با توجه به بررسیها، آمارکتس سابقه و اعتبار بیشتری نسبت به اپوفایننس دارد و برای معاملهگران ایرانی گزینهای مطمئنتر محسوب میشود، بهخصوص در بحث پشتیبانی و واریز و برداشت ریالی.
در مقابل، اپوفایننس با ارائه پلتفرمهای متنوع مانند cTrader، اسپردهای رقابتی و حسابهای پراپ، میتواند برای معاملهگران با استراتژیهای خاص، جذاب باشد. انتخاب نهایی بستگی به اولویتهای شخصی شما در امنیت، تنوع ابزارها و شرایط معاملاتی دارد.
در مقاله امروز از مجموعه مقالات معاملهگر ایرانی، به مقایسه دو بروکر شناختهشده در بازار ایران یعنی مقایسه آمارکتس و اپوفایننس خواهیم پرداخت.
| معیار مقایسه | آمارکتس (AMarkets) | اپوفایننس (OpoFinance) |
| سال تاسیس | 2007 (17 سال سابقه) | 2021 (تازهکار) |
| مکان ثبت و رگولهها | جزایر کوک، کمیسیون مالی FSC، رگولاتورهای درجه ۳ | سیشلز، رگولاتوری FSA آفشور (درجه ۳) |
| انواع حسابها | 4 حساب: اسپرد ثابت، استاندارد، ECN، Zero | 6 حساب: Standard، ECN، Social Trade، ECN Pro Cent، پراپ |
| اسپرد | کمترین در حساب Zero، اسپرد پایین اما کمیسیون بالا (حدود 11 دلار/لات) | اسپردها پایینتر، ECN Pro اسپرد صفر با کمیسیون 4 دلار/لات |
| کمیسیون | در همه حسابها کمیسیون وجود دارد | در بعضی حسابها کمیسیون از 4 تا 6 دلار در هر لات |
| پلتفرمهای معاملاتی | متاتریدر 4، متاتریدر 5، مولتی ترمینال | متاتریدر 4، متاتریدر 5، cTrader |
| روشهای واریز و برداشت | ریالی (از طریق IrPay.Pro)، تتر (TRC20, ERC20, BEP20)، کریپتوها، تاپ چنج و غیره | ریالی (فقط از طریق تاپ چنج با کمیسیون 2.5٪)، تتر، کریپتو، Advcash، Perfectmoney |
| پشتیبانی | 24 ساعته، 7 روز هفته، تلگرام، چت آنلاین، ایمیل | پشتیبانی فارسی، 7 روز هفته، ساعات محدودتر، تلگرام |
| امنیت و اعتبار | سابقه 17 ساله، تجربه مثبت کاربران، رگولاتورهای درجه ۳ | تازهکار، رگولاتوری آفشور ضعیف، بدون سابقه قوی |
| نقاط قوت | سابقه و اعتبار بالا، واریز و برداشت ریالی آسان، پشتیبانی قوی | پلتفرم متنوعتر، اسپرد پایینتر، حساب پراپ |
| نقاط ضعف | کمیسیون نسبتاً بالا، رگولاتورهای درجه ۳ | سابقه کم، رگولاتوری ضعیف، کمیسیون بالای واریز ریالی |
| مناسب برای | معاملهگران با اهمیت به امنیت و پشتیبانی | معاملهگران با استراتژیهای اسکالپ و استفاده از پلتفرمهای متنوع |
معرفی اجمالی بروکر AMarkets
پیش از مقایسه آمارکتس و اپوفایننس، نگاهی اجمالی داشته باشیم به سرگذشت آمارکتس!
بروکر آمارکتس در سال 2007 تاسیس شد و با توجه به سابقه 17 ساله یکی از بروکرهای قدیمی محسوب میشود. هرچند در اوایل، فعالیت چندانی در ایران نداشتند اما چندین سال است که به شدت بر روی بازار ایران سرمایهگذاری کردند و سهم خوبی از تریدرهای ایرانی را جذب کردهاند.
دفتر مرکزی این بروکر در جزایر کوک ثبت شده و در کشورهای روسیه، اوکراین، انگلستان، ترکیه، قبرس، ارمنستان، تایلند، آفریقای جنوبی و چندین کشور دیگر دارای نمایندگی است.
