مقایسه بروکر لایت فایننس با دبلیو ام مارکتس

بروکر لایت فایننس با حساب‌های متنوع، اسپرد پایین‌تر، اجرای سریع معاملات و روش‌های واریز و برداشت مناسب برای ایرانیان، گزینه‌ای جذاب برای اسکالپرها و معامله‌گران فعال است. در مقابل، دبلیو ام مارکتس با سابقه طولانی و رگوله معتبر CySec، بیشتر برای کسانی مناسب است که به دنبال ثبات و امنیت قانونی هستند. بنابراین اگر سرعت و انعطاف برایتان مهم است لایت فایننس انتخاب بهتری است، اما اگر سابقه و اعتبار رگولاتوری اولویت شماست دبلیو ام مارکتس می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

در این مقاله از مجموعه مقالات معامله‌گر ایرانی، به بررسی و قیاس دو بروکر معتبر، یعنی دبلیو ام مارکتس (WMMarket) و لایت فایننس، خواهیم پرداخت. با بررسی اعتبار هر بروکر، رگوله ها و مجوزها، انواع حساب ها و میزان کمیسیون و اسپرد در هر یک از این دو بروکر سعی در ارائه یک دید جامع برای کمک به معامله‌گران در انتخاب بهترین بروکر بر اساس نیازها و اهداف مالی‌شان داریم.

 

بررسی رگولاتوری و اعتبار بروکرها

مهمترین مورد در مقایسه لایت فایننس و دبلیو ام مارکتس بحث اعتبار بروکر است. دبلیو ام مارکتس چندین رگوله و مجوز فعالیت از کشورهای مختلف دارد. از نظر سایت و پنل کاربری شرایط قابل قبولی دارد. قویترین رگولاتوری که دبلیو ام مارکتس تحت نظارت آن قرار دارد CySec قبرس می باشد. شرکت Windsor Brokers Ltd که به مشتریان اروپایی خدمات می‌دهد تحت نظارت کمیسیون اوراق بهادار قبرس قرار دارد.

همانطور که مشخص است به‌جز رگولاتوری CySec که از جمله رگولاتورهای معتبر است، سایر مجوزهای دبلیو ام مارکتس اعتبار چندانی ندارند. البته همانطور که در ابتدای این بخش گفتیم سابقه بیش از 30 ساله این بروکر و همچنین ترکیبی از رگوله های مختلف برای اینکه WM Markets را معتبر بدانیم کافی است.

لایت فایننس خدمات بروکری خود را از طریق دو شرکت ثبت‌شده ارائه می‌دهد. نخستین شرکت، LiteFinance Global LLC است که در سنت وینسنت، یک منطقه آفشور، ثبت شده و خدمات به کاربران ایرانی از طریق این شرکت انجام می‌شود. دومین شرکت، Liteforex (Europe) LTD نام دارد که در قبرس ثبت شده و تحت نظارت رگولاتوری CySec فعالیت می‌کند و به کاربران اروپایی خدمات‌رسانی می‌کند.

رگوله سنت وینسنت به تنهایی نمی‌تواند اعتبار زیادی برای یک بروکر ایجاد کند، اما زمانی که با رگوله‌های معتبر دیگری مانند CySec، FCA یا ASIC ترکیب شود، می‌تواند تا حدی اطمینان‌بخش باشد

موقعیت لایت فایننس در میان بروکرهای محبوب ایرانی‌ها

بروکر لایت فایننس برای معامله‌گران ایرانی در آغاز ورود خود به این بازار با چالش‌هایی مواجه بود. عواملی مانند عدم شناخت کافی از بروکر، اسپردهای بالا و عملکرد قوی رقبای دیگر، مانع از جذب مشتریان زیادی شد. اما با گذشت زمان و کاهش اسپردها، ارائه شفافیت در عملکرد، برگزاری جوایز و طرح‌های تشویقی جذاب، این بروکر توانست نظر تریدرهای ایرانی را به خود جلب کند.

در حال حاضر، لایت فایننس نه تنها به عنوان یک کارگزاری معتبر در بازار فارکس در میان جامعه تریدری ایران شناخته می‌شود، بلکه موفق شده است تا در جذب مشتریان از بسیاری از بروکرهای دیگر پیشی بگیرد.

