انتخاب بروکر مناسب همواره از مهمترین و حساس ترین موضوعات چه برای معامله‌گران تازه‌کار و چه باتجربه است. در مقاله امروز از مجموعه مقالات معامله‌گر ایرانی، به بررسی و مقایسه دو بروکر قدیمی و مطرح در بازار فارکس می‌پردازیم، یعنی: مقایسه آلپاری و فیبوگروپ.
اگر به دنبال بروکری با سابقه طولانی، حسابهای معاملاتی متنوع و پشتیبانی سریع هستید، آلپاری با ارائه لوریج بالا و تجربه گسترده در بازار ایران می‌تواند انتخاب خوبی باشد. اما اگر واریز و برداشت ریالی آسان، تنوع حساب بیشتر، و پلتفرم‌های معاملاتی مانند cTrader برایتان اهمیت دارد، فیبوگروپ گزینه‌ای دقیق‌تر و قابل اتکاتر خواهد بود. در نهایت، انتخاب شما باید بر اساس سبک معاملاتی، نیاز به حساب اسلامی، و اولویت‌های فنی انجام شود.
معرفی کلی بروکر Alpari و Fibo Group
آلپاری یک بروکر فارکس، با اصالت روسی است که در 24 دسامبر 1998 دیده به جهان گشود. در این مدت حدود 27 سال، فراز و نشیب‌های بسیاری را تجربه کرده است. کمتر تریدر فارکس ایرانی را می‌توان یافت که حداقل اسم بروکر آلپاری را نشنیده باشد! خوب طبیعی هم هست. بروکری که از سال 1998 فعال است و در طول تمام این سالها همیشه به کاربران ایرانی خدمات داده است، باید هم برای خود جایگاه مناسبی در میان کاربران ایرانی داشته باشد. تا همین چند سال پیش حتی کم نبودند تریدرهایی که آلپاری را بهترین بروکر فارکس ایران می‌دانستند.
بروکر فیبوگروپ یکی از قدیمی‌ترین بروکرهای فعال در بازار فارکس ایران است. در گذشته ای کمی دور یعنی حدود 10 – 12 سال پیش بروکر محبوب خود ما بود. سودهای خیلی خوبی هم تو فیبو داشتیم.
فیبوگروپ یک هلدینگ بین المللی است که اولین شرکت از این مجموعه حدودا 27 سال پیش در سال 1998 تاسیس شده است. در ایران به نام‌های فیبوگروپ و فیبو نیز معروف است. شاید به جرات بتوانیم بگوییم 10 سال پیش از هر 5 فارکس کار ایرانی حداقل 4 نفر در این بروکر حساب داشتند. هرچند الان هم یکی از بروکرهای پرطرفدار ایران هست اما با گذشت زمان رشد چندانی نکرد و تقریبا درجا زد.
اعتبار و امنیت سرمایه
در بخش دوم مقایسه آلپاری و فیبوگروپ به وضعیت رگوله‌های دو بروکر بپردازیم. دقیق‌تر بگوییم مقایسه امنیت سرمایه در فیبوگروپ و آلپاری!
بررسی مجوزها و رگولاتوری آلپاری
بروکر آلپاری بر خلاف سالهای دورش که سعی کرده بود از نهادهای معتبر در کشورهای مختلف مجوز بگیرد، در حال حاضر هیچ مجوز معتبری ندارد. تنها مجوزی که دریافت کرده است از «سازمان خدمات بین‌المللی» موهلی در جزیره موهلی به شماره T2023236 است. جزیره موهلی یک منطقه آفشور محسوب می‌شود و مجوز آن جزو مجوزهای سطح 3 با اعتبار پایین است.
در گذشته آلپاری عضوی از Financial Commission که یک نهاد نظارتی خصوصی است بود. این نهاد رسیدگی به شکایت کاربران تا سقف 20 هزار یورو را تضمین کرده است. اما در حال حاضر دیگر آلپاری حتی در این نهاد هم عضو نیست!
