کلاهبرداری OMPFinex! پشت پرده تاخیرهای چند ماه گذشته (آپدیت مهرماه) تجمع اعتراضی مالباختگان

به‌روزرسانی: ۱۳ مهر ۱۴۰۵ | گزارش ادامه‌دار ایران‌تریدر از بحران برداشت صرافی او ام پی فینکس

گزارش ایران‌تریدر با مراجعه حضوری در ۲۶ تیر شروع شد: آن روز به دفتر مرکزی OMPFinex در مشهد رفتیم، با کاربرانی که برای پیگیری برداشتشان آمده بودند صحبت کردیم و بعد با حساب واقعی خودمان برداشت ریالی ثبت کردیم؛ پول ۱۰ میلیون تومانی ما سرانجام پس از ۲۳ روز واریز شد. در ادامه این پیگیری‌ها، امروز ۱۳ مهر گزارش تجمع جمعی از معترضان مقابل دادگستری به ایران‌تریدر رسیده است. پیش‌تر نیز تا ۵ مهر زیر همین مقاله کاربرانی از برداشت‌های انجام‌نشده در تیر، مرداد و شهریور نوشته بودند. این گزارش روایت آنچه خودمان دیدیم و تجربه کردیم، پاسخ‌هایی که شرکت داده و چیزهایی است که هنوز باید روشن شود.

سؤال «آیا او ام پی فینکس کلاهبرداری است؟» را می‌فهمیم؛ وقتی پول شما هفته‌ها در دسترس نیست، طبیعی است چنین پرسشی داشته باشید. در بررسی ما حکم قطعی قضایی با این مضمون پیدا نشده و چنین نسبتی را به شرکت یا افراد نمی‌دهیم. اما تأخیرهای طولانی، پاسخ‌های نامشخص و فاصله میان وعده‌ها و تجربه برخی کاربران موضوعی است که نمی‌شود از کنارش گذشت.

۱۳ مهر ۱۴۰۵؛ تجمع معترضان او ام پی فینکس مقابل دادگستری

امروز، ۱۳ مهر ۱۴۰۵، بر اساس گزارش رسیده به ایران‌تریدر، جمعی از کاربران معترض او ام پی فینکس مقابل دادگستری تجمع کردند. این تجمع در ادامه اعتراض به تأخیر در دسترسی به دارایی و انجام‌نشدن برداشت‌ها شکل گرفته است؛ موضوعی که از تیرماه در همین صفحه با مراجعه حضوری، آزمون برداشت واقعی و روایت کاربران دنبال کرده‌ایم.

رسیدن اعتراض‌ها به مقابل دادگستری، برای ما نشانه‌ای از ادامه نگرانی بخشی از کاربران درباره سرنوشت پولشان است. در گزارش‌های قبلی، هم برداشت ۱۰ میلیون تومانی خودمان را که پس از ۲۳ روز واریز شد ثبت کردیم و هم روایت کسانی را که هفته‌ها منتظر مانده‌اند. گزارش تجمع امروز، پرسش درباره زمان تعیین تکلیف درخواست‌های معوق را دوباره پررنگ می‌کند.

بعد از ماه‌ها انتظار، کاربران پاسخ مشخص می‌خواهند

از نگاه ایران‌تریدر، پاسخ شرکت باید از وعده کلی فراتر برود: چه تعداد درخواست هنوز باز است، مبنای اولویت‌بندی چیست و هر کاربر چه زمانی می‌تواند پول یا رمزارز خود را دریافت کند؟ کسی که از تیر یا مرداد منتظر مانده، با دیدن تصویر چند پرداخت دیگر پاسخ درخواست خودش را نمی‌گیرد. وضعیت هر درخواست باید روشن و قابل پیگیری باشد.

در زمان انتشار این به‌روزرسانی، نتیجه رسمی رسیدگی به تجمع امروز یا تصمیم تازه قضایی در اختیار ایران‌تریدر نیست. تجمع و اعتراض، به‌خودی‌خود به معنای صدور حکم کلاهبرداری علیه شرکت یا اشخاص نیست. گزارش این اتفاق را در ادامه پرونده برداشت‌ها ثبت می‌کنیم و هر پاسخ مستند از شرکت یا مرجع رسیدگی را به همین صفحه اضافه خواهیم کرد.

پیش از تجمع ۱۳ مهر چه گذشت؟ پرداخت‌های محدود و درخواست‌های قدیمی

بحران برداشت در صرافی او ام پی فینکس (OMPFinex) هنوز برای همه کاربران پایان‌یافته تلقی نمی‌شود. مجموعه در تازه‌ترین موضع رسمی خود از رفع منشأ اختلال و تسویه درخواست‌های معوق گفته است؛ اما دیدگاه‌های ثبت‌شده در همین صفحه تا ۵ مهر ۱۴۰۵ شامل گزارش‌هایی از برداشت‌های معوق ریالی و رمزارزی است.

این دو تصویر را نباید در یک سطح خواند: یک طرف ادعای رسمی شرکت است و طرف دیگر خوداظهاری کاربران. معیار نهایی برای کاربر نه اطلاعیه است و نه فعال‌بودن سایت، بلکه وصول واقعی وجه یا رمزارز در زمان قابل پیش‌بینی.

روزشمار ایران‌تریدر؛ از دفتر مشهد تا تجمع مقابل دادگستری

۲۶ تیر؛ مراجعه حضوری ما به دفتر مرکزی

در روزهای نخست بالا گرفتن شکایت‌ها، خودمان به دفتر مرکزی صرافی در مشهد، بلوار جانباز، جانباز ۵/۱، برج اداری مروارید گوهرشاد رفتیم. بیرون دفتر چند کاربر را دیدیم که برای برداشت ریالی‌شان پیگیری می‌کردند و می‌گفتند حدود ۱۲ روز است منتظر مانده‌اند. آن روز نمی‌شد از روی چند گفت‌وگوی حضوری درباره همه کاربران صرافی حکم داد، ولی روشن بود موضوع برای همان افراد یک تأخیر معمول چندساعته نبود. این مشاهده میدانی نقطه شروع گزارش ما شد.