بروکر آمارکتس را با نام های ای مارکتس، بروکر آ مارکت و بروکر ای مارکت هم می شناسند. هرچند نام صحیح آن ای مارکتس است اما نام آمارکتس شهرت بیشتری دارد و به همین خاطر ما هم از همین نام استفاده می کنیم.
بررسی بروکر اپوفایننس
اوپو فایننس (Opofinance) که در گذشته با نام تجاری اپو فارکس (Opoforex) فعالیت میکرد، یک بروکر فارکس است که به معاملهگران ایرانی خدمات ارائه میدهد. این کارگزاری فارکس، فعالیت خود را از سال 2021 آغاز کرده و بسیار جوان و تازه نفس محسوب میشود.
با توجه به اینکه در این مدت کوتاه پیشرفت خوبی در این بروکر شاهد هستیم. دفتر بروکر اوپو فایننس در سیشلز (Seychelles) واقع شده است و شعبات دیگری نیز دارد.
تفاوتهای رگوله و مجوزهای نظارتی
بروکر آمارکتس در جزایر کوک Cook Islands به شماره LLC 14486/2023 ثبت شده و تحت نظارت کمیسیون مالی این کشور (FSC) قرار دارد.
شرکت AMarkets LTD نیز در جزیره (Mwali (Comoro با شماره مجوز T2023284 ثبت شده و تحت نظارت سازمان خدمات بین المللی این کشور (MISA) می باشد.
زیر مجموعه دیگر کارگزاری آمارکتس با شماره 22567 در جزایر سنت وینسنت ثبت شده و تحت نظارت اداره خدمات مالی (FSA) فعالیت می کند.
حقیقت این است که هر سه رگولاتور فوق جزو رگولاتورهای درجه 3 هستند و اعتبار چندانی ندارند. اما همانطور که گفتیم چیزی که در مورد اعتبار این بروکر می توان گفت، سابقه 17 ساله این بروکر است.
شخصا مجموعه ما بیش از 5 سال است که ما با این بروکر از نزدیک همکاری داریم و شکایتی در مورد پرداخت توسط این بروکر ندیدهایم.
بروکر اپوفایننس دارای رگولاتوری FSA (Financial Services Authority of Seychelles) است و به صورت قانونی به مشتریان خود خدمات مالی ارائه میدهد.
در بررسی بروکر اپوفایننس، باید دانست این بروکر زیر نظر نهاد نظارتی FSA سیشلز فعالیت خود را انجام میدهد که یک رگوله آفشور هست و اعتبار چندانی ندارد. البته به خاطر مسائل تحریمی تمام بروکرهایی که به کاربران ایرانی خدمات می دهدند مجبور هستند تحت رگولاتوری ها درجه سه این کار را انجام دهند.
به طور کلی و بر اساس فاکتورهای رگوله و قدمت بروکر اگر بخواهیم نظر دهیم نمی توانیم جایگاه مناسبی را برای اپو فایننس در نظر بگیرم. این بروکر نه تحت نظرات رگولاتوری قوی ای است و نه اینکه سابقه فعالیت زیادی دارد.
مقایسه حسابهای معاملاتی، اسپرد و کمیسیون
در ادامه مقایسه آمارکتس و اپوفایننس بپردازیم به مقایسه حسابهای معاملاتی AMarkets و OpoFinance. آمارکتس 4 نوع حساب مختلف ارائه میدهد:
- حساب با اسپرد ثابت (اسپرد بروکر آمارکتس)
- حساب استاندارد
- حساب ECN
- حساب Zero
در 4 نوع حساب بروکر آمارکتس کمترین اسپردها مربوط به حساب Zero است. حتی شاید بتوان گفت کمترین مقدار اسپرد در تمام بروکرهای فعال در ایران، در این نوع حساب آمارکتس ارائه می شود. البته باید در نظر داشته باشید که در عوض مجبورید کمیسیون نسبتا بالایی پرداخت کنید. به عنوان مثال برای هر لات EUR/USD معادل 11 دلار کمیسیون می پردازید.
همچنین سهام، کالا ها و رمز ارزها در تمام حسابها دارای کمیسیون هستند.
در اپوفایننس 6 نوع حساب معاملاتی وجود دارد که عبارتاند از: حساب های Standard، ECN، Social Trade، ECN Pro Cent و حساب پراپ.
