مقایسه بروکر آلپاری و دبلیو ام مارکتس

انتخاب بین آلپاری و دبلیو ام مارکتس به نیازها و اولویت های شخصی شما بستگی دارد. اگر به دنبال تنوع حساب ها و سقف لوریج بالاتر در حساب های ECN و Pro ECN هستید، آلپاری می تواند گزینه مناسبی باشد.

در مقابل، WM Markets با حساب های پرایم و زیرو و پشتیبانی از متاتریدر ۴ و ۵، می تواند برای کسانی که این امکانات را می خواهند مناسب باشد، هرچند شرایط واریز و برداشت و کیفیت پشتیبانی فارسی آن باید بررسی شود. هر دو بروکر در وب سایت خود اعلام کرده اند که مجوز MISA موهلی دارند و نمی توان صرفاً بر اساس این ادعا، یکی را امن تر از دیگری دانست.

پیشنهاد می شود پیش از تصمیم گیری نهایی، شرایط حساب ها و هزینه های معاملاتی هر بروکر را به دقت بررسی کنید.

سابقه و رگولاتوری آلپاری

اما پیش از پرداختن به مقایسه آلپاری و دبلیو ام مارکتس، بهتر است نگاهی به سابقه و وضعیت رگولاتوری این دو مجموعه داشته باشیم.

بروکر آلپاری سابقه فعالیت خود را به سال ۱۹۹۸ نسبت می دهد و در حال حاضر خدمات بین المللی این برند از طریق Alpari (Comoros) Ltd ارائه می شود. این شرکت طبق اسناد رسمی آلپاری تحت مجوز Mwali International Services Authority (MISA) در جزیره موهلی با شماره T2023236 فعالیت می کند.

بنابراین هنگام بررسی امنیت و اعتبار آلپاری باید توجه داشت که وضعیت فعلی این شرکت را باید بر اساس همین نهاد و مجوز بررسی کرد و نباید مجوزهای تاریخی یا متعلق به سایر شرکت های مرتبط با برند آلپاری را به نهاد فعلی نسبت داد.

مجوزها و تاریخچه WM Markets

بروکر دبلیو ام مارکتس (WM Markets) و Windsor Brokers دو نامی هستند که در بازار فارکس با یکدیگر ارتباط تاریخی و تجاری دارند، اما نباید آن ها را از نظر شخصیت حقوقی و مجوزهای رگولاتوری یک شرکت در نظر گرفت.

Windsor Brokers فعالیت خود را از سال ۱۹۸۸ آغاز کرده است؛ بنابراین این سال را نمی توان به عنوان سال تأسیس مستقل WM Markets در نظر گرفت. خود Windsor Brokers نیز در وب سایت رسمی خود سال ۱۹۸۸ را به عنوان سال آغاز فعالیت این مجموعه اعلام کرده است.

در حال حاضر، WM Markets Ltd در وب سایت رسمی خود اعلام می کند که تحت مجوز Mwali International Services Authority (MISA) فعالیت می کند. در نتیجه، مجوزهای متعلق به نهادهای مختلف Windsor Brokers، از جمله مجوزهای تاریخی یا مجوزهای مربوط به شرکت های دیگر این گروه، نباید به عنوان مجوز مستقیم WM Markets Ltd معرفی شوند.

به همین دلیل، در مقایسه این دو بروکر بهتر است وضعیت رگولاتوری هر شرکت بر اساس شخصیت حقوقی و مجوز فعلی همان شرکت بررسی شود، نه صرفاً سابقه یا اعتبار تاریخی برند.

مقایسه حساب‌های معاملاتی در آلپاری و دبلیو ام مارکتس

انواع حساب ها در بروکر آلپاری

آلپاری در حال حاضر چهار نوع حساب معاملاتی Micro، Standard، ECN و Pro ECN ارائه می دهد. این حساب ها از نظر حداقل واریز، اسپرد، لوریج و ساختار کمیسیون با یکدیگر تفاوت دارند.