اواخر تیر؛ پذیرش اصل تأخیر و وعده تسویه

در اطلاعیه‌های آن مقطع، مدیریت صرافی علت کندی را بررسی‌های امنیتی، دستی‌شدن برخی فرایندها و اختلال بانکی اعلام کرد و گفت برداشت‌ها متوقف نشده‌اند. ما همان زمان پرسیدیم اگر پرداخت در جریان است، کاربری که دو هفته منتظر مانده چه تاریخ مشخصی برای دریافت پول دارد؟ در روزها و هفته‌های بعد، گزارش‌های جدید نشان داد اعلام ادامه پردازش به‌تنهایی پاسخ این سؤال نیست.

۲ مرداد؛ پیگیری حضوری سخت‌تر شد

در گزارش‌های کاربران آمده بود که پاسخ‌گویی حضوری در دفتر مشهد دیگر مثل قبل انجام نمی‌شود. این مورد را به‌عنوان گزارش کاربران ثبت کردیم، نه مشاهده دوباره خودمان در آن تاریخ. برای کسی که مقابل دفتر حاضر شده بود، محدود شدن مسیر حضوری و ارجاع به تیکت و تلفن، نگرانی از زمان برداشت را بیشتر می‌کرد.

۱۰ تا ۱۵ مرداد؛ برداشت‌های خرد، سقف‌های گزارش‌شده و نتیجه تست ما

برخی کاربران از محدود شدن برداشت روزانه ریالی به حدود ۱۰ میلیون تومان برای حساب خود خبر دادند. ۱۵ مرداد یک واریز مهم برای خود ما انجام شد: درخواست برداشت ۱۰ میلیون تومانی ایران‌تریدر که ۲۳ روز قبل ثبت شده بود بالاخره به حساب رسید. همان روز نوشتیم این پرداخت، توقف کامل تسویه‌ها را رد می‌کند، اما گذشت ۲۳ روز برای چنین برداشت کوچکی مسئله را حل‌شده نشان نمی‌دهد. تجربه حساب ما را نباید به برداشت‌های سنگین‌تر یا رمزارزی تعمیم داد.

۲۲ و ۳۱ مرداد؛ گزارش اختلال پنل و تعلیق عضویت صنفی

در ۲۲ مرداد بعضی کاربران از مشکل ورود یا مشاهده پنل خود نوشتند؛ دسترسی بعداً برقرار شد و از این گزارش‌ها نمی‌توان تعطیلی دائمی صرافی را نتیجه گرفت. در ۳۱ مرداد، خبر تعلیق عضویت شرکت مالک در انجمن فین‌تک منتشر شد. انجمن تصریح کرد تصمیم درباره عضویت صنفی است. این دو اتفاق به پرسش‌های کاربران افزود، اما هیچ‌کدام به‌تنهایی حکم قضایی درباره فعالیت شرکت نبود.

۷ و ۸ شهریور؛ صرافی از رفع ایراد داخلی و جبران خسارت گفت

سامان بیرقی در بیانیه منتشرشده به تأخیر بخشی از تسویه‌ها و ضعف اطلاع‌رسانی ابتدای بحران اذعان کرد؛ کنار مشکل بانکی، از ایراد داخلی هم سخن رفت. شرکت گفت منشأ اختلال رفع شده و خسارت تأخیر برای بخشی از کاربران پرداخت یا در حال محاسبه است. پرسش ما همان موقع این بود: درخواست‌های قدیمی دقیقاً چه زمانی پرداخت می‌شوند و چند مورد هنوز باز است؟ در اطلاعیه‌ها پاسخ عددی و قابل پیگیری برای همه حساب‌ها پیدا نکردیم.

شهریور تا ۵ مهر؛ گزارش‌هایی که پرونده را باز نگه داشت

نظرات شهریور فقط تکرار نگرانی تیرماه نیستند. عده‌ای از برداشت معوق ریالی و تتر بعد از اعلام رفع اختلال می‌گویند، عده‌ای از انتظار طولانی پشت خط پشتیبانی و بعضی از دریافت بخشی از پول. در ۵ مهر هم زیر همین صفحه، کاربری از دو درخواست قدیمی تیر و مرداد که هنوز در صف است نوشته و کاربر دیگری می‌گوید از دو برداشت مرداد فقط یکی پس از نزدیک دو ماه واریز شده است. تا زمانی که این فاصله میان وعده و تجربه کاربر وجود دارد، خبر پایان بحران را با اطمینان منتشر نمی‌کنیم.

۱۳ مهر؛ گزارش تجمع مقابل دادگستری

در ادامه اعتراض‌های مرتبط با برداشت‌های معوق، گزارش تجمع جمعی از معترضان مقابل دادگستری به ایران‌تریدر رسید. جزئیات این رویداد و تصویر آن در بخش تازه بالای مقاله آمده است. نتیجه رسمی رسیدگی را پس از دریافت سند یا پاسخ معتبر به گزارش اضافه می‌کنیم.

در نظرات همین صفحه چه می‌گذرد؟ روایت‌های تازه‌ای که نباید گم شوند

این صفحه در طول بحران به جایی برای نوشتن تجربه واقعی کاربران تبدیل شده است. به‌جای تکرار جدول شمارش نظرات قدیمی، چند روایت مشخص را کنار هم می‌گذاریم؛ چون برای خواننده مهم است بداند چه کسی از چه تاریخی منتظر است، کدام درخواست پرداخت شده و مشکل در چه مرحله‌ای مانده. تجربه هر نفر به حساب خودش مربوط است و ما رسیدها و هویت همه نظر‌دهندگان را مستقلاً تأیید نکرده‌ایم.

دو درخواست از تیر و مرداد که تا ۵ مهر در صف مانده‌اند

نادر در دیدگاه ۵ مهر نوشته دو بار، ۲۲ تیر و ۱۲ مرداد، درخواست برداشت ثبت کرده و هر دو تا روز نوشتن نظر در صف بوده‌اند. می‌گوید هم‌زمان تصویر پرداخت‌هایی را دیده که تاریخ درخواستشان قبل و بعد از او بوده است. این روایت اگر با شماره و وضعیت درخواست‌ها تأیید شود، پرسش مهمی درباره اولویت‌بندی صف ایجاد می‌کند. ما به سامانه داخلی صرافی و ترتیب واقعی درخواست‌ها دسترسی نداریم و درباره علت عبور یا توقف این دو پرداخت حکم نمی‌دهیم.

