بروکر چیست؟ آشنایی کامل با کارگزار فارکس به زبان ساده

در پاسخ به این سوال که کارگزار فارکس چیست یا بروکر چیست به زبان ساده، خیلی خلاصه می‌توان گفت که بروکر یک شرکت مالی ارائه دهنده‌ی خدمات بازار جهانی فارکس به کاربران است.

بروکر، در بازار غیر متمرکز فارکس نقش یک واسطه را بین خریدار و فروشنده بازی می‌کند و با ارائه پلتفرم معاملاتی، داده‌های ضروری و زیرساخت‌های لازم امکان ترید CFDs بر روی هزاران نماد معاملاتی را برای شما در بستری امن فراهم می‌سازد.

بروکر چیست؟

یکی از مهم‌ترین سوالاتی که در ذهن یک کاربر تازه وارد به بازار فارکس نقش می‌بندد این است که بروکر چیست یا کارگزار فارکس چیست و چه کاری انجام می دهد. خیلی ساده می‌ةوان گفت بروکر یک شرکت کارگزار در بازار فارکس است که معاملات بین تریدرهای خریدار یا بایر (Buyer) بر روی یک نماد معاملاتی را به معاملات تریدرهای فروشنده یا سلر (Seller) که روی همان نماد معامله باز کرده‌اند، به یکدیگر متصل می‌کند.

بروکر در ازای ارائه خدماتی که ارائه می‌دهد، حق‌العمل یعنی کمیسیون دریافت می‌کند. به عبارت دیگر، وقتی شما قصد دارید یک لات طلا بخرید، باید باید کاربر دیگری نیز باشد که بخواهد یک لات طلا را بفروشند تا معامله شما انجام شود، پس پیدا کردن خریدار و فروشنده و ربط دادن معاملات آن‌ها به یکدیگر وظیفه بروکر است.

به دلیل این که فارکس یک بازار فرا بورس (OTC یا Over the Counter) است که هیچ دفتر مرکزی ندارد تا با مراجعه به آن معاملات خود را انجام دهید، کارگزاران فارکس این امر را برعهده دارند و تلاش می‌کنند تا بهترین قیمت را از مجموعه ارائه‌دهندگان نقدینگی بین بانکی به شما ارائه دهند.

بروکرها، معامله‌گران را به استخرهای نقدینگی ارز متصل کرده و به عنوان متولی سفارش‌های آنان عمل می‌کنند. به عبارت ساده‌تر، فرض کنید تمام فروشندگان انس جهانی در سراسر جهان قیمت فروش دارایی خود را در یک دفتر کل ثبت می‌کنند. حال شما وقتی برای انس یک معامله خرید باز می‌کنید، وظیفه بروکر این است که با استفاده از اینترنت و سیستم‌های الکترونیکی، نرخ فروش تمام فروشندگان را به صورت آنی بررسی کرده و شما را به فروشنده‌ای که کم‌ترین قیمت را پیشنهاد داده است متصل کند. البته تمام این مراحل در کسری از ثانیه انجام می‌شود.

علاوه براین، بروکرها خدمات ذی‌قیمت دیگری از قبیل اعلام نرخ آنی ارزها، میزان کارمزدها، پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهای مختلف برای تحلیل چارت، حساب‌های متنوع و متناسب با سرمایه‌های مختلف و برخی امکانات دیگر را نیز در دسترس مشتریان خود قرار می‌دهند.

در بازار فارکس چه دارایی‌هایی و چگونه معامله می‌شوند؟

پیش از آن که شرح دهیم بروکر چیست یا کارگزار فارکس چیست، بهتر است به اختصار با بازار فارکس و برخی از رمز و رازهای آن آشنا شوید که به‌جز در معامله‌گر ایرانی، احتمالا در کمتر وب‌سایتی به این شفافیت به این موضوعات پرداخته شده است. در ادامه متوجه خواهید شد که بروکر یعنی چی و چه نقشی را در این بازار ایفا می‌کند.

بازار فارکس یعنی بازار مبادله ارزهای کشورهای مختلف. واژه‌ی فارکس (Forex) که به طور خلاصه‌تر «FX» نیز نامیده می‌شود، خود مخفف عبارت «Foreign Exchange Market» یعنی «بازار مبادله ارزهای خارجی» است.

بازار فارکس شامل دو بخش است. در بخش اصلی آن فقط ارزهای کشورهای مختلف با یکدیگر مبادله می‌شوند. یعنی مبادله ارز یک کشور با ارز یک کشور دیگر. در بازار فارکس به‌جز مبادله ارزهای کشورهای مختلف هیچ دارایی دیگری مبادله یا معامله نمی‌شوند.

شاید جالب باشد که بدانید در بازار اصلی فارکس روزانه بیش از ۹.۶ تریلیون دلار (نه هزار و ششصد میلیارد دلار) ارز کشورهای مختلف با یکدیگر مبادله می‌شوند. به عبارتی حجم معاملات هر یک روز در بازار فارکس تقریبا به اندازه ۲۲ سال تولید ناخالص داخلی ایران (سال ۲۰۲۴) است!

به عنوان مثال، ایران نفت را به دلار آمریکا می‌فروشد و این دلارها در اختیار بانک مرکزی کشور قرار می‌گیرند. حال اگر قصد داشته باشد از شرکت تویوتای ژاپن تعداد چند هزار دستگاه خودرو خریداری کند، باید وجه خودروها را به «ین ژاپن» بپردازد، لذا در صرافی‌های بزرگ جهانی (نه بروکرها) به میزانی که «ین ژاپن» لازم دارد، دلار امریکا را می‌دهد و معادل آن را ین ژاپن می‌گیرد و به شرکت تویوتا پرداخت می‌کند. برای خرید کالاهای کشورهای اروپایی نیز دلار آمریکا را با «یورو» مبادله می‌کند تا بتواند وجه آن‌ها را پرداخت کند.

بخش دوم بازار فارکس را معاملات CFDs تشکیل می‌دهد که به صورت آنلاین برگزار می‌شود. میزان حجم معاملات بازار CDFs کمتر از ۲٪ حجم کل معاملات بازار واقعی فارکس است. معاملات CFDs یعنی معامله براساس مابه تفاوت قیمت. به عبارت ساده‌تر یعنی معامله براساس پیش‌بینی تغییرات قیمت.

