دعوت می کند و پس از چند روز نماینده LiteForex پاسخ خود را ارسال می کند. آنها مدعی می شوند که کاربر از شرایط بونس 30 درصد آنها سوء استفاده کرده و قوانین آنها را نقض کرده است و به همین دلیل سود معامله او حذف شده است. طبق ادعای بروکر کاربر چند حساب فیک ایجاد کرده است و با گرفتن معاملات مخالف هم در این حساب ها سعی کرده است تا از هدیه معاملاتی بروکر سوء استفاده کند.
چنین اتفاقی در بروکرهایی که بونس معاملاتی قابل ترید می دهند کاملا شایع است و در بسیاری از موارد منجر به حذف سود تریدر می شود. لایت فارکس طبق قوانینی که کاربر قبول کرده است حق داشته در صورتی که برایش اثبات سوء استفاده شود، معامله کاربر را حذف کند. اما این مورد به قضاوت کاربران گذاشته شد و رای به کلاهبرداری لایت فارکس داده شد.
حذف سود 40.86 دلاری توسط لایت فارکس
در کیس دیگری که اینبارهم بر علیه لایت فارکس ایجاد شد تریدری با نام کاربری Rajivxxx مدعی شد لایت فارکس 40.86 دلار او را حذف کرده است. هرچند که در این مورد مبلغ کمی بوده است اما نفس عمل که حذف سود است مورد توجه ماست. این کاربر ابتدا حساب خود را 100 دلار شارژ می کند و در معاملاتش 45 دلار سود می کند و حسابش به 145 دلار می رسد. اما پس از 7-8 ساعت ایمیلی از بروکر دریافت می کند مبنی بر اینکه قوانین بروکر را نقض کرده است و مبلغ 40.86 دلار از حساب او حذف شده است.
این بار هم پرونده ای در دادگاه سایت ForexPeaceArmy باز می شود که می توانید در این لینک ببینید. نماینده بروکر برای پاسخ دهی دعوت می شود و پس از چند روز اولین پاسخ خود را ارسال می کند. طبق پاسخ نماینده بروکر، بندی در توافقنامه مشتریان وجود دارد که طبق آن اگر بر اساس انتشار اخبار اقتصادی حساب معاملاتی تریدر بیش از 10 درصد رشد داشته باشد بروکر می تواند سود بیشتر از 10 درصد را از حساب تریدر حذف کند. گرچه قانون عجیبی است ولی خوب کاربر در زمان افتتاح حساب آن را قبول می کند و قانونا حق با بروکر است.
اما از آنجایی که در FPA قضاوت کننده گان تریدرها هستند این موضوع به قضاوت گذاشته شد و رای به کلاهبرداری لایت فارکس داده شد. تریدرها معتقد بودند اگر بروکر با ترید در زمان اخبار مشکل دارد باید به آن تصریح کند و هم در مورد سود کاربر و هم ضرر کاربر اعمال شود.
حذف سود 2157 دلاری توسط لایت فارکس
در کیس سومی که بررسی می کنیم اینبار لایت فارکس 2157 دلار از حساب تریدری با نام کاربری jareer حذف کرده است. دلیلی که اینبار بروکر برای حذف سود کاربر می آورد بندی از قرارداد مشتریان است که در آن ذکر شده اگر فاصله بین باز شدن و بسته شدن معاملات کمتر از 2 دقیقه باشد بروکر این حق را دارد که سود معاملات مذکور را حذف کند. باز هم قانونا حق با لایت فارکس بود هرچند از نظر تریدرها این قانونی مزخرف و غیر قابل قبول است. باز هم رای به کلاهبرداری لایت فارکس داده شد.
اما پس از کش و قوس های فراوان و مذاکره مدیر FPA با لایت فایننس موافقت شد که 50 درصد از سود تریدر به او پرداخت شود. همچنین بروکر قبول کرد که این قانون را در آینده حذف کند. با اعلام رضایت jareer از بروکر این کیس حل شده اعلام شد.
ادعاهای کلاهبرداری لایت فارکس در FPA چقدر صحیح بود؟
خوب تا حدودی با جزئیات شکایاتی که در سایت FPA از بروکر لایت فارکس شده بود آشنا شدید. هرچند شخص بنده تمام انواع این سه نوع ترید را انجام داده ام و در بسیاری از بروکرها از جمله روبو فارکس و IronFx سود معاملات من حذف شد و یا پرداخت نشد اما از نظر قانونی نمی توان ایرادی از لایت فارکس گرفت. متاسفانه تمام بروکرها قرارداد با مشتریها را طوری طراحی می کنند که از نظر قانونی همه چیز به نفع بروکر است. اکثر تریدرها نیز قرارداد را مطالعه نمی کنند و بنابراین در این دام می افتند.