در حساب استاندارد این بروکر اسپرد از 1.8 پیپ (بدون کمیسیون)، در حساب ECN اسپرد از 0.8 پیپ (کمیسیون 6 دلار در ازای هر لات) میباشد. همچنین، در حساب Social Trade اسپرد از 0.8 پیپ (کمیسیون 6 دلار در هر لات) و در حساب ECN Pro اسپرد از 0 پیپ (کمیسیون 4 دلار در هر لات) میباشد.
به مبحث اسپردها به تفصیل در صفحه آموزش فارکس پرداخته شده است.
امکانات پلتفرمهای معاملاتی در دو بروکر
در ادامه مقایسه آمارکتس و اپوفایننس و در بحث پلتفرم های معاملاتی ببینیم کت تن کیست؟ AMarkets یا OpoFinance؟!
بعد از ثبت نام در آمارکتس دو پتلفرم معاملاتی محبوب متاتریدر 4 و متاتریدر 5 را در اختیار خواهید داشت.
همچنین در بروکر آمارکتس امکان استفاده از پلتفرم مولتی ترمینال را نیز دارید. اگر مایلید بر روی چند حساب به صورت همزمان معامله کنید و معاملات خود را مدیریت کنید، میتوانید از پلتفرم مولتی ترمینال آمارکتس استفاده کنید.
در بروکر اوپو فایننس 3 پلتفرم محبوب متاتریدر 4، متاتریدر 5 و cTrader در دسترس کاربران است. شما میتوانید از این پلتفرمها بر بستر ویندوز، اندروید، IOS و تحت وب استفاده کنید.
بررسی روشهای واریز و برداشت ریالی
- ریالی از طریق صرافی IrPay.Pro
- تتر شبکه ترون TRC20
- تتر شبکه اتریوم ERC20
- تتر شبکه BEP20
- بیتکوین
- اتریوم
- لایت کوین
- تاپ چنج
- بایننس کوین
- USD Coin
طبیعتا بیدردسر ترین روش شارژ و برداشت ریالی است. بنابراین میتوان آمارکتس را بروکر با واریز و برداشت ریالی راحت دانست. از طریق صرافی IrPay میتوانید شارژ حساب خود را به صورت آنلاین ظرف مدت حدودا 5 دقیقه انجام دهید. برای ورود به سایت این صرافی از لینک زیر استفاده کنید.
در بروکر اوپوفایننس روش های متنوعی برای شارژ و برداشت حساب معاملاتی در اختیار دارید. برای کاربران ایرانی بیشترین اهمیت را واریز و برداشت ریالی و امکان استفاده از کریپتوها دارد. هر دو این روشهای در این بروکر در دسترسی هستند اما برای واریز و برداشت ریالی صرفا استفاده از تاپ چنج قرار داده شده است که 2.5 درصد هم کمیسیون دارد که مقدار زیادی است.
- تتر در شبکه ترون TRC20
- بیتکوین، اتریوم و بیش از 10 کریپتو دیگر
- Advcash
- Perfectmoney
- TopChange (2.5 درصد کمیسیون)
پشتیبانی کاربران ایرانی در AMarkets و OpoFinance
بروکر اوپو فایننس نیز از پشتیبانی مطلوبی برخوردار است که به زبان فارسی، 7 روز هفته (از دوشنبه تا چهار شنبه از 8 صبح تا 24 و روز های شنبه و یکشنبه از ساعت 10 تا 18) به کاربران خدمات ارائه میدهند. علاوه بر آن رفتارِ عوامل پشتیبانی بسیار دوستانه و رضایتبخش است و سوالات و مشکلات را با صبر، حوصله و دقت پاسخ میدهند.
به طور کلی باید اعتراف کرد که از نظر پشتیبانی، این بروکر هم در سطح خوبی قرار دارد و پشتیبانان آن پاسخگو و کمک کننده هستند. فقط تنها نکته ای که وجود داشت این بود که پاسخگوها خیلی تمایل داشتند که سریع چت را ببندند و خداحافظی کنند!!؟
این مورد چندان برای من خوشایند نبود. شما میتوانید سوالات و مشکلات خود را از طریق تلگرام با آیدی زیر مطرح کنید: @opofinancesupport
امنیت، سابقه و اعتبار بینالمللی
به طور کلی و بر اساس فاکتورهای رگوله و قدمت بروکر اگر بخواهیم نظر دهیم نمیتوانیم جایگاه مناسبی را برای اپو فایننس در نظر بگیریم. این بروکر نه تحت نظرات رگولاتوری قویای است و نه اینکه سابقه فعالیت زیادی دارد.