در بازار معاملات CFDs هیچ جفت ارز، دارایی یا کالایی «معامله، مبادله یا خرید و فروش» نمی‌شود، اما از سوی دیگر، در این بازار بر روی اختلاف قیمت بیش از ۱۰ هزار نماد معاملاتی شرط‌بندی می‌شود. ازجمله تمام ارزهای بازار واقعی فارکس، فلزات گران‌بها (شامل طلا، نقره، مس، آلومینیم، نیکل و…)، انواع سهام بورس‌های کشورهای صنعتی جهان، شاخص‌های کشورهای صنعتی، انواع کالاها (پنبه، گندم، کوکا کولا، ذرت، قهوه، شکر، انواع مواد غذایی)، نفت و گاز طبیعی، تمام ارزهای دیجیتال و… برای معامله در دسترس شما قرار می‌گیرند.

معاملات CFDs در بروکرها انجام می‌شوند. در این بخش که به صورت آنلاین انجام می‌ گیرد، درواقع هیچگونه «معامله خرید و فروش» انجام نمی‌شود بلکه کاربران بر روی پیش‌بینی تغییرات قیمت پوزیشن‌ لانگ (Long) یعنی معامله خرید (Buy) یا پوزیشن شورت (Short) یعنی معامله فروش (Sell) باز می‌کنند.

نحوه کار نیز به این صورت است که مثلا یک تریدر چارت قیمت یک نماد معاملاتی مانند انس جهانی طلا (XAUUSD) را تحلیل می‌کند. اگر طبق تحلیل او قرار باشد قیمت طلا صعودی شود، معامله خرید (Buy) باز می‌کند. به عبارت ساده‌تر یعنی روی افزایش قیمت طلا «شرط‌بندی» می‌کند. حال اگر قیمت طلا در جهت تحلیل او حرکت کرده و صعود کند، در این شرط‌بندی برنده شده و سود به دست می‌آورد اما اگر قیمت طلا خلاف تحلیل و پوزیشن او، کاهش پیدا کند، «شرط‌بندی» را باخته و زیان می‌کند.

همچنین، اگر پوزیشن فروش (Sell) باز کند، یعنی انتظار ریزش قیمت را دارد، حال اگر قیمت انس کاهش پیدا کند، «شرط‌بندی» را برنده می‌شود و سود می‌کند اما اگر قیمت طلا افزایش یابد، «شرط‌بندی» را باخته و زیان می‌کند.

پس همان‌طور که متوجه شدید، بازار معاملات CFDs، درواقع هیچ ربطی به بازار واقعی فارکس و معاملات آن ندارد و فقط نام «بازار فارکس» را یدک می‌کشد!

در بازار معاملات CFDs، «سود معامله‌گران برنده» از جیب «معامله‌گران بازنده» تامین می‌شود.

بروکر فارکس چیست؟

به احتمال زیاد، تاکنون متوجه شده‌اید که بروکر چیست و چرا هر شخصی که بخواهد در بازار فارکس فعالیت کند،‌ باید در یک بروکر عضو شود اما نکته مهم این است که بروکرها فقط خدمات معاملات CFDs را ارائه می‌دهند. بنابراین، هر شخصی که بخواهد در این بخش فعالیت کند، نیاز به عضویت در یک بروکر دارد.

بروکر چه تفاوتی با کارگزار دارد؟

اگر بخواهیم ساده‌ترین تعریف را ارائه کنیم که کارگزار فارکس چیست و تفاوت آن با بروکر فارکس چیست، می‌توان گفت «کارگزار» معنی فارسی کلمه انگلیسی «بروکر» است اما خدمات یک کارگزار یا شرکت کارگزاری در بورس با فارکس اندکی تفاوت دارد.

یک شرکت «کارگزاری» (Broker Firm) در بورس، اغلب به نمایندگی از اشخاص حقیقی و حقوقی وظیفه خرید و فروش سهام را انجام می‌دهد و در ازای انجام این خدمات نیز دستمزد، کمیسیون یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

یک شرکت کارگزاری یا بروکر در بازار فارکس به نمایندگی از اشخاص خرید یا فروش انجام نمی‌دهد بلکه خدمات معامله‌گری را برای کاربران تسهیل می‌کند و ابزارهای لازم را در اختیار او قرار می‌دهد.

چرا برای معامله در فارکس به بروکر نیاز داریم؟

همان طور که در معنی بروکر چیست، شرح داده شد، این شرکت‌های مالی علاوه بر این که نقش واسطه را بین خریداران و فروشندگان بازی می‌کنند، بستر لازم را برای انجام معاملات در بازار فارکس نیز فراهم می‌آورند که مهم‌ترین آن، پلتفرم معاملاتی است.

هیچ معامله‌گری بدون دراختیار داشتن پلتفرم معاملاتی نمی‌تواند در این بازار فعالیت معاملاتی انجام دهد. پلتفرم‌های معاملاتی را نیز بروکرها در دسترس مشتریان خود قرار می‌دهند. بروکرها علاوه بر این، خدمات زیادتری نیز ارائه می‌دهند که در ادامه بیشتر به این موضوع می‌پردازیم.

درباره پلتفرم‌های معاملاتی نیز بد نیست ذکر شود که این پلتفرم‌ها را شرکت‌های دیگری طراحی، تولید و توسعه داده‌اند و تمام بروکرها پلتفرم‌ها را از شرکت‌های سازنده تهیه می‌کنند. مثلا پلتفرم‌های متاتریدر ۴ و ۵ (Meta Trader) را شرکت «متاکوتس» (Metaquotes) توسعه داده و پلتفرم سی‌تریدر (cTrader) نیز محصول شرکت «اسپات ور» (Spot Ware) است.

نقش بروکر بین معامله‌گر و بازار جهانی

اکنون که شرح داده شد کارگزار فارکس چیست و تفاوت و تشابه آن با کارگزار فارکس چیست، به نقش بروکر در بازار فارکس می‌پردازیم. بروکرها امکان انجام معاملات خرید و فروش بر روی دارایی‌هایی مانند جفت ارزهای فارکس، سهام، اوراق قرضه، کالاها، فلزات گران‌بها و حتی ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورند. بدون عضویت در یک بروکر، نمی‌توانید در بازار فارکس فعالیت معاملاتی انجام دهید.