بروکر لایت فارکس به مدت حدودا 4 سال برچسب کلاهبرداری گرفت اما 4 سال بعد و با توجه به تغییر مدیریت لایت فارکس این برچسب برداشته شد. مدیریت FPA اعلام کرد که لایت فایننس موافقت کرده است که پول هر 4 تریدر باقیمانده را پرداخت کند. به این ترتیب موضوع کلاهبرداری لایت فارکس در سایت FPA مختومه شد.
روش های رایج کلاهبرداری در لایت فارکس و سایر بروکرها
هرچند شکایتهایی که در سایت FPA از بروکر لایت فارکس شده بود حل شدند اما بروکرها روشهای خاصی برای کلاهبرداری دارند که بهتر است از آنها مطلع باشید. این موارد منحصر به لایت فایننس، آلپاری، آمارکتس، ارانته یا هر بروکر دیگری نمی شود و ممکن است در هر بروکری اتفاق بیوفتد. دقت کنید که دیگر کمتر بروکری پیدا می شود که پول مشتری را پرداخت نکند در عوض با ترفندهایی موجب ضرر دهی معاملات تریدرها می شوند. در زیر به برخی از روش های کلاهبرداری می پردازیم.
ایجاد تاخیر در پردازش معاملات مشتری
اگر تریدر سود دهی باشید یا اسکلپ شدید کنید و حجم معاملات بالایی داشته باشید در برخی بروکرها شاهد تغییر زمان پردازش معاملاتتان خواهید بود. به عنوان مثال اگر در گذشته معاملات شما در 0.5 ثانیه پردازش می شدند به مرور زمان پردازش به 1-2 ثانیه و حتی بیشتر افزایش پیدا می کند. در این شرایط اول اتصال اینترنتی خود را بررسی کنید و سعی کنید با چند سرویس دهنده مختلف اینترنت تست کنید. اگر مشکل حل نشد با بروکر مطرح کنید و اگر بازهم حل نشد بهتر است بروکر خود را عوض کنید. این یکی از روش های کلاهبرداری است که ممکن است در لایت فارکس و یا هر بروکر دیگری پیش بیاید.
اسلیپیج ها و لغزش بیش از حد در معاملات
یکی دیگر از روش های شایع کلاهبرداری در بروکرها اسلیپیج یا لغزش در قیمت است. به این معنا که معامله شما در قیمتی غیر از معامله ای که شما درخواست داده اید انجام می شود. هرچند این لغزش و اختلاف معمولا در حد چند پیپت هست ولی در بلند مدت و برای تریدرهای اسکلپر می تواند بسیار تاثیر گذار باشد.
البته باید این نکته را یادآوری کنیم که داشتن اسلیپیج در زمان نوسانات شدید و اخبار اقتصادی امری طبیعی است و در تمام بروکرها اتفاق می افتد. اما در زمانی که بازار نوسانات زیادی ندارد رخ دادن چنین مشکلی طبیعی نیست و نقطه ضعف بروکر است. اگر در لایت فارکس چنین موردی را مشاهده کردید در کامنت ها با ما درمیان بگذارید.
شدوها و نوسانات غیر طبیعی در نمودار
یک روش کلاهبرداری که در برخی بروکرها دیده می شود ایجاد شدوها و نوسانات فیک روی نمودار است. به این صورت که در چند لحظه یک نوسان چند ده پیپی رو به بالا و یا رو به پایین ایجاد می کنند و بلافاصله قیمت به نرخ قبلی خود برگشت می کند. هدف از این نوسان معمولا شکار استاپ لاس معاملات تریدرها و کال کردن حساب های در ضرر هست. برای اینکه متوجه شوید بروکر شما چنین ترفندی را انجام می دهد بهتر است نمودار آن را با نمودار سایر بروکرها مقایسه کنید. دقت کنید که چند پیپ اختلاف طبیعی است و ناشی از اختلاف ارائه دهنده های نقدینگی است. تا این لحظه گزارش موثقی دال بر این نوع کلاهبرداری در لایت فارکس دریافت نکردیم.
جمعبندی: آیا کلاهبرداری لایت فارکس واقعیت دارد؟
هرچند برای مدتی سایت FPA برچسب کلاهبرداری بر لایت فارکس زده بود اما به نظر ما نمی توان آن را کلاهبرداری دانست. مساله آن زمان این بروکر صرفا قوانین سخت و یکطرفه بود که تریدرها آنها را مطالعه نمی کردند. چند سال بعد و با تغییر مدیرت لایت فایننس پول آن تریدرها پرداخت شد و قوانین عجیب و غریب بروکر تغییر کرد.