بررسی امنیت و رگولیشن FiboGroup
فیبوگروپ به مشتریان ایرانی با نام Fibo Group Ltd خدمات میدهد که در جزایر ویرجین بریتانیا ثبت شده است و توسط FSA این کشور رگوله شده است. این یک رگوله آفشور هست و اعتبار چندانی ندارد. فیبو همچنین دارای رگوله معتبر CySec هست که یک رگوله درجه 1 به حساب می آید و به کاربران اروپایی خود تحت این رگولیشن خدمات می دهد.
به هر حال مشتریان ایرانی باید به رگوله‌های آفشور عادت کنند چرا که بروکرها عملا امکان ارائه خدمات زیر نظر رگولاتوری‌های معتبر به ایرانی‌ها را ندارند. مساله ای که هست این است که این باعث بی اعتباری بروکرها نمی‌شود.
حسابهای معاملاتی در آلپاری و فیبوگروپ
مقایسه حسابهای سنت، استاندارد و ECN
اما مقایسه آلپاری و فیبوگروپ از منظر حسابهای معاملاتی.
در بروکر آلپاری 4 نوع حساب وجود دارد. حساب نانو، که به ویژه برای معامله‌گران تازه‌کار طراحی شده بود، به تازگی حذف شده است. حساب استاندارد برای تریدرهای کم تجربه و همچنین تریدرهای بلندمدت مناسب است. حساب ECN بدون کمیسیون بوده و لوریج آن تا 1:3000 قابل افزایش است، که بیشتر برای تریدرهای با تجربه و به ویژه تریدرهای کوتاه‌مدت یا اسکلپر مناسب می‌باشد.
در نهایت، حساب Pro ECN معادل حساب ECN در سایر بروکرهاست و اسپردهای کمتری نسبت به حساب ECN دارد، در حالی که حدود 5 دلار کمیسیون برای جفت ارزهای اصلی دریافت می‌شود و تعداد نمادهای معاملاتی در این نوع حساب بیشتر است.
در فیبوگروپ شما می‌توانید 6 نوع حساب مختلف باز کنید. از این حیث می‌توان گفت تنوع حسابی بهتری نسبت به آلپاری دارد. این حساب‌ها عبارتند از:
- حساب Cent مناسب سرمایه‌های کم
- حساب اسپرد ثابت
- حساب NDD بدون کمیسیون
- حساب NDD
- حساب cTrader NDD
- حساب MT5 NDD
حداقل واریز، لوریج، و کمیسیون
در آلپاری، حداقل واریزی برای حساب استاندارد در متاتریدر 4 معادل 50 دلار است و در متاتریرد 5 معادل 100 دلار می‌باشد. حساب ECN آن بدون کمیسیون بوده و لوریج تا 1:3000 قابل افزایش است.
متاسفانه باید گفت آلپاری در حساب استاندارد خود تقریبا یکی از بیشترین مقدار اسپرد در بین بروکرها را داراست.
در بخش اسپرد زنده سایت ما می‌توانید به صورت لایو مقدار اسپرد در این نوع حساب را مشاهده کنید.
در حساب ECN ولی اوضاع خوب است و با توجه به اینکه کمیسیونی دریافت نمی‌شود، مقدار اسپرد قابل قبول است. حساب Pro ECN هم به اصطلاح دارای اسپرد خام بازار است اما بسته به نمادی که معامله می‌کنید از 5 دلار در هر لات باید کمیسیون پرداخت کنید.