وظایف بروکر در بازار فارکس چیست؟

یک بروکر خدمات زیادی را برای مشتریان خود ارائه می‌دهد که مهم‌ترین موارد به اختصار عبارتند از:

۱. اتصال معامله‌گر به بازار جهانی

بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز و بسیار گسترده است. هرکس در اقصی نقاط این جهان پهناور به یک گوشی هوشمند و سرویس اینترنت دسترسی داشته باشد، می‌تواند در بازار معاملات CFDs فارکس به فعالیت بپردازد.

حال فرض کنید روی نماد معاملاتی XAUUSD قصد دارید یک معامله لانگ (Long) یا خرید (Buy)  با میزان حجم یک لات باز کنید، اکنون یک نفر دیگر روی این نماد با همین حجم معامله شورت (Short) یا فروش (Sell) باز می‌کند. سیستم بروکر در کسری از ثانیه معاملات شما را به یکدیگر متصل می‌کند تا سفارشات هر دو نفر فعال شوند.

۲. نمایش قیمت خرید و فروش ( Bid و Ask )

دومین خدمت مهم بروکر‌ها نمایش لحظه‌ای قیمت خرید (‌Ask) و قیمت فروش (Bid) یعنی مقدار اسپرد (Spread) نمادهای مختلف معاملاتی است تا شما با اطلاع از این قیمت‌ها برای ورود یا عدم ورود به معامله تصمیم‌گیری کنید.

به تصویر زیر نگاه کنید:

همان‌طور که مشاهده می‌شود، قیمت انس جهانی طلا با نماد معاملاتی «XAUUSD» (پایین‌ترین نماد با کادر نارنجی)، در این لحظه قیمت 4331.44 دلار را برای فروش «Bid»، نرخ 4331.69 دلار در هر انس را برای خرید «Ask» و ۲۵ پیپ اسپرد را نشان می‌دهد.

۳. اجرای سفارش‌های معاملاتی

برای انجام معاملات در بازار فارکس شما می‌توانید سفارش خود را به صورت آنی باز کنید، یعنی با رسیدن قیمت به نقطه مطلوب، دکمه فروش (Sell) یا خرید (Buy ) را بزنید. معامله شما به سرعت فعال می‌شود.

همچنین می‌توانید از سفارش‌های شرطی یا معلق یا پندینگ اوردرها که لیمیت اوردر نیز گفته می‌شوند، نیز استفاده کنید. یعنی سفارش خود را طوری تنظیم کنید که اگر قیمت طلا (XAUUSD) مثلا به ۴۳۵۲ دلار رسید، برای شما معامله فروش (Sell) فعال شود. یا اگر قیمت به ۴۲۹۵ دلار در هر اونس رسید، برای شما معامله خرید (Buy) باز شود.

در هنگام تنظیم هرنوع سفارش، می‌توانید میزان حد ضرر (Stop loss) و حد سود (Take Profit) سفارش خود را نیز مشخص کنید.

۴. ارائه پلتفرم‌های معاملاتی

برای انجام معامله در بازار فارکس (و حتی بورس) نیاز به یک پلتفرم معاملاتی دارید تا بتوانید سفارش‌های معاملاتی خود را در آن تنظیم کنید و معامله انجام دهید. بروکرها معمولا محبوب‌ترین و به‌روزترین پلتفرم‌های معاملاتی مانند متاترید ۴ یا ۵ (Meta Trader 4 & 5)، سی تریدر (cTrader) یا حتی تریدینگ ویو (Trading view) را در دسترس شما قرار می‌دهند. پلتفرم‌های معاملاتی دیگری نیز هستند که کمتر مورد استفاده قرار می گیرند.

در تصویر زیر چارت یورو به دلار آمریکا (EURUSD) را در متاتریدر ۵ مشاهذه می‌کنید:

۵. حفظ امنیت سرمایه

از دیگر وظایف مهم یک بروکر معتبر باید به حفظ امنیت سرمایه اشاره کرد. شما برای معامله‌گری در بازار فارکس باید به حساب خود در نزد بروکر سرمایه واریز کنید. در چنین وضعیتی یعنی بروکر همانند یک بانک عمل می‌کند زیرا سرمایه شما در اختیار آن قرار دارد. بنابراین سرمایه شما باید دارای امنیت کافی باشد. اکثر بروکرها برای جلب اعتماد بیشتر مشتریان، سرمایه آنان را نزد شرکت‌های بزرگ و معتبر بیمه می‌کنند.

۶. ارائه پشتیبانی و آموزش

بروکرها علاوه بر ارائه منابع آموزشی، انواع اندیکاتورها، اسیلاتورها و سایر ابزارها و امکانات برای تحلیل آسان‌تر و سریع‌تر چارت، تیم پشتیبانی نیز دارند تا هر زمان شما با مشکلی مواجه شدید، با استفاده از راهنمایی‌های تیم پشتیبانی مشکلات شما رفع شود.

انواع بروکر در بازار فارکس

به طور کلی در بازار فارکس سه نوع بروکر فعالیت می‌کنند که هر کدام مدل‌های اجرایی، ساختارهای قیمت‌گذاری و سطوح دسترسی به بازار متفاوتی را ارائه می‌دهند. این سه نوع بروکر عبارتند از:

۱. کارگزاران بازارساز یعنی دارای میز معاملات

به بروکرهای بازار ساز بروکرهای مارکت میکر (Market Maker) و دارای میز معاملاتی (Dealing Desk) نیز می‌گویند. بروکرهای دارای میز معامله dealing desk forex brokers یعنی بروکرهایی که خود طرف مقابل معاملات شما هستند یعنی اگر شما سود کنید، بروکر ضرر می‌کند اما اگر ببازید، پول شما به حساب بروکر می‌رود.

به عبارت دیگر، شما با خود بروکر معاملات خرید و فروش انجام می‌دهید. بنابراین، باتوجه به این موضوع، ممکن است تضاد منافع بالقوه‌ای وجود داشته باشد، زیرا کارگزاران DD از ضررهای مشتریان سود می‌برند.