• حساب Micro: حساب Micro یک حساب سنتی (Cent) است که روی پلتفرم MT4 ارائه می شود. حداقل واریز این حساب 30 دلار و حداکثر لوریج آن 1:500 است. اسپرد این حساب از 1.2 پیپ شروع می شود و کمیسیونی برای معاملات دریافت نمی شود.
• حساب استاندارد (Standard): حساب استاندارد آلپاری برای معامله گران کم تجربه تر طراحی شده و روی پلتفرم های MT4 و MT5 در دسترس است. حداقل واریز این حساب 100 دلار، حداکثر لوریج آن 1:1000 و اسپرد آن از 1.2 پیپ است. این حساب بدون کمیسیون ارائه می شود.
• حساب ECN: حساب ECN آلپاری روی MT4 ارائه می شود و حداقل واریز آن 300 دلار است. حداکثر لوریج این حساب 1:3000 و اسپرد آن از 0.8 پیپ شروع می شود. معاملات این حساب بدون کمیسیون انجام می شوند؛ با این حال، برای معاملات رمزارز کمیسیون 0.03 درصد از ارزش اسمی معامله دریافت می شود.
• حساب Pro ECN: حساب Pro ECN برای معامله گران حرفه ای تر طراحی شده و روی MT4 و MT5 در دسترس است. حداقل واریز آن 500 دلار و حداکثر لوریج آن 1:3000 است. اسپرد این حساب از 0.0 پیپ شروع می شود و برای معاملات فارکس 2.5 دلار به ازای هر لات معامله شده کمیسیون دریافت می شود.

انواع حساب در بروکر دبلیو ام مارکتس

بروکر دبلیو ام مارکتس (WM Markets) در حال حاضر دو نوع حساب معاملاتی اصلی ارائه می دهد: حساب Prime و حساب Zero. حساب Prime با حداقل واریز 50 دلار و حساب Zero با حداقل واریز 1000 دلار ارائه می شوند.

• حساب Prime: این حساب با حداقل واریز 50 دلار ارائه می شود و اسپرد آن از 1.0 پیپ شروع می شود. معاملات فارکس در این حساب بدون کمیسیون انجام می شوند. WM Markets این حساب را برای معامله گران تازه کار یا افرادی که به دنبال ساختار معاملاتی ساده تری هستند معرفی می کند.
• حساب Zero: حداقل واریز برای این حساب 1000 دلار است و اسپرد آن از 0.0 پیپ شروع می شود. در حساب Zero برای معاملات فارکس و فلزات 8 دلار به ازای هر Round Lot کمیسیون دریافت می شود. WM Markets این حساب را برای معامله گران حرفه ای تر و افرادی که اسپرد پایین تری می خواهند معرفی کرده است.

امکانات حساب اسلامی (Swap Free)

1. بروکر WM Markets امکان استفاده از حساب اسلامی یا Swap-Free را در حساب Prime ارائه می دهد، در حالی که این امکان در حساب Zero در دسترس نیست. طبق اطلاعات رسمی WM Markets، حساب Prime دارای گزینه Islamic/Swap-Free است و حساب Zero این قابلیت را ارائه نمی کند.
2. در حساب های Swap-Free، به جای سواپ شبانه، ممکن است هزینه ای تحت عنوان Storage دریافت شود. طبق توضیحات رسمی WM Markets، Storage برای موقعیت هایی که به صورت شبانه باز نگه داشته می شوند اعمال می شود و مبلغ آن بسته به شرایط و نماد معاملاتی محاسبه می شود. همچنین موقعیت هایی که شب جمعه باز بمانند، مشمول هزینه معادل سه روز خواهند بود.
3. در مورد آلپاری، شرایط حساب های Swap-Free می تواند به نوع حساب و منطقه مشتری وابسته باشد؛ بنابراین پیش از افتتاح حساب یا فعال سازی این قابلیت، باید شرایط فعلی حساب موردنظر را از طریق کابین شخصی و پشتیبانی رسمی بروکر بررسی کرد.

مقایسه اسپرد، کمیسیون و لوریج

اسپرد آلپاری در حساب های معاملاتی مختلف با توجه به نوع حساب، نماد معاملاتی و شرایط بازار متفاوت است. برای مثال، اسپرد حساب Standard از 1.2 پیپ اعلام شده و این حساب بدون کمیسیون ارائه می‌شود. با این حال، مقدار اسپرد در زمان معامله می تواند با توجه به شرایط بازار تغییر کند.

