سواپ در فارکس یکی از مفاهیم مهم و تأثیرگذار بر سود و زیان معاملات بلندمدت است. این هزینه یا درآمد ناشی از اختلاف نرخ بهره بین دو ارز است و میتواند بسته به نوع پوزیشن، مثبت یا منفی باشد.
شناخت دقیق نحوه محاسبه سواپ، زمان اعمال آن (بهویژه در روزهای چهارشنبه) و استفاده آگاهانه از حسابهای سواپ فری، به معاملهگران کمک میکند تا استراتژیهای خود را هوشمندانهتر طراحی کرده و مدیریت ریسک بهتری داشته باشند.
در این مقاله از مجموعه مقالات معاملهگر ایرانی، به بررسی دقیق سواپ، نحوه محاسبه سواپ در فارکس و تأثیرات آن بر روی سود و زیان معاملهگران (بعلاوه مثالهای عملی) خواهیم پرداخت. پس تا پایان مقاله با ما همراه باشید.
سواپ چیست؟
سواپ در فارکس به هزینه یا درآمدی گفته میشود که معاملهگران هنگام نگهداری یک پوزیشن (معامله) در طول شب متحمل میشوند. این هزینه یا درآمد ناشی از تفاوت نرخ بهره بین دو ارزی است که در معامله استفاده میشود.
- نرخ بهره مثبت: اگر شما ارزی با نرخ بهره بالاتر را بخرید و ارزی با نرخ بهره پایینتر را بفروشید، سواپ مثبت دریافت میکنید. این به این معنی است که شما در پایان روز معاملاتی، مبلغی به عنوان سود از سواپ دریافت خواهید کرد.
- نرخ بهره منفی: اگر شما ارزی با نرخ بهره پایینتر را بخرید و ارزی با نرخ بهره بالاتر را بفروشید، سواپ منفی پرداخت میکنید. در این حالت، شما باید مبلغی را به عنوان هزینه سواپ بپردازید.
روش کسب درآمد از معاملات سواپ
برای کسب درآمد از معاملات سواپ در فارکس، معاملهگران به شناسایی جفتارزهایی که دارای اختلاف نرخ بهره قابل توجهی هستند، اقدام میکنند. به عنوان مثال، خرید یک ارز با نرخ بهره بالا و فروش یک ارز با نرخ بهره پایین منجر به دریافت سواپ مثبت میشود.
این استراتژی عبارتست از نگهداری پوزیشن بیش از یک روز تا بتوان از سواپ بهرهمند شد. یکی از بهترین استراتژی های ورود به معامله در فارکس همین است.
بررسی شرایط اقتصادی و پیشبینی تغییرات نرخ بهره نیز میتواند به بهینهسازی انتخاب جفتارزها کمک کند و در نتیجه اینگونه بتوان سود بیشتری از سواپ به دست آورد.
نکات تاثیرگذار در روش کسب درآمد از معاملات سواپ
در زیر نکاتی مفید جهت استفاده هر چه بهتر از معاملات سواپ در فارکس ارایه میگردد:
- انتخاب جفتارزهایی با اختلاف نرخ بهره بالا بسیار مهم است، زیرا این اختلاف مستقیماً بر میزان سواپ دریافتی تأثیر میگذارد.
- تحلیل دقیق شرایط اقتصادی کشورها و پیشبینی تغییرات احتمالی نرخ بهره میتواند به معاملهگران کمک کند تا زمان مناسب برای ورود و خروج از پوزیشن را شناسایی کنند.
- مدیریت ریسک و گذاشتن حد ضرر برای جلوگیری از هر گونه ضرر ناشی از نوسانات ناگهانی بازار ضروری است.
نحوه محاسبه سواپ در فارکس
نرخ بهره مثبت و نرخ بهره منفی
بانکهای مرکزی هر کشور هستند که نرخ بهره را تعیین میکنند. نرخ بهره نرخی است که بانک مرکزی با آن به سایر بانکها وام میدهد. این نرخ ممکن است در طول سال تغییر کند. اما مقدار اولیه آن در اولین جلسه بانک مرکزی در سال تعیین میشود.
در صورتیکه با مفاهیم پایه بازار فارکس همچون نرخ بهره آشنا نیستید، به صفحه آموزش فارکس مراجعه فرمایید.
باید توجه داشت از آنجاییکه در فارکس، جفت ارزها معامله میشوند، دو ارز مختلف در معامله دخیل هستند و هر یک از آنها نرخ بهره خود را دارند.
محاسبه سواپ
پیش از هر چیز در نظر داشته باشید که نیازی نیست معاملهگران خرد خودشان محاسبات را انجام دهند، زیرا نرخهای سوآپ به راحتی در هر بروکر در دسترس هستند و میتوانند به طور خودکار برای معاملاتی که در طول شب باز میمانند، اعمال شوند.
یکی از پارامترهای موجود در فرمول، تفاوت بین نرخ بهره دو ارز است. نرخ بهره کشورها میتواند چندین بار در سال تغییر کند. با این حال، مبنای تعیین نرخ بهره در فرمول، اولین نرخ بهره سال است و این نرخ تا پایان سال ثابت میماند.