مزایای بروکر مارکت میکر:

• اسپرد ثابت: اگر بروکر اسپرد ثابت ارائه دهد، شما همیشه می‌دانید چه مبلغی پرداخت می‌کنید. چه بازار آرام باشد و چه آشفته، اسپرد یورو/دلار شما ممکن است در یک عدد ثابت ۲ پیپ باقی بماند.
• اجرای فوری (Instant Execution): بدون معطلی و فورا سفارشات شما با قیمت اعلام شده اجرا می‌شوند (البته در بازار آرام و کم نوسان).
• بدون کمیسیون: اسپرد معمولاً تنها هزینه شماست.
• مناسب برای مبتدیان: ساختار قیمت‌گذاری ساده و اغلب منابع آموزشی قوی.

معایب بروکر مارکت میکر:

• تضاد منافع بالقوه: کارگزار از ضرر شما سود می‌برد، که می‌تواند انگیزه‌های نادرستی ایجاد کند.
• اسپردهای بیشتر: این اسپردهای ثابت اغلب بیشتر از میزانی هستند که در بازار بین بانکی وجود دارد.
• تغییر قیمت‌ها یا اعلام ریکوت‌های مکرر: در دوره‌های پرنوسان، ممکن است با تغییر قیمت‌ها به دلیل ریکوت‌های مکرر (Re-Quotes) یا موفق به ورود – خروج از پوزیشن نشوید یا این کار با تاخیر زیاد انجام شود که به زیان تریدر است.
• شفافیت کمتر: شما قیمت‌های واقعی بازار را نمی‌بینید بلکه با قیمت‌های اعلامی بروکر معامله می‌کنید.

۲. کارگزاران STP یاپردازش مستقیم (Straight Through Processing)

کارگزاران STP نمایانگر تکامل کارگزاری فارکس هستند. آن‌ها به عنوان واسطه عمل می‌کنند و سفارشات شما را مستقیماً به ارائه دهندگان نقدینگی خود بدون دخالت میز معاملات منتقل می‌کنند.

مانند این است که یک نماینده شخصی داشته باشید که به چندین فروشگاه می‌رود تا بهترین معامله را برای شما پیدا کند، سپس آن معامله را مستقیماً به شما منتقل می‌کند.

زیبایی STP در سادگی و شفافیت نسبی آن نهفته است. کارگزار شما در سمت مخالف معامله شما قرار نمی‌گیرد؛ آنها صرفاً ارتباط بین شما و فعالان واقعی بازار را تسهیل می‌کنند.

مزایای بروکر STP:

• بدون میز معاملات: سفارشات شما مستقیماً به ارائه دهندگان نقدینگی ارسال می‌شود و تضاد منافع احتمالی را کاهش می‌دهد.
• اسپردهای متغیر: شما اغلب اسپردهای کمتری دریافت می‌کنید که منعکس کننده شرایط واقعی بازار است.
• اجرای بازار (Market Execution): سفارشات شما با قیمت‌های رایج بازار اجرا می‌شوند.
• مناسب برای اسکالپینگ: به دلیل سرعت بالا و اسپرد پایین‌تر، اکثر کارگزاران STP امکان اسکالپینگ و استراتژی‌های معاملاتی خودکار را فراهم می‌کنند.

معایب بروکر STP:

• نوسانات اسپرد: اسپردهای متغیر می‌توانند در طول رویدادهای خبری یا دوره‌های نقدینگی کم به طور چشمگیری افزایش یابند.
• لغزش قیمتیا اسلیپیج: ممکن است همیشه قیمت دقیقی که روی صفحه نمایش خود می‌بینید را دریافت نکنید بلکه به دلیل اسلیپیج، قیمت متفاوتی روی معامله شما اعمال شود.
• اضافه بها روی اسپردها: در حالی که کارگزاران STP شفاف هستند، اغلب مقدار کمی اضافه بها به اسپردهای خام دریافتی خود اضافه می‌کنند.

۳. کارگزاران ECN یا شبکه ارتباطات الکترونیکی (Electronic Communication Network)

با کارگزاران ECN، عمق واقعی بازار را مشاهده می‌کنید. یک کارگزار فارکس ECN یا شبکه ارتباطات الکترونیکی معمولاً میز معاملاتی مخصوص به خود را ندارد. در عوض، کارگزار یک پلتفرم معاملاتی الکترونیکی ارائه می‌دهد که در آن بازارسازان حرفه‌ای در بانک‌ها و همچنین معامله‌گران و سایر فعالان بازار فارکس می‌توانند از طریق سیستم آنها، پیشنهادهای خرید و فروش خود را وارد کنند.

مزایای کارگزاران ECN:

• کمترین اسپردها: اسپردهای خام از بازار بین بانکی، که اغلب از 0 پیپ شروع می‌شوند.
• عمق واقعی بازار: سفارش‌های خرید و فروش واقعی در بازار را مشاهده کنید.
• بدون تضاد منافع: کارگزار شما از کمیسیون‌ها درآمد کسب می‌کند، نه از ضررهای شما.
• معاملات ناشناس: سفارشات شما ناشناس هستند و از دستکاری بازار جلوگیری می‌کنند.
• معاملات 24/5: دسترسی به نقدینگی جهانی در تمام ساعات شبانه‌روز.

معایب کارگزاران ECN:

• هزینه‌های کمیسیون: شما برای هر معامله کمیسیون پرداخت خواهید کرد، معمولاً ۳ تا ۷ دلار برای هر لات.
• اسپردهای متغیر: اسپردها می‌توانند در طول رویدادهای خبری یا دوره‌های عدم نقدشوندگی افزایش یابند.
• حداقل سپرده بالاتر: اغلب به سرمایه‌گذاری اولیه بیشتری نیاز دارد.

مزایا و معایب کار با بروکر

معامله‌گران بازار فارکس در سراسر جهان، به جز بروکرها از هیچ طریق دیگری نمی‌توانند در این بازار فعالیت کنند. مزایا و معایب کار با بروکرها به اختصار عبارتند از:

مزایای کار با بروکرها:

• اتصال به بازار جهانی فارکس؛
• دسترسی به هزاران نماد معاملاتی؛
• دسترسی به صدها ابزار تحلیلی مانند انواع اندیکاتورها و اسیلاتورها؛
• اطلاع از قیمت‌های آنی نمادهای معاملاتی؛
• کسب سود از بازار فارکس با حداقل سرمایه؛
• امکان دسترسی و فعالیت در فارکس فقط با دراختیار داشتن اینترنت و یک گوشی هوشمند؛
• کسب سود بدون معامله گری و از طریق IB؛

معایب کار با بروکرها:

توجه: اکثر این معایب به دلیل تحریم‌ها فقط مختص کاربران داخل ایران است.