اما مطلبی که در مورد Opofinance نظر ما را به خود جلب کرد، ترافیک بالای وبسایت این بروکر است! بر اساس آماری که از SimilarWeb دریافت کردیم به طور جالبی ترافیک سایت اوپو فایننس حتی از بروکرهای با سابقه ای مثل بروکر ویندزور و آمارکتس نیز بالاتر است.
البته مسلم است که ترافیک بالای یک وبسایت نمیتواند دلیلی بر اعتبار آن باشد اما وقتی میبینیم با وجود حجم بالای مشتریان، شکایت قابل توجهی در مورد این بروکر در سطح اینترنت وجود ندارد، میتوان به کارکرد سالم بروکر تا حدودی اعتماد کرد.
بروکر آمارکتس هم هرچند تحت نظارت رگولاتوری معتبری نیست! اما سابقه 15 ساله آن و تجربه ما در انجام شارژ و برداشت های سنگین با این بروکر، می تواند اطمینان خاطری باشد در این مورد. ضمن اینکه شکایتی از هیچ یک از کاربران در مورد مشکل در پرداخت دریافت نکردیم.
نظر کاربران درباره تجربه ترید در هر بروکر
هر چند قریب به اتفاق تمامی کاربران از پشتیبانی آمارکتس ابراز رضایت می کنند اما به گفته بسیاری از مشتریان آمارکتس این بروکر در تایم خبر، اسلیپیج زیادی دارد و اسلیپیج در تایمهای دیگر نیز در حد متوسط هست. اسلیپیج چیست؟
جمعبندی: آمارکتس یا اپوفایننس؟
حالا بالاخره AMarkets یا OpoFinance؟!
در باب انتخاب بروکر، مسلما اولین فاکتور، امنیت و اعتبار بروکر است. بروکر آمارکتس هرچند تحت نظارت رگولاتوری معتبری نیست، اما سابقه 15 ساله آن گواه خوبی است. این یک تفاوت بروکر اپوفایننس با آمارکتس است.
بعد از امنیت نوبت شرایط معاملاتی و پشتیبانی میرسد. هرچند از حیث شرایط معاملاتی آمارکتس بهترین بروکر نیست، اما پشتیبانی خوب این بروکر میتواند برخی ضعف های آن را پوشش دهد.
بروکر اوپو فایننس نیز مانند دیگر بروکر ها دارای نقاط قوت و ضعف مختلفی است. بزرگترین مشکلِ این بروکر همانطور که قبلا هم اشاره کردیم، سابقه کم و عدم نظارت توسط رگولاتوری های معتبر است.
البته از طرفی ارائه خدمات متنوع مثل سه پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4، متاتریدر 5 و cTrader که هزینه بردار است و در خیلی از بروکرهای قدیمی هنوز ارائه نمی شود! به نوعی دلگرمی محسوب می شود. همچنین ارائه پراپ تریدینگ ممکن است برای برخی کاربران جذاب باشد. این هم یک تفاوت بروکر اپوفایننس با آمارکتس است.
سوالات متدوال درباره ی مقایسه آمارکتس و اپوفایننس
پرسش: کدام بروکر امنیت بیشتری دارد؟
پاسخ: رویهمرفته میتوان گفت امنیت و اعتبار آمارکتس بالاتر از اپوفایننس است.
پرسش: آیا اپوفایننس برای اسکالپ مناسب است؟
پاسخ: بله. حساب ECN و ECN Pro در اپوفایننس برای اسکالپ مناسب است.
پرسش: اسپرد کدام بروکر پایینتر است؟
پاسخ: با نگاهی به صفحه اسپرد لحظهای بروکرها میتوان دریافت که بطور کلی اسپردها در اپوفایننس مقداری پایینتر هستند.
پرسش: کدام بروکر برای ایرانیها راحتتر است؟
پاسخ: آیا اپوفایننس برای ایرانیان مناسب است؟ هر دو بروکر امکانات خوبی را کاربران ایرانی فراهم آوردهاند هرچند شاید بتوان گفت آمارکتس در این زمینه عملکرد بهتری دارد.
پرسش: اپوفایننس چه مزایایی نسبت به آمارکتس دارد؟
پاسخ: پلتفرمهای معاملاتی بیشتر و متنوعتر