• در حساب ECN آلپاری نیز کمیسیونی برای معاملات دریافت نمی شود و اسپرد از 0.8 پیپ اعلام شده است. در حساب Pro ECN، اسپرد از 0.0 پیپ شروع می شود، اما برای معاملات کمیسیون دریافت می شود. برای معاملات فارکس، کمیسیون این حساب 2.5 دلار به ازای هر لات معامله شده است.
• در مورد WM Markets نیز تفاوت اصلی حساب Prime و Zero در ساختار هزینه معاملات قابل توجه است. حساب Prime اسپردهایی از 1.0 پیپ دارد و معاملات فارکس در آن بدون کمیسیون انجام می شود. در مقابل، حساب Zero اسپردهایی از 0.0 پیپ ارائه می دهد و برای معاملات فارکس و فلزات 8 دلار به ازای هر Round Lot کمیسیون دریافت می کند.
• برای درک بهتر تفاوت این دو حساب، فرض کنید یک تریدر در طول روز معاملات اسکالپ با حجم یک لات استاندارد روی جفت ارز GBPUSD انجام می دهد.
• اگر در حساب Prime، اسپرد GBPUSD را به صورت فرضی 1.9 پیپ در نظر بگیریم، هزینه اسپرد برای هر معامله با حجم یک لات تقریباً 19 دلار خواهد بود. اگر تریدر در طول یک روز 10 معامله انجام دهد، مجموع هزینه اسپرد به حدود 190 دلار می رسد.
• حالا فرض کنید در حساب Zero، اسپرد همین جفت ارز را به صورت فرضی 0.6 پیپ در نظر بگیریم. در این حالت هزینه اسپرد برای یک لات حدود 6 دلار خواهد بود و علاوه بر آن، 8 دلار کمیسیون به ازای هر Round Lot دریافت می شود.
• بنابراین در این مثال، مجموع هزینه هر معامله در حساب Zero برابر با 14 دلار خواهد بود؛ یعنی 6 دلار اسپرد به علاوه 8 دلار کمیسیون. در نتیجه، در این مثال فرضی، حساب Zero هزینه معاملاتی کمتری نسبت به Prime دارد.
• البته این مقایسه صرفاً یک مثال برای توضیح ساختار هزینه هاست و نمی توان آن را به عنوان هزینه ثابت معاملات در نظر گرفت؛ زیرا اسپردها شناور هستند و هزینه واقعی معامله به اسپرد لحظه ای، نماد معاملاتی، حجم معامله و شرایط بازار بستگی دارد.

در صورتی که با مفاهیم پایه بازار فارکس همچون اسپرد آشنایی ندارید، به صفحه آموزش فارکس مراجعه نمایید.

بررسی تفاوت لوریج ارائه شده

در بروکر WM Markets، حداکثر لوریج اعلام شده برای هر دو حساب Prime و Zero برابر با 1:2000 است. با این حال، لوریج قابل استفاده می تواند با توجه به نماد معاملاتی، حجم معاملات و شرایط بازار متفاوت باشد و بروکر نیز می تواند الزامات مارجین را متناسب با شرایط بازار تغییر دهد.

در بروکر آلپاری نیز حداکثر لوریج حساب های ECN و Pro ECN برابر با 1:3000 و حداکثر لوریج حساب Standard برابر با 1:1000 است. حساب Micro نیز حداکثر لوریج 1:500 دارد. این اعداد سقف اعلام شده برای هر حساب هستند و لوریج واقعی قابل استفاده می تواند با توجه به شرایط حساب، نماد و الزامات معاملاتی متفاوت باشد.

لوریج یکی از تفاوت بروکر دبلیو ام مارکتس و آلپاری است.

بررسی پلتفرم‌های معاملاتی در دو بروکر

یکی دیگر از موضوعات مهم در مقایسه بروکر WM Markets و آلپاری، پلتفرم‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط این دو بروکر است.

آلپاری در حال حاضر امکان استفاده از MetaTrader 4 و MetaTrader 5 را برای حساب‌های مختلف فراهم کرده است. البته دسترسی به هر پلتفرم به نوع حساب نیز بستگی دارد؛ برای مثال حساب Micro فقط روی MT4 ارائه می‌شود، در حالی که حساب‌های Standard و Pro ECN روی MT4 و MT5 در دسترس هستند. حساب ECN نیز روی MT4 ارائه می‌شود.