• استفاده از بروکرهای بدون رگوله سطح بالا:
• بروکرهای فعال در بازار ایران قیمت‌ها را با تاخیر نمایش می‌دهند؛
• اگر سرمایه مشتریان را برگشت ندهند هیچ مرجعی برای رسیدگی نیست؛
• قوانین ارائه شده از سوی بروکرها بیشتر به نفع شرکت کارگزاری است تا مشتری؛
• هیچ مرجع یا نهادی برای رسیدگی به شکایت کاربران وجود ندارد.

بدون تردید، اگر بانک مرکزی با همکاری سازمان بورس و اوراق بهادار، طرحی مشابه ترکیه را اجرا می‌کردند که بروکرها بتوانند با اخذ مجوز از نهادهای مالی و نظارتی ایران آزادانه در این کشور فعالیت کنند، علاوه بر این که هر ساله چه‌بسا میلیون‌ها تا میلیاردها دلار مالیات روانه خزانه دولت می‌شد، تریدرهای داخل ایران هم از «برزخ تردید در مجاز بودن یا نبودن فعالیت در بازار فارکس» نجات پیدا می‌کردند.

از سوی دیگر، با انجام این طرح هم بساط بروکرهای «سودجو» جمع‌آوری می‌شد، هم سایر بروکرها به دلیل نظارت مداوم «نهاد رگولاتوری ملی»، مجبور به رعایت حقوق تریدرها می‌شدند. همچنین، سرمایه‌های تریدرها که اکنون به حساب بروکر واریز می‌شود و فاقد «امنیت لازم» است، همچون ترکیه، در بانک‌های ایرانی نگهداری می‌شد که می‌توانست به سرمایه گذاری و رونق اقتصادی» در کشور کمک کند.

فهرست بروکرهای مورد تایید و رضایت مشتریان ایرانی

در بازار فارکس صدها و چه بسا هزاران بروکر فعالیت دارند و همچنین تعداد بروکرهایی که به کابران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند بالغ بر یک‌صد شرکت می‌شوند. بسیاری از این تعداد بروکر ممکن است دارای سابقه زیادی نباشند.

برخی از بروکرها نیز ممکن است به دلایل دیگری مانند عدم شماره ثبت شرکت و رگوله معتبر برای معامله‌گر ایرانی احراز نشده باشد، بنابراین نام تعدادی از بهترین بروکرهای فارکس که تاکنون موفق شده‌اند رضایت مشتریان ایرانی را جلب کنند و برای خود اعتبار مناسبی کسب کرده‌اند، عبارتند از:

• بروکر اف سی مارکتس (FC Markets)؛
• بروکر اوپو فایننس (OpoFinance)؛
• بروکر دو پرایم (Doo Prime)؛
• بروکر اوربکس (Orbex)؛
• بروکر نورد اف ایکس (NordFX)؛
• بروکر دبلیو ام مارکتس (WMMarkets)؛
• بروکر موند اف ایکس (MondFX)؛
• بروکر ویتاورس (Vitaverse)؛
• بروکر آلپاری (Alpari)؛
• بروکر یو اس جی اف ایکس (USGFX)؛
• بروکر روبو فارکس (Roboforex)؛
• بروکر اف ایکس پرو (FX Pro)؛

برخی از بروکرها نیز موفق شده‌اند تا علاوه بر ارائه رگوله مناسب و سایر شرایط لازم، رضایت‌مندی مشتریان را نیز بیش از سایر بروکرهای دیگر به‌دست آورند. این بروکرها می‌توانند به عنوان شرکت‌های منتخب معرفی شوند تا شما با اطمینان خاطر بیشتر در آن‌ها حساب معاملاتی باز کنید.

معرفی بروکرهای منتخب با بیشترین میزان امتیاز و رضایت‌مندی مشتریان

در این بخش ضمن معرفی بروکرهای منتخب فارکس که بیشترین امتیاز و رضایتمندی مشتریان را کسب کرده‌اند، برخی از مهم‌ترین ویژگی‌ها و مزایای هریک را به اختصار ذکر می‌کنیم.

بروکر ارانته (Errante)

بروکر ارانته یکی از بروکرهای معتبر فعال در بازار ایران است که میزان رضایت‌مندی مشتریان از این بروکر بسیار بالا است. در مقاله نقد و بررسی بروکر ارانته می‌توانید اطلاعات جامعی به دست آورید.

ویژگی	شرح	ویژگی	شرح
سال تاسیس	۲۰۱۸ میلادی	حداقل واریز	۵۰ دلار
رگولاتوری	سطح ۱	میزان اسپرد	پایین
لوریج (اهرم)	تا ۱:۱۰۰۰	بونوس و پاداش	دارد
تعداد حساب‌ها	۴ نوع حساب	پشتیبانی	در تلگرام
پلتفرم‌ها	متاتریدر ۴ و ۵، سی تریدر و تریدینگ ویو	واریز و برداشت ریالی	دارد

بروکر آمارکتس (Amarkets)

بروکر آمارکتس یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بروکرهای فعال در ایران است که بیش از ۲ میلیون مشتری دارد. معامله‌گر ایرانی در بخش بروکرهای منتخب، نقد و بررسی کامل بروکر آمارکتس را ارائه داده است.

سال تاسیس	۲۰۰۷	میزان اسپرد	نرمال
رگولاتوری	سطح ۳	حساب اسلامی	دارد
لوریج (اهرم)	تا ۱:۳۰۰۰	بونوس و پاداش	دارد
تعداد حساب	۳ نوع حساب	پشتیبانی	بسیار سریع در تلگرام
حداقل واریز	۱۰۰ دلار	واریز و برداشت ریالی	دارد
تعداد نمادهای معاملاتی	بیش از ۵۰۰ نماد	پلتفرم‌های معاملاتی	متاتریدر ۴ و ۵

بروکر فیبوگروپ (FiboGroup)

بروکر فیبو گروپ دیگر بروکر معتبر برای فعالیت تریدرهای ایرانی است که امکانات و قابلیت‌های مناسبی را ارائه می‌دهد. در مقاله نقد و بررسی بروکر فیبوگروپ، تمام ویژگی‌ها، مزایا و معایب این بروکر به تفصیل مورد بررسی قرار گرفته است.