برداشتی که نصف آن به مقصد رسید

علیرضا در همان روز گفته ۴ مرداد دو درخواست ۱۰ و ۵ میلیون تومانی ثبت کرده؛ پس از نزدیک دو ماه، برداشت ۵ میلیون تومانی پرداخت شده و ۱۰ میلیون دیگر هنوز در صف است. این روایت یک نکته را خوب نشان می‌دهد: وقتی می‌شنویم «برای فلان کاربر برداشت انجام شد»، باید پرسید آیا همه درخواست‌های او تسویه شده‌اند یا فقط یکی از آن‌ها.

از برداشت تتر تا مشکل کد پیامکی

کاربری در ۳ مهر نوشته تتر را ۲۰ شهریور برای برداشت ثبت کرده و هنوز دریافت نکرده است. در نظر دیگری در ۵ مهر آمده کد پیامکی لازم برای ثبت درخواست برداشت ارسال نمی‌شود. این دو مشکل یکی نیستند: در اولی درخواست ظاهراً ثبت شده و کاربر منتظر انتقال است، در دومی حتی تکمیل درخواست با مشکل روبه‌روست. از یک شکایت درباره پیامک نمی‌توان نتیجه گرفت این مشکل برای همه کاربران وجود دارد، اما برای همان کاربر باید راه پیگیری مشخصی فراهم باشد.

کسی که به اعتبار محمد حسینی حساب باز کرده چه می‌گوید؟

فاطمه در ۱ مهر می‌نویسد به اعتماد محمد حسینی سراغ این صرافی رفته و دو برداشت رمزارزی او هنوز نرسیده است. فرهاد در ۲۹ شهریور هم می‌گوید سال‌ها پیش به اعتبار حسینی برنامه را نصب کرده و پس از واریز تتر، ۳۳ روز منتظر تأیید برداشت مانده است. این‌ها ادعای کاربر درباره دلیل انتخاب صرافی و زمان انتظارند؛ اما تکرارشان نشان می‌دهد چرا نقش تبلیغات و پاسخ‌گویی حسینی برای خوانندگان این مقاله یک سؤال اصلی شده است.

گزارش پرداخت موفق را هم ثبت می‌کنیم

ما برداشت ۱۰ میلیون تومانی خودمان را دریافت کردیم، هرچند پس از ۲۳ روز. علیرضا نیز از دریافت ۵ میلیون تومانِ یکی از دو درخواستش گفته است. این گزارش‌ها اجازه نمی‌دهند بنویسیم «هیچ پولی پرداخت نمی‌شود». در عین حال، دریافت یک مبلغ به معنی تسویه همه درخواست‌ها نیست. اگر برداشت شما کامل و به‌موقع انجام شده، تاریخ ثبت و وصول را در نظرات بنویسید تا تصویر این پرونده یک‌طرفه نشود.

نظرات چه چیزی را به‌تنهایی روشن نمی‌کنند؟

از روی بخش نظرات نمی‌توان تعداد کل کاربران گرفتار، موجودی واقعی صرافی یا علت قطعی هر تأخیر را حساب کرد. همچنین اتهام‌هایی که از سر نگرانی و عصبانیت در کامنت‌ها نوشته می‌شوند، جای سند قضایی را نمی‌گیرند. ارزش این بخش در چیز دیگری است: نشان می‌دهد بعضی وعده‌های عمومی هنوز به جواب مشخص برای همه درخواست‌های ثبت‌شده تبدیل نشده‌اند و خواننده می‌تواند مسیر تجربه‌ها را با تاریخ دنبال کند.

ایران‌تریدر چه دید و چه دریافت کرد؟ دو تجربه‌ای که مبنای گزارش ماست

از نزدیک در برج مروارید گوهرشاد

۲۶ تیر، پیش از اینکه تأخیرها به یکی از موضوعات روز فضای رمزارز تبدیل شود، به محل دفتر مرکزی معرفی‌شده صرافی در مشهد رفتیم: بلوار جانباز، جانباز ۵/۱، برج اداری مروارید گوهرشاد. چند نفر بیرون دفتر برای پیگیری پولشان حضور داشتند. در گفت‌وگو با آن‌ها، تأخیر حدود ۱۲ روز برای برداشت ریالی مطرح شد. این صحنه را از نزدیک دیدیم و همان زمان در گزارش اولیه مطرح کردیم. نام یا مبلغ دارایی این افراد را منتشر نمی‌کنیم؛ نه از آن‌ها مدرک عمومی برای انتشار گرفته بودیم و نه یک مراجعه حضوری می‌توانست وضعیت همه حساب‌ها را ثابت کند.

چیزی که در آن حضور برای ما اهمیت داشت فاصله میان زبان اطلاعیه و وضعیت آدم‌هایی بود که منتظر پول خود بودند. برای کسی که هزینه زندگی یا معامله‌اش به آن وجه بستگی دارد، «در دست بررسی» بعد از ۱۲ روز توضیح کافی نیست. در همان مقطع تأکید کردیم اگر پرداخت طبق زمان معمول ممکن نیست، اعلام روشن وضعیت و زمان‌بندی، از وعده مبهم مسئولانه‌تر است.

برداشت واقعی ۱۰ میلیون تومانی ما؛ نتیجه بعد از ۲۳ روز

واریز شدن در انتهای ۲۳ روز، برای ما نشانه ادامه بعضی تسویه‌ها بود؛ اما زمان‌بر بودن یک برداشت خرد، خطر عملیاتی بزرگی برای کاربر است. از آن تاریخ تا امروز هم آزمون تازه‌ای را که نتیجه‌اش منتشر نشده باشد به‌عنوان «تأیید حل مشکل» به مقاله اضافه نمی‌کنیم. اگر برداشت‌های بعدی را آزمایش کنیم، تاریخ ثبت، مبلغ و تاریخ رسیدن واقعی را کنار هم منتشر خواهیم کرد.