دومین عاملی که بر میزان سوآپ تأثیر میگذارد، حجم معاملات است. بنابراین، هرچه حجم معاملات شما بیشتر باشد، نرخ سوآپ بیشتری اعمال خواهد شد.
سومین عامل در تعیین نرخ سوآپ، کارمزد بروکر است که برای هر بروکر متفاوت خواهد بود. کارمزد بروکر در بهترین بروکرهای فارکس معمولا آنقدر ناچیز است که به ندرت بر نرخهای کلی سوآپ تأثیر میگذارد.
ساعت محاسبه سواپ به وقت ایران
بازار فارکس 24 ساعته است و به صورت جهانی فعالیت میکند. اما در ایران، به دلیل تفاوت ساعت، ممکن است ساعات خاصی برای معاملات بهتر باشد. بازارهای اصلی شامل بازار لندن، نیویورک و توکیو هستند.
معمولاً سواپها در پایان روز معاملاتی محاسبه میشوند. در بیشتر بروکرها، این زمان معادل ساعت 23:59 (GMT) به وقت گرینویچ است که در ایران معادل ساعت 2:29 بامداد روز بعد (با توجه به ساعت تابستانی) خواهد بود.
سواپ فری چیست؟
بروکرهای فارکس همچنین حسابهای ویژه بدون سوآپ دارند. به این دسته از حساب ها حسابهای اسلامی نیز گفته میشود. حساب اسلامی، نوعی حساب معاملاتی است که هیچ گونه کارمزد سوآپ یا کارمزدی به شکل نرخ بهره ندارد. طبق قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت یا دادن سود برای هر نوع فعالیتی منع شدهاند. بنابراین حسابهای اسلامی ایجاد شدهاند تا مسلمانان بتوانند از خدمات بروکرهای فارکس استفاده کنند.
با وجود اینکه این نوع حساب برای مسلمانان ایجاد شده است، اما هر کسی میتواند آن را باز کند. برای باز کردن حساب اسلامی، معمولا باید درخواستی را به بروکر خود ارسال کنید.
با این حال، بد نیست بدانید که بروکرهای فارکس، سازمانهای خیریه هم نیستند! و اگر حساب بدون سوآپ باشد، بروکر پول خود را از راههای دیگری دریافت میکند. معمولاً اسپرد بیشتر یا کمیسیون ثابت برای هر معامله!
شما میتوانید برای اطلاع از اسپرد لحظهای بروکرها به اینجا مراجعه فرمایید.
چرا چهارشنبهها نرخ سواپ 3 برابر است؟
لازم به ذکر است که نرخ سوآپ در روزهای چهارشنبه سه برابر میشود. این بدان معناست که اگر در پایان روز چهارشنبه معاملهای باز داشته باشید، هزینه سوآپ سه برابر نرخ معمول برای آن پوزیشن اعمال میشود.
دلیل این است که تسویه همزمان بهره وام بانکی سه روزه و معاملات بازار لحظهای فارکس است که در روزهای چهارشنبه و با توجه به تعطیلی آخر هفته (شنبه و یکشنبه) انجام میشود.
به خاطر داشته باشید که در روزهای شنبه و یکشنبه هیچ هزینه سوآپی وجود ندارد زیرا بازارها در این روزها تعطیل هستند.
سواپ به طور روزانه محاسبه میشود و شامل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفتارز معاملاتی است. اما از آنجا که بازار در آخر هفته بسته است، بروکرها نیاز دارند که این هزینه را برای دو روز تعطیلی محاسبه کنند.
بنابراین، برای جبران این هزینهها، چهارشنبهها که شاید یکی از بهترین روزها برای معامله زدن در فارکس باشد، سواپ سه برابر میشود.
مثال از نحوه محاسبه سواپ در فارکس در روز چهارشنبه:
فرض کنید شما یک پوزیشن خرید (Long) در جفتارز EUR/USD باز کردهاید و نرخ بهره یورو 0.5% و نرخ بهره دلار 1.5% است.
اختلاف نرخ بهره = 1.5% – 0.5% = 1%
حجم معامله: فرض کنید حجم معامله شما 1 لات (100,000 واحد) است.
سواپ روزانه = 100,000 × 1 / 100 = 1,000 واحد
این مقدار به صورت پیپ یا واحد ارز دیگر محاسبه میشود.
در روز چهارشنبه، به دلیل افزایش سه برابری سواپ:
سواپ چهارشنبه = 1,000 × 3 = 3,000 واحد
سوالات متداول درباره معاملات سواپ
سواپ فری چیست؟
سواپ فری در فارکس به حسابهایی اطلاق میشود که در آنها هزینه یا درآمد ناشی از سواپ (تفاوت نرخ بهره) حذف میشود.
ساعت محاسبه سواپ در ایران چه زمانی است؟
ساعت محاسبه سواپ در ایران معمولاً در ساعت 00:00 به وقت GMT (گرینویچ) یا 2:29 بامداد به وقت تهران انجام میشود.
سواپ مثبت و منفی چیست؟
سواپ مثبت در فارکس به معنای دریافت بهره از نگهداری یک پوزیشن خرید (Long) است، در حالی که سواپ منفی به معنای پرداخت بهره در ازای نگهداری یک پوزیشن فروش (Short) میباشد.