تاسیس	۱۹۹۸ میلادی	حداقل واریزی	۱ دلار
رگولاتوری	سطح ۱ و ۳	بونوس و پاداش	ندارد
لوریج (اهرم)	تا ۱:۵۰۰۰	حساب اسلامی	دارد
تعداد حساب‌ها	۶ نوع حساب	پشتیبانی	تلگرام
پلتفرم‌های معاملاتی	متاتریدر ۴ و ۵ و سی‌تریدر	واریز و برداشت ریالی	دارد
میزان اسپرد	متوسط	امتیاز	۸.۲ از ۱۰

بروکر ایکس چیف (xChief)

بروکر ایکس چیف با ارائه خدمات رضایت‌بخش موفق شد تا به سرعت جایگاه بالایی در فهرست بهترین بروکرهای فعال در بازار ایران به‌دست آورد. مطالعه نقد و بررسی بروکر ایکس چیف به شما کمک می‌کند تا با امکانات و خدمات این بروکر بیشتر آشنا شوید.

سال تاسیس	۲۰۱۴ میلادی	حساب اسلامی	دارد
رگولاتوری	سطح ۱ و ۳	میزان اسپرد	پایین
لوریج (اهرم)	تا ۱:۱۰۰۰	بونوس و پاداش	دارد
تعداد حساب‌ها	۴ نوع حساب	واریز و برداشت ریالی	دارد
حداقل واریز	۱ دلار	دسترسی با نت ملی	دارد
پلتفرم‌های معاملاتی	متاتریدر ۴ و ۵	امتیاز	۸.۳ از ۱۰

بروکر لایت فایننس (Litefinance)

بروکر لایت فایننس که جایگزین بروکر محبوب لایت فارکس گردید، با ارائه خدمات متنوع، موفق شده است به یکی دیگر از بروکرهای برتر برای تریدرهای ایرانی تبدیل شود. ارائه حساب Cent طرحی جذاب برای تریدرهای مبتدی است تا با حداقل واریزی ۱۰ دلار و انجام معاملاتی با حجم یک هزارم لات، احساس ترید واقعی در لایو بازار را تجربه کنند.

سال تاسیس	۲۰۰۵	حداقل واریزی	۱ دلار
رگولاتوری	سطح ۱	بونوس و پاداش	دارد
لوریج	تا ۱:۱۰۰۰	حساب اسلامی	دارد
تعداد حساب‌ها	۳ نوع حساب	پشتیبانی	تلگرام
پلتفرم‌های معاملاتی	متاتریدر ۴ و ۵، سی‌تریدر و LF	واریز و برداشت ریالی	دارد
میزان اسپرد	پایین	امتیاز	۸.۳ از ۱۰

بروکر کپیتال اکستند (CapitalXtend)

بروکر کپیتال اکستند نیز با ارائه خدمات رضایت‌بخش، اکنون به یک بروکر معتبر در میان تریدرهای ایرانی تبدیل شده است. در نقد و بررسی بروکر کپیتال اکستند اطلاعات جامعی درزمینه خدمات این کارگزاری فارکس ارائه شده است.

سال تاسیس	۲۰۲۰ میلادی	پلتفرم‌های معاملاتی	متاتریدر ۴ و ۵
رگولاتوری	سطح ۳	میزان اسپرد	نرمال
لوریج (اهرم)	۱:۵۰۰۰	بونوس و پاداش	دارد
تعداد حساب‌	۴ نوع حساب	پشتیبانی	تلگرام
حداقل واریزی	۱۲ دلار	واریز و برداشت ریالی	دارد
حساب اسلامی	دارد	دسترسی با نت ملی	دارد

تفاوت بروکرهای رگوله و غیررگوله

بروکرها به دو گروه «دارای رگوله» (Regolated) و فاقد رگوله (Unregulated) دسته‌بندی می‌شوند.

شرکت‌های رگولاتوری‌ (Regulatory)، در بازار فارکس به نهاد دولتی یا غیر دولتی گفته می‌شود که برای حمایت از حقوق تریدرها استانداردهایی را تنظیم می‌کنند که همه کارگزاران تحت صلاحیت آنها باید از آن‌ها پیروی کنند.

اگر یک بروکر تحت نظارت یکی از این نهادهای نظارتی (رگولاتوری‌ها) قرار داشته باشد، یعنی رگوله است. حال اگر یک تریدر متوجه شود که بروکر در حق او اجحاف کرده است می‌تواند به رگولاتوری که آن بروکر تحت نظارت آن قرار دارد شکایت کند.

گذشته از این، شرکت‌های رگولاتوری به طور مداوم و بدون اطلاع قبلی، عملکرد بروکر را در تمام زمینه‌ها ازجمله: احتساب دقیق میزان اسپرد، کمیسیون، سوآپ، پرداخت وجه درخواستی مشتریان و… مورد بررسی قرار می‌دهند تا بروکر تحت نظارت آن‌ها تمام قوانین را رعایت کرده باشند.

یک بروکر غیر رگوله تحت نظارت هیچ نهاد رگولاتوری قرار ندارد و چنانچه مشتری شاکی باشد، مرجعی برای رسیدگی به شکایت، در دسترس او قرار ندارد.

نکته مهم: به دلیل تحریم‌های بین‌المللی و قرار داشتن نام ایران در لیست سیاه FATF، رگولاتوری‌های معتبر جهانی به بروکرهای تحت نظارت خود اجازه ارائه خدمات به مشتریان داخل ایران را نمی‌دهند؛ بنابراین، انجام هرگونه اجحاف از سوی برخی بروکرها، قابل پیگیری نیست، لذا بهتر است قبل از انتخاب یک بروکر مناسب، درباره آن تحقیق کنید.