آنچه خودمان ندیدیم را به نام تجربه میدانی نمی‌نویسیم

گزارش توقف پاسخ‌گویی حضوری از ۲ مرداد، محدودیت برداشت برخی حساب‌ها و مشکل دسترسی به پنل در ۲۲ مرداد از کاربران رسیده است. حضور خود ما مربوط به ۲۶ تیر و آزمون مستقیم ما مربوط به برداشت ۲۳ روزه است. این مرز برای اعتبار روایت ایران‌تریدر مهم است: گزارش کاربران را پیگیری می‌کنیم، اما آن را به مشاهده مستقیم خودمان تبدیل نمی‌کنیم.

تاریخچه او ام پی فینکس؛ از شخصیت حقوقی قدیمی‌تر تا راه‌اندازی OMPFinex

برای شناخت درست او ام پی فینکس باید میان تاریخ ثبت شخصیت حقوقی پشت مجموعه و تاریخ شروع فعالیت خود پلتفرم رمزارزی تفاوت گذاشت. بررسی‌های ثبتی منتشرشده نشان می‌دهد شرکت «مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس» با شماره ثبت ۵۴۹۵۵ و شناسه ملی ۱۴۰۰۵۰۵۹۸۱۴ سابقه‌ای قدیمی‌تر از برند OMPFinex دارد؛ در حالی که فعالیت پلتفرم رمزارزی از حدود سال ۱۳۹۹ آغاز شده است.

OMPFinex در سال‌های بعد با توسعه اپلیکیشن، سرویس‌های معاملاتی و تبلیغات گسترده رشد کرد. در معرفی‌های مجموعه، خدماتی مانند خرید و فروش رمزارز، بازار اسپات، معاملات تعهدی و مارجین، ربات معامله‌گر، حساب دمو و استخر مشارکت ذکر شده است. رقم بیش از ۳.۵ میلیون کاربر نیز عددی است که از سوی خود مجموعه منتشر شده؛ این را باید ادعای منتشرشده دانست، نه شمارش مستقل کاربران فعال.

دفتر اصلی مجموعه در مشهد و یک دفتر در تهران معرفی شده بود. توقف پاسخگویی حضوری دفتر مشهد در جریان بحران برداشت اهمیت زیادی پیدا کرد، زیرا کاربرانی که پیش‌تر امکان مراجعه حضوری داشتند به مسیرهای آنلاین و تلفنی محدود شدند.

سابقه فعالیت یک پلتفرم مالی به‌تنهایی برای ارزیابی اعتبار کافی نیست. اگر به‌دنبال شناخت امکانات، کارمزدها و شرایط عمومی خود صرافی هستید، بررسی امکانات و مشخصات صرافی OMPFinex را در صفحه اختصاصی آن بخوانید؛ صفحه پیشِ رو فقط به بحران برداشت، شکایت و تجربه کاربران می‌پردازد.

پشت پرده حقوقی OMPFinex؛ شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس و ساختار مدیریتی

شخصیت حقوقی قابل شناسایی پشت OMPFinex، شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس (سهامی خاص) است. وجود شخصیت حقوقی مشخص برای کاربران اهمیت دارد، زیرا در صورت نیاز به اظهارنامه یا پیگیری قضایی، مخاطب صرفاً یک نام تجاری یا دامنه اینترنتی نیست.

ساختار مدیریتی و هیئت‌مدیره؛ چرا عنوان‌ها در منابع مختلف متفاوت است؟

یکی از نکات مهم این پرونده، تفاوت عنوان‌های مدیریتی در دوره‌های مختلف است. باید میان مدیر شرکت حقوقی، رئیس هیئت‌مدیره، مدیرعامل پلتفرم و مدیران اجرایی تفاوت قائل شد و همچنین میان «همکاری تبلیغاتی»، «سمت اجرایی» و «مسئولیت ثبتی».

• سامان بیرقی: در اطلاعیه تیر ۱۴۰۵ و بیانیه شهریور ۱۴۰۵ با عنوان مدیرعامل و رئیس هیئت‌مدیره پلتفرم مبادلات رمزارز او ام پی فینکس معرفی شده است.
• هاشم دربان / دریابان فولادی: نام او در مجوزها و بررسی‌های ثبتی مربوط به شرکت دیده می‌شود. در نسخه قدیمی‌تر گزارش ایران‌تریدر با عنوان مدیرعامل صرافی ذکر شده بود.
• جمال جاویدی اصل: در نسخه قبلی گزارش با عنوان مدیر حقوقی و قضایی مجموعه ذکر شده بود؛ سمت فعلی باید از اسناد رسمی روز استعلام شود.
• محمد حسینی: در دوره رشد OMPFinex حضور رسانه‌ای پررنگی در کنار برند داشت و عنوان‌های اجرایی درباره ارتباط او با مجموعه در برخی معرفی‌ها دیده می‌شد.

نکته حقوقی: برای شکایت، ارسال اظهارنامه یا انتساب مسئولیت، آخرین آگهی تغییرات روزنامه رسمی و مشخصات ثبتی روز شرکت ملاک امن‌تری از مقالات اینترنتی است. عنوان‌های مدیریتی در دوره‌های مختلف ممکن است تغییر کرده باشند.

شروع بحران برداشت از کجا بود؟

از اواخر خرداد و تیر ۱۴۰۵ تعداد گزارش‌های مربوط به تأخیر برداشت او ام پی فینکس افزایش پیدا کرد و موجی از جست‌وجوهایی مانند «علت قطع شدن برداشت او ام پی فینکس» شکل گرفت. بعضی کاربران از چند روز انتظار صحبت می‌کردند و برخی دیگر می‌گفتند برداشتشان چند هفته در وضعیت بررسی مانده است.

در یک اطلاعیه تیرماه وعده داده شد برداشت‌های «در حال بررسی» طی روزهای بعد تسویه شوند؛ اما دیدگاه‌های مرداد و اوایل شهریور نشان داد دست‌کم برای برخی حساب‌ها مشکل ادامه داشته است.

