آیا می توان در فارکس پولدار شد؟

بازار فارکس با وعده سودهای هنگفت و فرصت های نامحدود، بسیاری را به سمت خود جذب می کند. اما آیا واقعاً می توان با معامله در فارکس به ثروت رسید؟ در این مقاله از معامله گر ایرانی به بررسی چالش های پیش روی معامله گران فارکس و دلایل کم بودن شانس موفقیت در این بازار می پردازیم. اگرچه برخی افراد با مهارت و دانش بالا توانسته اند در فارکس به موفقیت برسند، اما برای اکثر افراد، این بازار پر از ریسک و چالش است. بنابراین، قبل از ورود به دنیای فارکس، به خوبی به این موضوع فکر کنید و با آگاهی کامل از خطرات آن اقدام نمایید. اگر تصمیم به معامله در فارکس دارید، حتما آموزش فارکس را ببنید و از یک استراتژی معاملاتی مشخص پیروی کنید، ریسک خود را مدیریت کنید و از ابزارهای آموزشی معتبر استفاده نمایید.

بگذارید در جمله مختصر و مفید به این پرسش پاسخ دهیم: بله می شود اما.. موانع زیادی وجود دارد که باید بر آنها غلبه کرد!

آیا می توان از طریق معامله زدن در فارکس ثروتمند شد؟ اگرچه بطور غریزی واکنش بسیاری از کارشناسان به این سوال یک “نه” خواهد بود، اما باید به کم و کیف این پاسخ بپردازیم. اگر شما یک صندوق سرمایه گذاری با جیب های پر پول یا یک معامله گر ارز بسیار ماهر (در حد نامتعارف) باشید، معاملات فارکس می تواند براحتی شما را ثروتمند کند. اما برای معامله گر خرد و متوسط فارکس کار کمی مشکل است.

رویدادهای غیر منتظره

برای درک بهتر خطر معامله زدن در فارکس، مثال زیر که یک مثال نسبتاً خوب است را در نظر بگیرید. در 15 ژانویه 2015، بانک ملی سوئیس سرحد 1.20 فرانک سوئیس (مطالعه بیشتر: بررسی اقتصاد سوییس و عوامل تاثیرگذار بر فرانک) در برابر یورو که به مدت سه سال برقرار بود را ناگهان کنار گذاشت.

در نتیجه، فرانک سوئیس در آن روز ناگهان به پرواز درآمد و 41 درصد در برابر یورو افزایش یافت.

حرکت غافلگیرکننده بانک مرکزی سوئیس صدها میلیون دلار ضرر به فعالان فارکسی (از سرمایه گذاران خرد و کوچک گرفته تا بانک های بزرگ) وارد کرد. زیان حساب‌های معاملاتی فعالان بازار، سرمایه حداقل سه بروکر فارکسی را به باد داد و آنها را ورشکست کرد کار به جایی کشید که FXCM که در آن زمان بزرگترین بروکر فارکسی در امریکا بود، به مرز ورشکستگی کشیده شد.

تنها رویدادهای ناگهانی و دفعتی نیستند که ریسک پیش روی معامله گران فارکس هستند. در مقاله امروز هفت دلیل دیگر به شما می گوییم که چرا شانس علیه معامله گر خردی که می خواهد در بازار فارکس ثروتمند شود، به تصاعد می رسد.

نکته: بازی‌های عظیم فارکسی، مانند حرکت جورج سوروس روی پوند انگلیس که بیش از ۱ میلیارد دلار سود برای او به همراه داشت، استثنا هستند و نمی توان آنها را قانون دانست.

لوریج زیادی

اگرچه قیمت ارزها می توانند بسیار متلاطم باشند، با این حال حرکت های چرخشی وحشیانه مانند فرانک سوئیس که در بالا گفته شد چندان رایج نیستند. به عنوان مثال، یک نوسان قابل توجه که جفت ارز یورو دلار را از 1.20 به 1.10 در طول یک هفته می برد، همچنان تغییری کمتر از 10 درصد است. از سوی دیگر، بورس و سهام به راحتی می توانند 20 درصد یا بیشتر در یک روز نوسان دهند. اما جذابیت فارکس در لوریج (هرگز لوریج را دست کم نگیرید) عظیم ارائه شده توسط بروکر های فارکس است که می تواند سود (و ضرر) را شدید کند.

معامله‌گری که میزانی به ارزش 5000 دلار از یورو را در برابر دلار روی 1.20 فروش می گیرد و سپس پوزیشن فروش خود را روی 1.10 پوشش می‌دهد، 500 دلار یا 8.33 درصد سود خواهد داشت. اگر معامله گر از لوریج 50:1 استفاده کند (با نادیده گرفتن هزینه های معاملات و کمیسیون)، سود او 25000 دلار یا 416.67٪ خواهد بود.

البته، اگر معامله‌گر روی قیمت 1.20 خرید زده بود، و از لوریج 50:1 استفاده می‌کرد و در 1.10 از معامله خارج می‌شد، زیان احتمالی او 25000 دلار بود. ناگفته نماند برخی بروکرها لوریج 200:1 یا حتی بیشتر هم ارائه می دهند. از آنجا که لوریج زیادی بزرگترین ریسک در معاملات خرد فارکس است، نهادهای نظارتی در برخی از کشورها آن را محدود می کنند.