معیارهای انتخاب بروکر مناسب

در بازار ایران بروکرهای بسیاری فعالیت می‌کنند اما مهم‌ترین معیارها برای انتخاب یک بروکر چیست؟ برخی از مهم‌ترین معیارها در انتخاب یک بروکر مناسب عبارتند از:

• اعتبار و سابقه کاری:

بروکر مورد نظر دارای سابقه فعالیت مناسب باشد. به عنوان مثال، برخی از بروکرهای فعال در بازار ایران بیش از ۱۵ سال، سابقه حضور و فعالیت در این بازار را دارند و در این مدت زمان طولانی موفق شده‌اند اعتماد و اعتبار مناسبی از سوی مشتریان کسب کنند.

• ارائه پلتفرم معاملاتی مناسب:

شاید عرضه جدیدترین پلتفرم‌های معاملاتی برای یک بروکر مزیتی قابل توجه باشد اما شما دقت کنید که بروکر منتخب، پلتفرم معاملاتی که شما در استفاده از آن بیشتر تبحر داشته و قصد استفاده از آن را دارید، عرضه کند.

• ارائه نمادهای معاملاتی مورد نیاز:

یک بروکر لازم نیست که چند هزار نماد معاملاتی را ارائه دهد بلکه، حتی اگر کمتر از یک‌صد نماد ارائه کند که نمادهای معاملاتی مورد نظر شما در آن فهرست موجود باشد، می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.

• میزان کارمزد منصفانه:

میزان کارمزد در یک کارگزار فارکس باید منصفانه باشد. شاید در نگاه اول، میزان اندک اسپرد و کمیسیون چندان زیاد به نظر نرسد اما هنگامی که تعداد معاملات زیاد باشد، به‌ویژه معاملات اسکالپینگ که شاید هر روز بالغ بر ده‌ها معامله انجام شود، مجموع میزان اسپر و کمیسیون ارقام قابل توجه‌ای می‌شوند.

• حساب معاملاتی متناسب با سرمایه:

هر کارگزار فارکس چندین حساب معاملاتی با میزان حداقل واریزی مشخص ارائه می‌دهد. شاید میزان سرمایه شما بسیار اندک و در حد چند دلار باشد و تمایل داشته باشید برای شروع معامله‌گری حساب سنتی (Cent) باز کنید. قبل از ثبت نام در بروکر دقت کنید که بروکر حساب معاملاتی مورد نظر شما را ارائه دهد.

• روش‌های واریز و برداشت آسان:

امروزه، اگرچه اکثر بروکرها معمولا روش‌های واریز و برداشت متنوعی را ارائه می‌دهند اما شاید شما بخواهید از روش واریز و برداشت «ریالی» یا «ارزهای دیجیتال» استفاده کنید، پس اطمینان حاصل کنید که بروکر منتخب روش مورد نظر شما را ارائه دهد.

• ارائه وب‌سایت به زبان فارسی با اطلاعات جامع:

بروکرهای معتبر، معمولا یک وب‌سایت به زبان فارسی دارند که در آن اطلاعات جامعی از در زمینه‌های مختلف و مورد نیاز تریدر شرح داده شده اند. به عنوان مثال، مشخصات انواع حساب‌ها، نمادهای ارائه شده، میزان کمیسیون هر حساب، نوع رگوله، میزان سابقه فعالیت جهانی و مدت زمان حضور در بازار ایران، انواع بونوس و طرح‌های تشویقی، روش‌های متنوع واریز و برداشت، نحوه ارتباط با تیم پشتیبانی و… وبلاگ آموزشی ازجمله این داده‌ها به شمار می‌روند.

• پشتیبانی قدرتمند به زبان فارسی

پشتیبانی قدرتمند به زبان فارسی با یک تیم حرفه‌ای که دارای رفتار محترمانه باشند و در سریع‌ترین زمان ممکن با صبوری به تمام سوالات مشتریان پاسخ کامل بدهند، از دیگر معیارهای مهم در انتخاب یک بروکر به شمار می‌رود.

• دارای رتبه مناسب در وب‌سایت‌های معتبر

بروکر منتخب شما بهتر است که در وب‌سایت‌های معتبر رده‌بندی جهانی بروکرها مانند سایت WikiFX دارای امتیاز بالا یا قابل قبول باشد.

تفاوت حساب واقعی و حساب دمو در بروکر

تمام بروکرها دو نوع حساب در دسترس مشتریان خود قرار می‌دهند:

۱. حساب واقعی

حسابی است که شما سرمایه (پول) در آن حساب واریز می‌کنید. حال هر معامله‌ای که با این حساب انجام دهید، اگر سود کنید، میزان سود به موجودی حساب شما اضافه می‌شود و اگر زیان کنید، مقدار زیان از موجودی حساب شما کسر می‌شود.

۲. حساب دمو

حساب دمو یا حساب آزمایشی که از سوی تمام بروکرها با پول مجازی به میزان دلخواه ارائه می‌شود. معاملاتی که در این حساب انجام می‌دهید چه سود کنید یا زیان هیچ تاثیری بر روی سرمایه شما ندارد.

این حساب برای سنجش دقت استراتژی‌های معاملاتی و درک این موضوع طراحی شده تا بتوانید میزان توانایی‌های فنی و دانش تکنیکالی خود را در لایو بازار محک بزنید. علاوه براین، اگر تازه‌کار هستید، می‌توانید با نحوه استفاده و طرز کار پلتفرم معاملاتی، انواع ابزارهای تحلیل چارت مانند عملکرد اندیکاتورها و اسیلاتورها نیز آشنا شوید.

نقش فناوری در عملکرد بروکرها

همان‌طور که در بالا شرح داده شد، بروکرها از سه نوع فناوری برای اتصال سفارش‌های معامله‌گران استفاده می کنند. بروکرهای مارکت میکر که از اتصال معمولی بهره می‌برند، علاوه بر این که در زمان نوسانات بالا، تریدر برای ورود به پوزیشن، معمولا با مشکل ریکوت مواجه می‌شود و ممکن است نتواند معامله باز کند، حتی اگر از قبل نیز معامله باز داشته و در ضرر باشد، احتمال این که نتواند معامله را با زیان کمتر ببندد، بسیار زیاد است و ممکن است دچار زیان فراوان شود.

در دو فناوری STP و ECN به دلیل این که بروکر از سیستم اتصال الکترونیکی بسیار پرسرعت استفاده می‌کند و همچنین به دلیل کمترین میزان اسپرد، تریدر علاوه بر این که می‌تواند در اوج نوسانات بازار به معامله ورود یا از آن خروج کند، امکان معاملات اسکالپینگ سریع نیز برای او فراهم می‌شود.