علت تأخیر برداشت او ام پی فینکس چیست؟

مدیریت OMPFinex در توضیحات مختلف، مشکلات زیرساخت بانکی، افزایش کنترل‌های امنیتی، دستی‌شدن بخشی از فرایند و — در بیانیه شهریور — یک ایراد در فرایندهای داخلی را از دلایل طولانی‌شدن زمان پردازش عنوان کرده است. (ادعای رسمی شرکت)

در کنار این توضیحات، آنچه از گزارش کاربران و بررسی ایران‌تریدر قابل ثبت است:

• برخی درخواست‌های برداشت ریالی و رمزارزی بیش از ۳۰ روز در وضعیت معلق یا بررسی باقی ماندند.
• از حدود ۱۰ مرداد، سقف برداشت روزانه ریالی برای بخشی از کاربران به ۱۰ میلیون تومان محدود شد.
• برداشت تتر و رمزارز — که مستقیماً به شبکه‌های بانکی داخل کشور وابسته نیست — نیز دچار کندی شدید شد.
• پشتیبانی توان پاسخگویی به حجم اعتراضات را نداشت و در ۲۲ مرداد دسترسی به پنل کاربری نیز مختل شد.

برای کاربر، تفاوت مهمی میان «در حال پردازش بودن» و «دریافت دارایی در زمان قابل پیش‌بینی» وجود دارد. وقتی برداشت از چند ساعت به چند هفته می‌رسد، موضوع به یک ریسک عملیاتی و مسئله اعتماد تبدیل می‌شود. هم‌زمانی اختلال در مسیر ریالی و رمزارزی نیز این پرسش را جدی‌تر کرد که آیا مشکل صرفاً بانکی است یا به وضعیت نقدینگی و مدیریت ولت‌های اصلی هم مربوط می‌شود.

چرا تأخیر برداشت تتر OMPFinex نگرانی بیشتری ایجاد کرد؟

برداشت ریالی می‌تواند از سیکل پایا، تعطیلی بانک یا اختلال درگاه اثر بگیرد؛ اما انتقال تتر و سایر رمزارزها روی شبکه‌هایی مانند TRC-20 و ERC-20 به پایا وابسته نیست. به همین دلیل گزارش تأخیر رمزارزی حساسیت بیشتری ایجاد کرد.

با این حال تأخیر رمزارزی به‌تنهایی ورشکستگی، کمبود نقدینگی یا کلاهبرداری را ثابت نمی‌کند. بررسی امنیتی، کنترل منشأ تراکنش، مدیریت کیف پول گرم یا فرایند داخلی هم می‌تواند باعث کندی شود. مسئله اصلی، طولانی‌شدن تأخیر و نبود زمان‌بندی روشن است.

اگر تتر دارید و می‌خواهید ریال برداشت کنید

اگر دارایی شما USDT است اما هدفتان خروج ریالی است، ابتدا فروش تتر را تکمیل کنید تا موجودی ریالی ایجاد شود؛ سپس درخواست برداشت ریالی ثبت کنید. بعد از ثبت درخواست، زمان واریز علاوه بر پردازش داخلی صرافی، تابع چرخه‌های بانکی و پایا نیز خواهد بود.

اگر قصد برداشت خودِ تتر را دارید، مسیر متفاوت است: شبکه انتخابی، آدرس مقصد، وضعیت درخواست و TxID باید جداگانه ثبت شود. نکته فنی مهم: اگر TxID صادر نشده، ارسال تراکنش روی شبکه برای کاربر قابل تأیید نیست؛ و اگر TxID وجود دارد، وضعیت آن را در مرورگر رسمی همان بلاکچین بررسی کنید. Seed Phrase، رمز عبور، کد پیامکی و کد دوعاملی را به هیچ‌کس — حتی به کسی که خود را پشتیبانی معرفی می‌کند — ندهید.

جذب سرمایه جدید در میانه بحران برداشت؛ ماجرای «طرح پول روی پول»

یکی از بخش‌های پرحاشیه این پرونده، ادامه کمپین‌های جذب سرمایه در دوره‌ای بود که بخشی از کاربران با برداشت‌های معوق روبه‌رو بودند. در همان دوره، کمپین‌هایی از جمله «طرح پول روی پول» در تبلیغات مجموعه مطرح شده بود.

از نگاه ما اجرای کمپین «پول روی پول» در زمانی که برخی کاربران هنوز برای دریافت پولشان منتظر بودند، اشتباه پس از اشتباه بود. هم‌زمانی تبلیغ برای ورود سرمایه جدید با تأخیر برداشت کاربران قدیمی، از نظر اعتماد عمومی سؤال‌برانگیز است. کاربر جدید باید پیش از واریز بداند آیا محدودیتی در برداشت وجود دارد، زمان تقریبی تسویه چقدر است و آیا کاربران قبلی درخواست معوق دارند یا خیر. این هم‌زمانی به‌تنهایی اثبات‌کننده کلاهبرداری یا کمبود نقدینگی نیست، اما شفاف‌سازی کامل شرایط برداشت هم‌زمان با جذب منابع جدید یک انتظار منطقی است.

آیا صرافی او ام پی فینکس کلاهبرداری است؟

عبارت‌هایی مانند «او ام پی فینکس کلاهبرداری»، «کلاهبرداری صرافی او ام پی فینکس» و «کلاهبرداری OMPFinex» جزو جست‌وجوهای پرتکرار کاربران شده‌اند؛ اما میان نگرانی کاربران و یک حکم حقوقی قطعی تفاوت وجود دارد.

تا ۵ مهر ۱۴۰۵ ایران‌تریدر در منابع بررسی‌شده به حکم قطعی قضایی که OMPFinex را مجموعه‌ای کلاهبردار معرفی کند دسترسی پیدا نکرد. آنچه خودمان ثبت کردیم مراجعه حضوری و برداشت ۲۳ روزه است؛ در کنار آن، کاربران از تأخیر ریالی و رمزارزی، مشکل پنل و پاسخ‌گویی گفته‌اند و عضویت صنفی شرکت نیز تعلیق شده است. مجموع اینها نگرانی و ریسک عملی کاربر را بالا می‌برد.