در جدول زیر لوریج، کمیسیون و اسپرد و حداقل واریزی برای برای انواع حساب‌ها در بروکر فیبوگروپ ارایه شده است:
| نوع حساب | MT4 Cent | MT4 Fixed | NDD بدون کمیسیون |
|---|---|---|---|
| واریز اولیه | $1 | 50 دلار | 50 دلار |
| لوریج | 1:1000 | 1:200 | 1:400 |
| حداقل حجم معامله | 0.01 لات | 0.01 لات | 0.01 لات |
| اسپرد | متغیر از 0.6 پیپ | ثابت از 2 پیپ | متغیر از 0.8 پیپ |
| کمیسیون | ندارد | ندارد | ندارد |
| استاپ اوت لول | 20% | 20% | 50% |
| ارز پایه حساب | طلا – دلار | یورو – دلار- پوند – فرانک | یورو – دلار – بیتکوین – اتریوم- طلا |
| حساب اسلامی | خیر | بله | خیر |
| نوع حساب | NDD | cTrader NDD | MT5 NDD |
|---|---|---|---|
| واریز اولیه | $50 | 50 دلار | 1000 دلار |
| لوریج | 1:400 | 1:400 | 1:400 |
| حداقل حجم معامله | 0.01 لات | 0.01 لات | 0.01 لات |
| اسپرد | متغیر از 0.0 پیپ | ثابت از 0.0 پیپ | متغیر از 0.0 پیپ |
| کمیسیون | از 6 دلار | از 6 دلار | از 10 دلار |
| استاپ اوت لول | 50% | 20% | 50% |
| ارز پایه حساب | طلا – دلار – یورو | یورو – دلار | دلار |
| حساب اسلامی | خیر | خیر | خیر |
حساب اسلامی در آلپاری و FiboGroup
فعال‌سازی حساب بدون سواپ
در آلپاری شما می‌توانید برای تمام حساب‌ها درخواست اسلامی شدن حساب را بدهید.
متاسفانه فیبوگروپ تنها روی حساب اسپرد ثابت خود حساب اسلامی یا بدون سواپ ارائه میدهد. که البته همان هم شرایط چندان جالبی ندارد.
کیفیت و وضعیت حساب اسلامی یک تفاوت بروکر FiboGroup و Alpari است.
محدودیت‌های زمانی یا حجمی
طبق بررسی ما در حساب اسلامی بروکر آلپاری محدودیت خاصی وجود ندارد، اما در حسابهای اسلامی فیبوگروپ چهارشنبه شب به ازای هر لات معامله باز 50 تا 150 دلار بسته به جفت ارزی که معامله باز دارید از شما کمیسیون اخذ می‌شود. حتی اگر در همان روز معامله را باز کرده باشید.
مقایسه اسپرد، اسلیپیج و اجرای سفارش
اسپرد حسابهای ECN در هر بروکر
اما اسپرد کدام کمتر است؛ فیبو یا آلپاری؟
در صورتیکه با مفاهیم پایه بازار فارکس همچون اسپرد آشنایی ندارید، به صفحه آموزش فارکس مراجعه نمایید.
همانطور که پیشتر گفته شد، در حساب ECN آلپاری اوضاع خوب است و با توجه به اینکه کمیسیونی دریافت نمی‌شود، مقدار اسپرد قابل قبول است.
یکی از شکایات پر تکرار در مورد بروکر آلپاری، اسلیپیج و قطعی به خصوص در تایم اخبار است. اما از حق نمی‌توان گذشت که این مورد مختص به آلپاری نیست. تقریبا در تمام بروکرها اسلیپیج در تایم اخبار مهم اقتصادی اتفاق می‌افتد. اینکه این لغزش چقدر باشد و همراه با قطعی در سرور بروکر باشد یا نه مساله‌ای است که باید بررسی شود. به طور کلی داشتن اردر معاملاتی باز در تایم اخبار اقتصادی مهم توصیه نمی‌شود. این مساله در بروکر فیبو به مراتب کمتر است.
پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی
در فیبو پلتفرم‌های معاملاتی که در اختیار شما هستند 3 مورد است:
- متاتریدر 4
- متاتریدر 5
- پلتفرم cTrader
فیبو از معدود بروکرهایی است که پلتفرم cTrader را ارائه میدهد. هرچند شخصا در این سالها صرفا با cTrader در حد زیر یکساعت کار کردم، ولی هستند تریدرهایی که به این پلتفرم علاقه دارند.