بنابراین، انتخاب دو گزینه STP یا ECN معمولا انتخابی بسیار هوشمندانه است که تمام تریدرهای حرفه‌ای، معمولا از حساب‌هایی که با یکی از این دو نوع فناوری عرضه می‌شوند، بهره می‌برند.

بروکر فارکس از کجا درآمد دارد؟

بروکرهای فارکس از روش‌های زیادی در این بازار کسب درآمد می‌کنند:

اسپرد

اسپرد یعنی اختلاف قیمت خرید و فروش یک جفت ارز. به عنوان مثال، اگر امروز بخواهید مقداری پول تومان را با دلار آمریکا مبادله کنید، چه به صرافی‌های شهر خود مراجعه کنید یا به دلال ارز سرکوچه، می‌گوید: «هم‌اکنون دلار آمریکا را ۱۵۵ هزار تومان می‌خرم و ۱۶۵ هزار تومان هم می‌فروشم». آن ۱۰ هزار تومان اختلاف خرید تا فروش دراصل همان «اسپرد» یا کارمزد است.

بروکرها نیز هنگامی که یک معامله باز می‌کنید، با قیمت بالاتر به شما می‌فروشند و با قیمت پایین‌تر از قیمت آنی از شما خریداری می‌کنند که میزان اسپرد بخشی از درآمد بروکر است.

اخذ کمیسیون

جدای از اخذ اسپرد، بروکرها به ازای هر لات معامله ممکن است بین ۱۰ تا بیش از ۳۰ دلار از شما کارمزدی تحت عنوان «کمیسیون» بگیرند.

اسلیپیج

اسلیپیج یعنی لغزش قیمت که در بازار فاکس زیاد اتفاق می‌افتد. به عنوان مثال، شما یک پوزیشنی باز کرده‌اید و ۱۰ پیپ حد ضرر قرار داده‌اید اما به دلایل زیادی (بیشتر در زمان اعلام خبرهای اقتصادی مهم)، متوجه می‌شوید که قیمت با یک حرکت سریع استاپ لاس شما را زده و سپس چه بسا در جهت معامله شما نیز حرکت کرده است.

اکنون موضوعی که شما را زیاد ناراحت می‌کند این است که متوجه می‌شوید که حد ضرر معامله را ۱۰ پیپ تنظیم کرده بودید اما الان ۲۰ پیپ حد ضرر برای شما محاسبه شده است. وقتی از بروکر سوال می‌کنید، پاسخ می‌دهد که این اتفاق به دلیل اسلیپیج یا لغزش سریع قیمت رخ داده که یک عامل کاملا طبیعی در فارکس است! البته این اسلیپیج هرگز در جهت معامله شما رخ نمی‌دهد تا میزان سود شما افزایش یابد!

مبادله ارز

زمانی که قصد دارید تا به حساب معاملاتی خود در بروکر وجه واریز کنید، باید «تومان» ایران را به «دلار آمریکا» تبدیل کنید. اکثر بروکرها ضمن این که چنج ارز تومان به دلار و در زمان برداشت نیز دلار به تومان» را خودشان انجام می‌دهند اما با نرخی به مراتب بالاتر از صرافی‌های فیزیکی یا آنلاین، از این طریق نیز درآمدزایی می‌کنند.

فروش جریان سفارش

یکی دیگر از راه‌های کسب درآمد بروکرها، فروش داده‌های معاملاتی است. به عنوان مثال، فرض کنید نزدیک تایم خبر، بیش از ۸۰٪ تریدرهای بروکر سفارش «Buy Limit» یعنی «معامله خرید شرطی» (پندینگ اوردر) تنظیم کرده‌اند. حال بروکر با فروش این اطلاعات به بزرگان بازار یا بانک‌ها کسب سود می‌کنند.

بهره موجودی مشتریان

بروکرها سرمایه واریزی مشتریان را در حساب بانکی نگهداری کرده و سود دریافت می‌کند یا با اختصاص همان سرمایه به معامله‌گرانی که معاملات باز شبانه دارند،‌از آن‌ها سوآپ (Swap) یا بهره شبانه می‌گیرند.

سوآپ شبانه

اگر معاملات شما تا آخر شب بسته نشوند و تا روز بعد (حتی تا ثانیه اول روز بعد) باز بماند، بروکر از شما بهره شبانه یا سوآپ می‌گیرد.

هزینه‌های حساب‌های غیر فعال

بسیاری از بروکرها از حساب‌هایی که بیش از یک مدت زمان مشخص (مثلا یک ماه یا سه ماه) عیر فعال باشند و هیچ معامله‌ای انجام نشود، جریمه عدم کارکرد اخذ می‌کنند.

سود از زیان مشتریان

بسیاری از بروکرها مارکت میکر هستند یعنی طرف معامله شما خود بروکر است. پس اگر سود کنید، از سرمایه بروکر تامین می‌شود اما اگر زیان کنید، به جیب بروکر می‌رود. این بروکرها معمولا تریدرهای تازه کار و بازنده را برای معاملات خود نگه می‌دارند اما معاملات تریدرهای حرفه‌ای را به حساب بانک‌ها و تامین ‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کنند.

درآمدهای پنهان

بخش دیگری از درآمد بروکر از طریق «درآمدهای پنهان» تامین می‌شود که شرح آن‌ها در این مطلب نمی‌گنجد اما می‌توان به مواردی مانند کندل‌سازی، «عدم پرداخت سود به معاملات موفق اسکالپینگ زیر یک دقیقه اما کسر زیان در معاملات بازنده»، کپی معاملات تریدرهای حرفه‌ای و… اشاره کرد.

سخن پایانی

بازار فارکس دنیایی پر از رمز و راز با پیچیدگی‌های فراوان است که بدون داشتن تجربه و دانش فنی لازم، صبر و بردباری زیاد، بدون داشتن سرمایه مناسب و عدم رعایت مدیریت سرمایه هرگز در آن به سود مستمر نخواهید رسید. ورود زودهنگام به معاملات واقعی با سرمایه‌های اندک به امید کسب سودهای چشمگیر، بزرگ‌ترین آفت و عامل شکست‌های مداوم شما است.