جمع‌بندی حقوقی: استفاده از عبارت «کلاهبرداری او ام پی فینکس» در این صفحه به دلیل جست‌وجوی کاربران و بررسی همین پرسش است و نباید به‌عنوان اعلام حکم قضایی علیه شرکت تفسیر شود. «نبود سند در بررسی فعلی» نیز به معنای «نبود هیچ پرونده‌ای» نیست.

تناقض میان اطلاعیه‌های رسمی و تجربه بعضی کاربران

یکی از دلایل ادامه بحث درباره مشکل برداشت OMPFinex، فاصله میان اطلاعیه‌های رسمی و تجربه کاربران است. ممکن است در یک مقطع بخشی از درخواست‌ها پرداخت شده باشد، در حالی که تعدادی از حساب‌ها همچنان در مرحله بررسی مانده‌اند.

به همین دلیل ایران‌تریدر وضعیت فعلی را با عبارت «اعلام رفع اختلال از سوی شرکت، همراه با ادامه گزارش تأخیر از سوی بعضی کاربران» توصیف می‌کند؛ نه اینکه همه برداشت‌ها متوقف‌اند و نه اینکه مشکل برای همه کاربران حل شده است.

تعلیق عضویت OMPFinex در انجمن فین‌تک چه معنایی دارد؟

در ۳۱ مرداد ۱۴۰۵، عضویت شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس در انجمن فین‌تک ایران تا اطلاع ثانوی تعلیق شد. در متن اطلاعیه علت جزئی اعلام نشده و تأکید شده این تصمیم فقط درباره رابطه عضویت شرکت با انجمن است.

بنابراین این خبر را نباید حکم قضایی، لغو مجوز دولتی یا اثبات غیرقانونی‌بودن فعالیت شرکت معرفی کرد. از سوی دیگر، کاربر هم نباید عضویت صنفی، اینماد یا ثبت شرکت را معادل تضمین اصل سرمایه بداند. اعتبار عملی یک پلتفرم مالی با شفافیت، نگهداری امن دارایی، پاسخ‌گویی و امکان برداشت به‌موقع سنجیده می‌شود.

سید محمد حسینی و او ام پی فینکس؛ اعتماد مردم به تبلیغ او چه شد؟

از نخستین گزارش این پرونده، نام محمد حسینی در پرسش‌های کاربران پررنگ بود. او در سال‌های رشد او ام پی فینکس کنار برند دیده می‌شد و در برخی محتوای عمومی با ادبیاتی نزدیک به «صرافی ما» درباره آن حرف می‌زد. در بررسی‌های قبلی‌مان هم نوشته بودیم عنوان‌های اجرایی مانند CEO در برخی معرفی‌ها و صفحات مرتبط با او دیده می‌شد و بعد هم‌زمان با بحران برداشت کم‌رنگ یا حذف شد. درباره سمت ثبتی، سهم احتمالی و دوره دقیق همکاری او باید اسناد همان دوره بررسی شود؛ ولی نقش رسانه‌ای او را نمی‌توان از تجربه کاربرانی که به معرفی‌اش اعتماد کرده‌اند پاک کرد.

حسینی فایننس؛ مطالبه پاسخ‌گویی هنوز پابرجاست

در کنار پیگیری از خود صرافی، مطالبه پاسخ روشن از سید محمد حسینی و مجموعه حسینی فایننس هم پابرجاست. در نظرات همین مقاله، کاربرانی گفته‌اند به اعتبار معرفی او حساب باز کرده‌اند. برای این افراد، سؤال فقط درباره سمت فعلی او نیست؛ می‌خواهند بدانند همکاری دقیقاً چه زمانی پایان یافته، چه زمانی از مشکل برداشت باخبر شده و برای پیگیری دارایی مخاطبانش چه اقدامی کرده است.

خروج از همکاری، اگر انجام شده باشد، به‌تنهایی پاسخ نگرانی کسانی نیست که با اعتماد به آن معرفی وارد صرافی شده‌اند. انتظار ما این است که تاریخ و نوع همکاری و اقدامات انجام‌شده برای پیگیری کاربران، روشن و مستند اعلام شود. ادعای اطلاع قبلی از ناترازی یا مسئولیت مالی و کیفری هر فرد، همچنان به مدرک نیاز دارد و آن را صرفاً از روی اعتراض یا تصویر نتیجه نمی‌گیریم.

کاربران می‌گویند به اعتبار او وارد شدند

این عبارت صرفاً حدس ما نیست. فاطمه و فرهاد در همین صفحه توضیح داده‌اند که اعتماد به محمد حسینی در انتخاب صرافی‌شان نقش داشته است. در نظرات دیگر نیز کاربران از معرفی مجموعه توسط او گفته‌اند. روشن است هر فرد مسئول انتخاب مالی خودش هم هست؛ اما کسی که با نام و اعتبار خود یک خدمت مالی را معرفی می‌کند، نمی‌تواند انتظار داشته باشد مخاطبان هنگام بحران از او هیچ سؤالی نپرسند.

بحث «ناترازی» از کجا وارد نظرات شد؟

شاینا در نظر ۳۱ شهریور می‌گوید در استوری‌های منتسب به حسینی از «ناترازی معاملاتی» صرافی صحبت شده و او پس از فهمیدن مشکل از مجموعه فاصله گرفته است. ما نسخه قابل بررسی آن استوری‌ها، تاریخ دقیق آن‌ها و سندی از وضعیت مالی صرافی در اختیار نداریم. به‌خصوص تفسیر نویسنده نظر از واژه «ناترازی» را به‌عنوان اثبات برداشت یا انتقال غیرقانونی دارایی کاربران نقل نمی‌کنیم. اما اصل پرسش مطرح‌شده در آن نظر جدی است: او دقیقاً چه زمانی از مشکل باخبر شد و چه زمانی همکاری‌اش پایان یافت؟

اگر همکاری تمام شده، چرا زمان و دلیلش روشن اعلام نشد؟

در اطلاعیه صرافی از فاصله گرفتن برخی افراد کلیدی یا شرکای تجاری در زمان مشکل صحبت شده، بی‌آنکه در آن بند نام حسینی آمده باشد. نمی‌توانیم این اشاره کلی را سند خروج او بدانیم. از طرف دیگر، تغییر عنوان‌ها در صفحه‌های عمومی و سکوت یا توضیح محدود در روزهای اوج اعتراض، برای کسانی که با تبلیغ او حساب باز کرده‌اند آزاردهنده است. اگر کسی واقعاً پیش از بحران جدا شده، اعلام تاریخ و نوع همکاری به رفع ابهام کمک می‌کند؛ اگر در دوره بحران هنوز نقشی داشته، باید روشن بگوید چه اختیاری برای پیگیری داشته و چه اقدامی کرده است.