در بروکر WM Markets نیز هر دو پلتفرم MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ارائه می‌شوند. طبق اطلاعات رسمی بروکر، MT4 و MT5 از طریق نسخه‌های دسکتاپ، موبایل و WebTrader قابل استفاده هستند. بنابراین از نظر ارائه دو پلتفرم اصلی متاتریدر، تفاوت قابل توجهی میان این دو بروکر وجود ندارد.

روش‌های واریز و برداشت برای ایرانیان

پشتیبانی از واریز ریالی

روش‌های واریز و برداشت یکی از موارد مهم هنگام انتخاب بروکر هستند. برای کاربران ایرانی، دسترسی به روش‌های پرداخت مناسب اهمیت بیشتری دارد؛ با این حال، روش‌های قابل استفاده می‌توانند با توجه به شرایط بروکر، کشور محل اقامت و وضعیت سرویس‌دهنده پرداخت تغییر کنند.

به همین دلیل، نمی‌توان روش‌هایی مانند صرافی‌های ریالی یا سرویس‌های پرداخت شخص ثالث را بدون بررسی مجدد، به عنوان روش پرداخت فعال و رسمی بروکر معرفی کرد. بهتر است کاربر پیش از واریز وجه، گزینه‌های موجود در کابین شخصی بروکر را بررسی کند و در صورت استفاده از سرویس‌های شخص ثالث، نرخ تبدیل، کارمزد و شرایط تسویه را نیز در نظر بگیرد.

در مورد WM Markets نیز گزینه‌های پرداخت و برداشت باید از طریق پورتال کاربری و روش‌های فعال در زمان انجام تراکنش بررسی شوند. زمان نهایی دریافت وجه نیز به روش پرداخت انتخاب‌شده بستگی دارد.

طبق راهنمای رسمی WM Markets، درخواست‌های برداشت در صورتی که در ساعات کاری بخش Back Office ثبت شوند، معمولاً در همان روز پردازش می‌شوند و درخواست‌های خارج از این ساعات به روز کاری بعد منتقل خواهند شد. پس از پردازش برداشت توسط WM Markets، مدت زمان واریز وجه به حساب کاربر به سرویس‌دهنده پرداخت نیز بستگی دارد.

بنابراین، تجربه یک برداشت در بررسی قبلی را نمی‌توان به عنوان تضمینی برای سرعت برداشت در شرایط فعلی در نظر گرفت و بهتر است سرعت تسویه بر اساس روش پرداخت و شرایط روز بررسی شود.

کیفیت پشتیبانی فارسی برای کاربران داخل ایران

کانال‌های ارتباطی (چت آنلاین، تلگرام، ایمیل)

کیفیت و دسترسی به پشتیبانی یکی دیگر از فاکتورهای مهم در انتخاب بروکر است. با این حال، کانال‌های ارتباطی و شیوه ارائه پشتیبانی ممکن است در طول زمان تغییر کنند؛ بنابراین تجربه‌های مربوط به بررسی‌های قبلی را نباید بدون بررسی مجدد به عنوان وضعیت فعلی بروکر در نظر گرفت.

در حال حاضر، آلپاری در صفحه رسمی تماس خود امکان ارسال درخواست از طریق فرم پشتیبانی را ارائه می‌دهد و شماره پشتیبانی نیز در سایت رسمی درج شده است. طبق توضیحات این صفحه، پس از ارسال درخواست، یکی از اعضای تیم پشتیبانی حداکثر ظرف ۲۴ ساعت با کاربر تماس خواهد گرفت.

WM Markets نیز کانال‌های پشتیبانی و ارتباطی خود را از طریق وب‌سایت و پورتال مشتری ارائه می‌کند. برای ارزیابی کیفیت پاسخ‌گویی به زبان فارسی، بهتر است این موضوع بر اساس تجربه‌های جدید کاربران و امکان ارتباط فارسی در زمان بررسی مقاله ارزیابی شود و صرفاً به نتایج بررسی قبلی استناد نشود.