حالا بسیاری از تریدر ها با این بروکر کار می کنند و حتی برداشت سود در این بروکر به صورت اتومات انجام می شود. البته همیشه شاکیان از بروکرها وجود دارند که اکثرا تریدرهایی با اطلاعات ناکافی هستند. اما وجود دارند تریدرهای سود دهی که چندان برای بروکر خوشایند نیستند و با روشهایی که در بالا گفتیم در کار آنها اختلال ایجاد می کنند. تا به امروز می توانیم بگوییم که کلاهبرداری لایت فارکس صحت ندارد. اگر شما با مشکلی برخوردید حتما در کامنت همین مقاله مطرح کنید.
همچنین حتما مقاله بررسی تخصصی بروکر لایت فارکس را در لینک زیر مطالعه کنید.
از لینک زیر هم می توانید وارد سایت بروکر لایت فایننس مخصوص کاربران ایرانی شوید.
اگر در انتخاب لایت فارکس مردد هستید می توانید لیست بهترین بروکرهای فارکس و بررسی هر یک را در لینک زیر ببینید.
سلام من لایت فارکس حساب بازکردم و۴۱دلارواریزاولیه داشتم ویکی ۲تریدهم بیشترنزدم وبعدخاستم ۱۰۰۰دلارواریزکنم دیگرنتوانستم باایمیل ورمزعبورم ورودبه سایت لایت فارکس بکنم به پشتیبانی پیام دادم میگه شماخودتان گفتیدکه اکانت من راحذف کنیدوجوابگوبنده نیستندچکاربایدبکنم تشکر
سلام دوست گرامی،
برای حذف پروفایل در بروکر لایت فایننس شما باید عکس سلفی با کارت شناسایی براشون ارسال کنید و درخواست غیرفعال کردن پروفایل بدید. در همین حالت هم اگر حساب موجودی داشته باشه حذفش نمی کنن. از صورت حساب های روزانه ای که بروکر براتون ایمیل می کنه میشه فهمید بعد از آخرین معامله چقدر موجودی داشتید.
بخاطر ربات شما حساب رید انلی شده
6.6 .اگر تعداد درخواست های ارسال شده توسط مشتری به سرور در 300 ثانیه از 1000( یک هزار( مورد فراتر رود یک حساب معامالتی به طور خودکار به حالت “فقط خواندنی” تغییر پیدا خواهد کرد.
6.6.1 .اگر تعداد درخواست های ارسال شده توسط مشتری به سرور در 3600 ثانیه از 10000( ده هزار( مورد فراتر رود، در آن صورت حساب معامالتی مسدود خواهد شد.
دوستان این بروکر کلاهبردار هستش .
در دو هفته اخیر دو بار که حساب من در سود زیاد رفت حساب رو به حالت خواندنی در میاره و هیچ کاری نمیتونی بکنی . حساب من تا 1200 دلار سود رفت بعد از گذشت 2 ساعت که چت و فحش و هزار تا کار دیگه که انجام دادم و حساب من از سود 1200 برگشت به صد دلار ضرر اجازه بستن دادن .
تمام مدارک موجوده کسی خواست ایمیل بزنه براش بفرستم .
تو رو خودا با این بروکر بدبخت نشید . اون چند خط بالا هم پیام تهدید امیز بروکر بودش که فرستادم عینا
سلام دوست گرامی،
اگر از رباتی استفاده کردید که مواردی که بروکر اشاره کرده رو داشته تقریبا در هیچ بروکری شما رو قبول نمی کنند. چون روی سرورشون فشار میاره و باعث اختلال میشه.
یک چیز جالب دیگه من در معامله طلا استاپ من عمل نکرد و معامله من رو خیلی بعد از استاپ بست مثلا اگه من با 420دلار ضرر استاپ میخوردم من رو با 520دلار از معامله خارج کرد.
سلام بله متاسفانه هنوز مشکل کلاهبرداری رو داره و مخصوصا در طلا خیلی شدوهای ناگهانی داره که چند معامله من رو استاپ زد اول زیر بار نمی رفتن و با مقایسه بروکرهای دیگه مستند براشون ایمیل زدم و جالبه روز بعد که معامله طلا داشتم و با سود بستم دیدم بهش مقداری بیشتر شده.
دقیقا مورد اول و دوم از ۵ روز کاری پیش به صورت آنی برای من شروع شده دائم اسلیپیج و تاخیر داره چند بار بهشون گفتم بهانه های الکی آوردن، ولی تغییری ایجاد نکردن. دارم بروکرم رو عوض میکنم هرچند متاسفانه اکثرا همین مشکل رو دارن.