نقد ایران‌تریدر به شیوه پاسخ‌گویی او

قضاوت ما رسانه‌ای است، نه حکم حقوقی: دعوت عمومی به استفاده از یک پلتفرم مالی، با مسئولیت پاسخ‌گویی عمومی در روزهای سخت همراه است. اگر روایت خروج بی‌سر‌وصدا درست باشد، از نظر ما شیوه درستی برای مواجهه با مخاطبانی که به معرفی او اعتماد کردند نبوده است. انتظار داشتیم سید محمد حسینی روشن، با تاریخ و جزئیات، نسبت خود را با صرافی توضیح دهد و بگوید شکایت آن مخاطبان را چطور پیگیری کرده است. این انتظار به معنای اثبات اطلاع قبلی او از مشکل، سهام‌داری یا مسئولیت کیفری نیست؛ این‌ها بدون مدرک قابل انتساب نیستند.

آیا الان واریز پول جدید به OMPFinex منطقی است؟

با اطلاعات فعلی، رویکرد محتاطانه این است که تا مشاهده پایداری برداشت‌های جدید و تعیین تکلیف درخواست‌های معوق، سرمایه غیرضروری تازه وارد نکنید. فعال‌بودن سایت، انتشار اطلاعیه، تخفیف کارمزد یا پرداخت چند درخواست به‌تنهایی معیار کافی نیست.

مهم‌ترین آزمون، برداشت موفق در زمان اعلام‌شده و قابل پیش‌بینی برای گروه‌های مختلف کاربر است. اگر به هر دلیل از پلتفرم استفاده می‌کنید، مبلغ را کم و قابل‌تحمل نگه دارید، ابتدا یک برداشت آزمایشی انجام دهید و دارایی بلندمدت خود را در صرافی متمرکز نگهداری نکنید.

شکایت از صرافی او ام پی فینکس؛ راهنمای مرحله‌به‌مرحله پیگیری برداشت

اگر برداشت شما برای مدت غیرمتعارف معلق مانده، قبل از هر اقدام حقوقی پرونده خود را منظم، مستند و قابل اثبات کنید. این کار هم پیگیری از خود صرافی را ساده‌تر می‌کند و هم اگر ناچار به استفاده از مسیرهای رسمی شوید، مدارک کامل‌تری خواهید داشت.

1. از موجودی و وضعیت حساب اسکرین‌شات بگیرید. موجودی ریالی و رمزارزی، تاریخچه معاملات، صفحه فروش تتر و وضعیت درخواست برداشت را ذخیره کنید.
2. شماره درخواست و اطلاعات مقصد را ثبت کنید. مبلغ، تاریخ و ساعت درخواست، شناسه درخواست، شماره شبای مقصد و نام بانک — و در برداشت رمزارزی، شبکه انتخابی و آدرس مقصد.
3. اگر برداشت رمزارزی است، TxID را مطالبه کنید. در صورت وجود، آن را در مرورگر رسمی همان شبکه بررسی کنید. بدون TxID معتبر، ارسال تراکنش روی شبکه برای کاربر قابل تأیید نیست.
4. از طریق تیکت، پاسخ مکتوب مطالبه کنید. علت دقیق تأخیر، شماره پیگیری و زمان مشخص تسویه را کتبی بخواهید؛ خلاصه پاسخ تلفنی را هم در تیکت ثبت کنید.
5. هیچ واریز جدیدی برای «آزادسازی» برداشت انجام ندهید. پرداخت وجه تحت عنوان مالیات، کارمزد خارج از سامانه یا واریز به حساب شخصی، الگوی رایج کلاهبرداری‌های حاشیه‌ای در چنین بحران‌هایی است.
6. ارسال اظهارنامه رسمی را بررسی کنید. اظهارنامه الکترونیکی از طریق سامانه یکپارچه قضایی قابل ارسال است. قبل از ارسال، مشخصات روز شرکت، شناسه ملی و نشانی قانونی را از منابع ثبتی معتبر استعلام کنید.
7. در صورت فعال‌بودن اینماد، شکایت اینماد را ثبت کنید و کد رهگیری را نگه دارید.
8. برای موارد مشکوک به جرم، از پلیس فتا و دادسرای جرایم رایانه‌ای راهنمایی بگیرید. سامانه فوریت‌های سایبری برای گزارش و راهنمایی است؛ مطالبه وجه ممکن است مسیر قضایی جداگانه بخواهد.
9. پیگیری گروهی را جدی بگیرید. شکایات دسته‌جمعی و تجمیع مستندات معمولاً پیگیری منظم‌تری دارد.
10. امکان مطالبه خسارت تأخیر تأدیه را جداگانه بررسی کنید. این موضوع خودکار و قطعی نیست و برای مبالغ قابل توجه بهتر است توسط وکیل بررسی شود.

نمونه متن تیکت برای پیگیری برداشت OMPFinex

نمونه متن کوتاه اظهارنامه

نکته حقوقی: این متن‌ها نمونه عمومی هستند و جایگزین مشاوره حقوقی نیستند. مرجع درست می‌تواند بسته به ماهیت اختلاف، محل اقامت، نوع خواسته و اسناد متفاوت باشد؛ برای پرونده‌های با مبلغ بالا مشاوره وکیل از انتخاب مسیر اشتباه جلوگیری می‌کند.