مقایسه حساب‌های معاملاتی در هر دو بروکر (دبلیو ام مارکتس و لایت فایننس)

در خصوص حساب‌های معاملاتی بروکر لایت فارکس باید بگوییم که خود وبسایت بروکر لایت فایننس، دو نوع حساب یکی حساب معاملاتی و یکی حساب پس انداز را نشان می‌دهد. حساب کلاسیک، حساب ECN و حساب SAFE که برای پس‌انداز است. اما در واقع شما یک نوع حساب دیگر هم می‌توانید در لایت فایننس باز کنید و آن حساب Cent است.

• حساب کلاسیک Classic : این حساب همان حساب استاندارد این بروکر است.
• حساب Cent: همانطور که قبلا گفتیم این نوع حساب به طور رسمی‌ در وبسایت لایت فارکس معرفی نشده است اما وقتی وارد پنل کاربری بروکر می‌شوید در صفحه افتتاح حساب جدید این حساب هم در لیست وجود دارد.
• حساب ECN: لایت فایننس هم مثل تمام بروکرهای دیگر حسابی تحت عنوان ECN ارائه می‌دهد. تنها تفاوت قابل ذکر بین این حساب و حساب کلاسیک اسپرد پایینتر آن است.
• حساب سی تریدر: هر چند که از نظر مشخصات تقریبا همان حساب ECN متاتریدر است اما در کمیسیون معاملات کمی‌ متفاوت است.

بروکر دبلیو ام مارکتس (WMMarkets) دارای دو نوع حساب است یعنی حساب پرایم که برای معامله گران کم تجربه مناسب‌تر است و حساب ZERO که مناسب افراد مجرب فارکس است.

حداقل واریزی و لوریج ارائه‌شده

حساب کلاسیک لایت فایننس، حسابی با اسپرد متغیر و بدون کمیسیون است. حداقل واریز اولیه 50 دلار هست و امکان انتخاب لوریج تا 1:1000 در این نوع حساب وجود دارد. اسپرد‌ها در حساب کلاسیک لایت فایننس جدیدا کاهش بسیار خوبی داشته است.

حداکثر لوریج در بروکر لایت فایننس برای همه حساب‌ها 1:1000 است. حداقل واریز برای حساب سنتی لایت فارکس 1 دلار و برای حساب‌های کلاسیک و ECN معادل 50 دلار است.

در صورتیکه با مفاهیم پایه بازار فارکس همچون لوریج آشنایی ندارید، به صفحه آموزش فارکس مراجعه نمایید.

در دبلیو ام مارکتس، حداقل واریزی برای حساب پرایم 50 دلار است و این در حالی است که حداقل واریزی برای نوع حساب زیرو 1000 دلار است.

شرایط حساب اسلامی و بدون بهره

اما در مقایسه لایت فایننس و دبلیو ام مارکتس (WMMarkets)، شرایط حساب اسلامی نیز دارای اهمیت است.

برای تریدرهایی که به‌صورت بلندمدت (لانگ‌ترم) معامله می‌کنند و معاملات خود را برای چند روز یا حتی چند هفته باز نگه می‌دارند، شرایط حساب اسلامی در لایت فایننس بسیار مناسب است. دلیل این امر، امکان حذف سواپ (بهره شبانه) بدون محدودیت زمانی در این بروکر است.

در بروکر دبلیو ام مارکتس حساب پرایم قابلیت اسلامی شدن دارد و اما حساب زیرو چنین قابلیتی ندارد. برای اینکه حساب خود را رد ویندزور به اسلامی تبدیل کنید باید یک ایمیل به آدرس support@wmmarkets.com بزنید. داخل ایمیل شماره حساب خود را ذکر کنید و درخواست خود را مطرح کنید. بروکر دبلیو ام مارکتس پس از بررسی، تغییر را در حساب شما اعمال خواهد کرد.

اسپرد، کمیسیون و سرعت اجرای سفارش

در بروکر دبلیو ام مارکتس (WMMarkets)، حساب پرایم بدون کمیسیون بوده و حساب زیرو در این بروکر 8 دلار در هر لات کمیسیون دارد. بعبارتی حساب پرایم اسپرد بالا و زیرو اسپرد پایین بعلاوه کمیسیون.

حساب کلاسیک لایت فایننس همان حساب استاندارد این بروکر است. حسابی با اسپرد متغیر و بدون کمیسیون.