آلپاری دو پلتفرم متاتریدر 4 و متاتریدر 5 را در اختیار معامله گران خود قرار میدهد. هرچند اینها پلتفرم‌های مطرح و محبوبی هستند اما از بروکرهای با سابقه و حجم مشتری زیاد انتظار می‌رود سطح بیشتری از امکانات را در اختیار کاربران خود قرار دهند.
واریز و برداشت برای کاربران ایرانی
پشتیبانی از پرداخت ریالی و تتر
اما یکی از جنبه های مهم مقایسه آلپاری و فیبوگروپ کیفیت و نحوه واریز و برداشت است.
اگر از طرفداران کریپتو کارنسی‌ها هستید، Alpari در واریز و برداشت احتمالا بتواند شما را راضی نگه دارد. امکان شارژ حساب با تعداد زیادی از رمز ارزها از جمله: تتر، بیتکوین، اتریوم، لایت کوین، ترون، زی کش، بایننس کوین و … وجود دارد.
روش‌های واریز و برداشت ریالی هم به قرار زیر است:
- از طریق صرافی IrPay.Pro (قطع همکاری)
- تاپ چنج
طبیعتا بی دردسر ترین روش شارژ و برداشت، روش ریالی است که در گذشته توسط صرافی IrPay و با سرعت بالا انجام می‌شد. اما مدتی است که آی آر پی همکاری خود را با آلپاری قطع نموده است.
روش‌های شارژ و برداشتی که فیبو ارائه میدهد و مناسب کاربر ایرانی است به قرار زیر است:
- بیتکوین
- اتریوم
- تتر
- ریپل
- تاپ چنج
خوشبختانه صرافی IrPay.Pro فیبوگروپ را پشتیبانی می‌کند و شما می‌توانید به راحتی و به صورت آنلاین نسبت به شارژ و برداشت ریالی حساب فیبوگروپ از طریق آی آر پی اقدام کنید.
سرعت برداشت و پشتیبانی مالی
هر دو بروکر تقریبا آپشنهای واریز و برداشت یکسانی دارند. از نظر سرعت انجام درخواست های واریز و برداشت نیز شرایط تقریبا خوبی دارند. البته مزیتی که فیبوگروپ دارد این است که امکان واریز و برداشت از طریق صرافی IrPay را نیز دارد. در این سالها آی آر پی تقریبا بهترین خدمات واریز و برداشت ریالی را ارائه داده است و کمترین مشکلات را در مقایسه با سایر رقبا تجربه کرده است.
بنابراین اگر به صورت ریالی واریز و برداشت انجام می دهید فیبوگروپ انتخاب بهتری برای شما خواهد بود. اما اگر با تتر و رمز ارزها نقل و انتقالات خود را انجام می دهید، تقریبا هر دو بروکر در یک سطح هستند.
سوالات متداول درباره مقایسه آلپاری و فیبوگروپ
امنیت سرمایه در کدام بروکر بیشتر است؟
پاسخ: فیبوگروپ دارای رگولاتوری FSC و سابقه نسبتاً خوب در ایران است. آلپاری نیز باسابقه‌تر است اما در حوزه آفشور فعالیت می‌کند.
حساب اسلامی در فیبوگروپ بهتر است یا آلپاری؟
پاسخ: آلپاری حساب اسلامی‌دائمی‌و بدون محدودیت زمانی ارائه میدهد؛ در حالی که فیبوگروپ ممکن است شرایط خاصی برای استفاده طولانیمدت داشته باشد.
اسپرد کدام بروکر پایینتر است؟
پاسخ: در حساب ECN، اسپرد آلپاری رقابتیتر است. اما در حسابهای استاندارد فیبوگروپ نیز اسپرد مناسبی دارد.
پشتیبانی فارسی کدام بروکر قویتر است؟
پاسخ: هر دو بروکر پشتیبانی فارسی دارند، اما پاسخدهی و امکانات پشتیبانی در آلپاری معمولاً سریعتر گزارش شده است.