چه مدارکی برای پیگیری یا شکایت از OMPFinex نگه داریم؟

• اسکرین‌شات موجودی ریالی و رمزارزی
• صفحه فروش تتر و تبدیل USDT به ریال، در صورت انجام
• شماره درخواست برداشت و تاریخ ثبت آن
• TxID، شبکه انتقال و آدرس مقصد در برداشت رمزارزی
• شماره شبا و حساب بانکی مقصد برداشت ریالی
• رسیدهای واریز قبلی به صرافی
• تیکت‌ها، ایمیل‌ها و پیام‌های پشتیبانی
• هر پاسخ مکتوب درباره علت تأخیر یا زمان تسویه

اقدامات فوری برای حفظ دارایی و پیگیری OMPFinex

1. مستندسازی جامع: از موجودی، تاریخچه تراکنش‌ها، درخواست‌های برداشت، تیکت‌ها و کدهای پیگیری اسکرین‌شات و ویدیو بگیرید.
2. توقف واریز جدید: تا زمانی که برداشت قبلی تسویه نشده، سرمایه غیرضروری جدید وارد پلتفرم نکنید.
3. پیگیری مکتوب: به پاسخ تلفنی اکتفا نکنید؛ علت تأخیر، شماره پیگیری و تاریخ تسویه را در تیکت مطالبه کنید.
4. حفظ امنیت: رمز عبور، کد دو مرحله‌ای، Seed Phrase، تصویر مدارک هویتی و اطلاعات حساب را در گروه‌های عمومی منتشر نکنید.
5. ثبت زمان واقعی تسویه: اگر برداشت انجام شد، تاریخ دریافت واقعی را ذخیره کنید تا مدت تأخیر قابل اثبات باشد.

تجربه شما چه بوده است؟

برای اینکه گزارش بعدی قابل سنجش باشد، دیدگاه خود را در بخش نظرات همین صفحه با این قالب ثبت کنید و اطلاعات محرمانه (شماره موبایل، کد ملی، شبا، آدرس کامل کیف پول و تصویر مدارک) ننویسید:

برای پیگیری گزارش‌های تازه می‌توانید به گروه تلگرام ایران‌تریدر بپیوندید.

برای بسته شدن این پرونده چه پاسخ‌هایی لازم است؟

ما در ایران‌تریدر تا اینجا توانسته‌ایم حضور کاربران پشت در دفتر مشهد در ۲۶ تیر و زمان دقیق برداشت خودمان را روایت کنیم. کاربران نیز هر روز تجربه جدیدی می‌نویسند. آنچه هنوز از خود شرکت به شکل روشن، جامع و قابل پیگیری لازم داریم، عدد درخواست‌های باز و تسویه‌شده، ترتیب رسیدگی به برداشت‌های قدیمی، زمان واقعی تسویه درخواست‌های جدید و توضیح جداگانه برای برداشت‌های رمزارزی است.

برای درخواست‌های قدیمی تیر و مرداد چه زمان‌بندی وجود دارد؟

اگر یک درخواست قدیمی باز مانده و درخواست‌های جدیدتری پرداخت شده‌اند، صرافی باید توضیح دهد آیا تفاوت نوع دارایی، مرحله بررسی یا دلیل دیگری در کار است. بدون پاسخ روشن، انتشار تصویر تعدادی پرداخت، نگرانی صاحب درخواست قدیمی را رفع نمی‌کند.

آیا جبران خسارت به اصل پول و همه کاربران می‌رسد؟

اطلاعیه درباره پرداخت خسارت به بخشی از کاربران منتشر شده، اما هنوز برای خواننده روشن نیست فرمول جبران چیست، کدام درخواست‌ها را شامل می‌شود و آیا زمان وصول واقعی وجه ملاک است یا تاریخ درج‌شده در پنل. ما تا وقتی سند و نمونه روشن نبینیم، وعده جبران را به‌جای تسویه کامل گزارش نمی‌کنیم.

چه کسی پاسخ تبلیغات دوره رشد مجموعه را می‌دهد؟

پرسش کاربران درباره نقش سید محمد حسینی، تاریخ پایان همکاری و اطلاع احتمالی او از مشکلات، با سکوت یا حذف عنوان از یک معرفی پاسخ داده نمی‌شود. دعوت رسانه‌ای به استفاده از یک مجموعه مالی باید همراه با توضیح رسانه‌ای هنگام بحران باشد. برای بررسی حقوقی یا مالیِ جایگاه هر شخص، اسناد معتبر لازم است.

جمع‌بندی آخرین وضعیت او ام پی فینکس تا ۱۳ مهر ۱۴۰۵

پرونده‌ای که در ایران‌تریدر با مراجعه حضوری به دفتر مشهد و ثبت برداشت واقعی ۲۳ روزه دنبال کردیم، امروز با گزارش تجمع معترضان مقابل دادگستری وارد مرحله تازه‌ای از پیگیری عمومی شده است. شرکت از رفع اختلال و تسویه گفته و بعضی پرداخت‌ها نیز گزارش شده‌اند؛ اما درخواست‌های معوق ثبت‌شده در نظرات قبلی و اعتراض امروز، نشان می‌دهد نگرانی بخشی از کاربران همچنان ادامه دارد.

مطالبه ما روشن است: تعیین تکلیف درخواست‌های قدیمی، اعلام زمان واقعی پرداخت، توضیح قابل پیگیری درباره برداشت‌های رمزارزی و پاسخ شفاف چهره‌هایی که در معرفی مجموعه نقش داشته‌اند، از جمله سید محمد حسینی. تا دریافت اطلاعات تازه و مستند، درباره نتیجه رسیدگی قضایی یا وقوع کلاهبرداری حکم نمی‌دهیم.

مطالب مرتبط: بررسی امکانات و مشخصات صرافی OMPFinex در ایران‌تریدر.

سوالات متداول درباره او ام پی فینکس

سلب مسئولیت: این مطلب گزارش رسانه‌ای و آموزشی است، نه مشاوره حقوقی یا توصیه سرمایه‌گذاری. ادعاهای کاربران و شرکت از یافته‌های قابل مشاهده تفکیک شده‌اند. آخرین به‌روزرسانی: ۱۳ مهر ۱۴۰۵.