کری ترید ارزی چیست؟

در مقاله امروز از سری مقالات آموزش فارکس، کمی تخصصی تر شده و شما را با مفهوم کری ترید ارزها آشنا خواهیم ساخت. در بازار فارکس، ارزها به صورت جفت معامله می شوند (به عنوان مثال، اگر USD/CHF بخرید، در واقع دارید دلار آمریکا می خرید و همزمان فرانک سوئیس می فروشید). شما روی پوزیشن ارزی که می فروشید سود پرداخت می کنید و از پوزیشن ارزی که می خرید سود دریافت می کنید. آنچه کری ترید را در بازار نقدی فارکس جذاب می سازد این است که پرداخت سود، برای هر روز معاملاتی براساس پوزیشن شما صورت می گیرد. در اصل، تمام پوزیشن ها در پایان روز در بازار نقدی فارکس باید بسته شوند. شما درصورتیکه پوزیشن خود را تا روز بعد نگه دارید، شاهد بسته شدن آن نیستید. کارگزاری ها پوزیشن شما را می بندند و مجدداً باز می کنند و سپس تفاوت نرخ بهره شبانه بین دو ارز را محاسبه و به حساب شما واریز کرده یا از حساب شما برمی دارند. چنین کاری هزینه “انتقال” (تمدید) پوزیشن به روز بعد است. اهرم یا لورج کارگزاری های فارکس سبب جذابیت و محبوبیت معاملات انتقالی یا کری ترید در بازار فارکس گردیده است. بیشتر معاملات فارکس مبتنی بر مارجین است، به این معنی که کافیست مقدار کمی از پوزیشن را کنار گذاشته و کارگزاری مقدار بقیه را منظور می سازد. بسیاری از کارگزاران مقدار بسیار کمی معادل 1٪ یا 2٪ از پوزیشن را برای این کار از مشتری طلب می کنند.

مثالی از کری ترید ارزی

بیایید نگاهی به یک مثال کلی بیندازیم تا نشان دهیم چقدر این کار می تواند جالب باشد. در این مثال، ما نگاهی خواهیم داشت به داستان تریدر تازه کار فارکس یعنی جواد. روز تولد جواد است و پدربزرگ و مادربزرگش، از آنجاکه انسان های خوب و شریفی هستند، مبلغ 10،000 دلار کادو تولد به او می دهند. چه نوه شیرینی! جواد به جای اینکه بیرون رفته و با کادوی تولد خود پلی استیشن بخرد و یا به مهمانی رود، تصمیم می گیرد آن را برای روز مبادا ذخیره کند. جواد به بانک سر خیابان خود می رود تا یک حساب پس انداز افتتاح کند و مدیر بانک به او می گوید: “جواد جان، حساب پس انداز شما سالانه 1٪ به مانده حساب شما سود پرداخت می کند. خارق العاده نیست؟ ” جواد تامل می کند و با خودش می گوید: ” 1٪ سود، یعنی 10000 دلار پس انداز من در یک سال 100 دلار سود دارد.” “پسر، افتضاح است!” جواد، از آنجاییکه باهوش است، و تمامی دروس آموزشی ما را مطالعه کرده است، روش بهتری برای سرمایه گذاری پول خود می شناسد. بنابراین، دوستانه به مدیر بانک پاسخ می دهد: ” متشکرم آقا، اما من فکر می کنم بهتر است پولم را در جای دیگری سرمایه گذاری کنم.” جواد بیش از یک سال است که در حساب دمو چندین سیستم معاملاتی (از جمله کری ترید) را معامله و آزمایش کرده است، بنابراین او درک خوبی از نحوه عملکرد معاملات فارکس دارد. او یک حساب واقعی باز می کند، کادوی تولد 10 هزار دلاری خود را واریز و برنامه خود را عملیاتی می سازد. جواد، جفت ارزی پیدا می کند که اختلاف نرخ بهره آن بیش از 5٪ در سال است و معادل 100،000 دلار از این جفت ارز را می خرد. از آنجا که کارگزاری وی، فقط 1 درصد از واریزی پوزیشن وی را طلب می کند، آنها 1000دلار را در مارجین نگه می دارند ( لورج معاملاتی 1 به 100). بنابراین، جواد اکنون معادل 100000 دلار از یک جفت ارز را در اختیار دارد که سالانه 5٪ سود دریافت می کند. اگر جواد به مدت یک سال هیچ کاری نکند چه اتفاقی برای حساب او خواهد افتاد؟ خوب، در اینجا 3 احتمال وجود دارد. بیایید نگاهی به هر یک از احتمالات بیندازیم:

1. پوزیشن ارزی وی ارزش خود را از دست می دهد. جفت ارزی که جواد خریده است از نظر ارزش همچون صخره از پرتگاه سقوط می کند. اگر مقدار ضرر، به حدی باشد که حساب را تا مبلغی که برای مارجین در نظر گرفته شده کاهش دهد، در این حالت پوزیشن بسته می شود و فقط مارجین در حساب باقی می ماند – یعنی 1000 دلار.
2. این جفت ارز سال را با همان نرخ به پایان می رساند. در این حالت، جواد هیچ سود یا ضرری روی پوزیشن خود نکرد است، اما او سود 5 درصدی را روی موقعیت 100000 دلاری خود وصول کرده است. این بدان معناست که فقط با بهره دریافتی، جواد 5000 دلار روی حساب 10 هزار دلاری خود درآمد کسب کرده است. یعنی 50٪ سود شیرین!
3. ارزش پوزیشن ارزی بالا رود. جفت ارز جواد مثل موشک بالا رود! بنابراین، جواد نه تنها حداقل 5000 دلار سود به خاطر پوزیشن خود وصول می کند، بلکه سود های ناشی از بالا رفتن پوزیشن را نیز در جیب می گذارد! که کادویی زیبا برای برای جشن تولد بعدی اش خواهد بود!

به دلیل لوریج 100: 1، جواد این امکان را دارد که سالانه از 10000 دلار اولیه خود حدود 50 درصد درآمد کسب کند. در زیر مثالی از جفت ارزی ارائه شده است که تفاوت نرخ بهره 4.40٪ را بر اساس نرخ بهره در سپتامبر 2010 ارائه می دهد: اگر AUD/JPY بخرید و آن را به مدت یک سال نگه دارید، شما بدلیل “انتقال مثبت” مبلغ 4.40٪ سود دریافت می کنید. البته اگر AUD/JPY بفروشید، برعکس عمل می کند: اگر روی AUD/JPY  فروش بگیرید و آن را به مدت یک سال نگه دارید، بابت “انتقال منفی” 40/ 4٪-  بازدهی خواهید داشت. توجه داشته باشید که، این یک مثال کلی از نحوه عملکرد معاملات انتقالی است. در خصوص درس امروز پرسشی ندارید؟ بسیارعالی. می دانستیم که سریع مطالب را می گیرید. حال وقت آن است که به مهمترین بخش درس امروز برویم و آن چیزی نیست جز: ریسک کری ترید!