نوع حساب	کمیسیون	اسپرد
حساب استاندارد	0	1.5
حساب ECN	5	0.0
حساب سنت (Cent)	0	2.0

مناسب بودن برای معاملات اسکالپ

فقط حساب Zero در دبلیو ام مارکتس مناسب‌ برای اسکالپ (با محدودیت‌هایی) است.

سرعت اجرای معاملات در بروکر لایت فارکس (LiteForex) معمولاً در بازه ۳۵۰ تا ۴۵۰ میلی‌ثانیه قرار دارد. این زمان نشان‌دهنده مدت زمانی است که بین ارسال درخواست معامله و تأیید آن توسط بروکر سپری می‌شود.

در مجموع لایت برای اسکلپ مناسب تر است.

بررسی پلتفرم معاملاتی و ابزارها

پیرمرد خسته ما (WM Markets) متعصبانه تنها متاتریدر 4 را به کاربران خود ارائه می دهد. بعید به نظر می‌رسد که صرفاً به دلیل صرفه‌جویی در هزینه‌ها از ارائه متاتریدر ۵ صرف‌نظر کرده باشد؛ در هر صورت این تصمیم کمی عجیب است. از یک بروکر با قدمت و اعتبار دبلیو ام مارکتس چنین چیزی دور از انتظار است.

یکی از نقات قوت بروکر لایت فارکس همین پلتفرم های معاملاتی آن هست. در لایت فایننس 4 پلتفرم معاملاتی در اختیار کاربران است:

• پلتفرم متاتریدر 4
• پلتفرم متاتریدر 5
• پلتفرم cTrader
•  پلتفرم اختصاصی تحت وب Lite Finance

روش‌های واریز و برداشت برای ایرانیان

در لایت فارکس تقریبا تمام روش های واریز و برداشت مناسب کاربر ایرانی ارائه می شود. علاوه بر این دو مزیت در سیستم شارژ و برداشت این بروکر وجود دارد که کمتر بروکری هر دو را داراست. کمیسیون سیستم پرداخت در زمان شارژ به شما برگشت داده می شود. مثلا اگر 200 دلار انتقال دهید، حساب شما 200 دلار شارژ می شود.

متاسفانه از حیث شارژ و برداشت به دلایل مختلف نمی‌توان امتیاز خوبی به بروکر WMMarkets داد. از جمله شارژ و برداشت ریالی نامناسب با نرخ‌های خارج از انصاف!

در مورد شارژ حساب با ارزهای دیجیتال هم مشکل وجود دارد. به خلاف اکثر بروکرها که این پروسه را کاملا خودکار کرده اند در WMMarkets شما باید پس از انتقال ارز دیجیتال خود اسکرین شاتی از اطلاعات تراکنش در پنل خود آپلود کنید و منتظر شارژ حساب باشید.

سرعت پردازش برداشت و هزینه‌های احتمالی

برداشت از حساب در دبلیو ام مارکتس در طول 24 ساعت کاری انجام می‌شود که طبق گفته پشتیبانی سایت اگر در روز کاری درخواست بدهید معمولا در همان روز پردازش می‌شود. ما یک برداشت کوچک انجام دادیم و ظرف چند ساعت انجام شد.

در لایت فایننس، برداشت های تا سقف 3000 دلار اتومات و ظرف چند دقیقه انجام می شوند.

سوالات متداول درباره مقایسه لایت فایننس و دبلیو ام مارکتس

کدام بروکر حساب اسلامی واقعی بدون سواپ دارد؟

پاسخ: لایت فایننس حساب اسلامی دائمی ارائه می‌دهد. دبلیو ام مارکتس نیز حساب بدون سواپ دارد اما معمولاً محدود به ۱۴ روز است.

کدام بروکر اسپرد کمتری دارد؟

پاسخ: در حساب ECN، لایت فایننس معمولاً اسپرد رقابتی‌تری ارائه می‌دهد. در حساب استاندارد تفاوت زیادی وجود ندارد.

پشتیبانی فارسی کدام بروکر بهتر عمل می‌کند؟

پاسخ: هر دو بروکر پشتیبانی فارسی دارند، ولی سرعت و سهولت پاسخ‌گویی در لایت فایننس بیشتر گزارش شده است.

برای اسکالپ و معاملات سریع کدام بروکر مناسب‌تر است؟

پاسخ: لایت فایننس با اجرای سریع‌تر و اسپرد پایین‌تر، گزینه محبوب‌تری برای اسکالپرها است.