نسبت ریسک به پاداش نامتقارن

معامله‌گران مجرب فارکس ضررهای خود را محدود نگه می‌دارند و در زمان کال شدن در ازای سودهای متوازن پوزیشن را می بندند. با این حال، اکثر معامله‌گران خرد فارکس این کار را برعکس انجام می‌دهند یعنی در پوزیشن های متعدد سودهای اندک می زنند، اما معامله های ضررده را مدتها نمی بندند و نگه می دارند و اینگونه متحمل زیان قابل توجه می‌شوند. چنین چیزی حتی می تواند منجر به ضرری بمراتب بیشتر از سرمایه اولیه شما شود.

دلار امریکا

نقص نرم افزار معاملاتی یا سیستم

فکر کنید اگر پوزیشن بزرگی دارید و به دلیل نقص پلت فرم یا خرابی سیستم قادر به بستن معامله نیستید (حالا دلیل آن هر چه باشد از قطعی برق گرفته تا قطعی اینترنت یا خرابی رایانه)، حال خود را در چنین وضعیت اسفناکی تصور کنید. این مورد همچنین شامل زمان‌های بسیار بی ثبات و متلاطم بازار نیز می‌شود که سفارش‌هایی مانند حد ضرر (مطالعه بیشتر: خلاصه درس: گذاشتن حد ضرر) در سیستم نمی نشینند. به عنوان مثال، بسیاری از معامله گران پیش از افزایش شدید قیمت فرانک در 15 ژانویه 2015، حد ضررهای تنگ و نزدیکی در پوزیشن های فروش خود روی فرانک سوئیس داشتند. با این حال، آنها ناکارآمد بودند زیرا نقدینگی خشک شد! در این زمان همه برای بستن پوزیشن های فروش خود روی فرانک هجوم آوردند.

نداشتن برتری اطلاعاتی

بزرگترین بانک های معاملاتی فارکس، عملیات معاملاتی گسترده ای دارند که به دنیای ارزها متصل شده اند و در زمینه اطلاعات دست بالا را هستند (به عنوان مثال، جریان های نقدینگی تجاری و مداخله پنهانی دولت ها) که این موارد در دسترس معامله گران خرد نیست.

تلاطم ارزی

مجدد برگردیم مثال فرانک سوئیس. لوریج بالا به این معنی است که سرمایه معاملاتی می تواند به سرعت در زمان های نوسانات و تلاطم غیرعادی به باد رود. این رویدادها می توانند به طور ناگهانی رخ دهند و پیش از اینکه اکثر معامله گران فرصتی برای واکنش نشان دادن داشته باشند، بازارها را به نوسان درآورند.

بازاری خارج از بورس

بازار فارکس یک بازار خارج از بورس است که مانند بازارهای سهام یا آتی متمرکز و دارای نهادهای نظارتی قوی نیست. بعبارتی معاملات فارکس توسط هیچ نوع سازمان تسویه حساب تضمین نمی شود، که خود می تواند منجر به ریسک نکول شود.

روزانه 6 تریلیون دلار

هر چند بازار خارج از بورس فارکس غیرمتمرکز است، اما عظیم است، به طوری که داده های یک نظرسنجی سه ساله بانک مرکزی مبادلات خارجی در سال 2019 نشان می دهد که بیش از 6 تریلیون دلار ارز روزانه در این بازار معامله می شود.

تقلب و دستکاری بازار

گاهی تقلب و حقه بازی در بازار فارکس بصورت موردی وجود داشته است، از جمله آن می توان به سرمایه گذاری امن secure investment، که با بیش از 1 میلیارد دلار سرمایه در سال 2014 ناپدید شد اشاره کرد.

دستکاری بازار در نرخ های فارکس نیز بسیار زیاد بوده و حتی برخی از بزرگترین بازیگران بازار را نیز درگیر خود کرده است. برای مثال، در ماه می سال 2015، پنج بانک بزرگ به دلیل تلاش برای دستکاری نرخ ارز بین سال‌های 2007 تا 2013، نزدیک به 6 میلیارد دلار جریمه شدند و در مجموع چیزی حدود 9 میلیارد دلار از این پنج بانک جریمه اخذ شد.

یک راه متداول دستکاری قیمت ها برای فعالان بازار از طریق استراتژی به نام شکار حد ضرر یا استاپ لاس هانتینگ (مطالعه بیشتر: کارگزاران کلاهبردار در فارکس) است. سازمان‌های بزرگ تا جایی که پیش‌بینی می‌کنند معامله‌گران خرد سفارشات حد ضرر خود را آنجا تنظیم کنند قیمت ها کاهش یا افزایش می دهند. هنگامی که حد ضررها به‌طور خودکار توسط نوسان قیمت خورد، پوزیشن فارکس بسته می‌شود و می‌تواند اثر آبشاری موج فروش را (با هر قیمتی) ایجاد کند. این می‌تواند سود زیادی را برای بازیگر بازار به همراه داشته باشد.

سوالات متداول

آیا معامله زدن در فارکس سودآور است؟

فارکس می تواند سودآور باشد اما در نظر گرفتن تایم فریم ها مهم است. سودآوری در کوتاه مدت آسان است، اگر زمانی که در عرض چند روز یا چند هفته ارزیابی می شود. با این حال، برای داشتن سودآوری در طول چندین سال، زمانی که مقدار زیادی پول نقد برای لوریج کردن دارید و سیستمی برای مدیریت ریسک (خلاصه درس: مدیریت ریسک) دارید، معمولاً رسیدن به سودآوری بسیار آسان‌تر است. بسیاری از معامله گران خرد بیش از چند ماه یا چند سال در فارکس دوام نمی آورند.

آیا فارکس ریسک بالایی دارد؟

اگرچه معاملات فارکس به مقدار درصدهایی محدود می شوند، اما ریسک بسیار بالایی دارند. مقدار وجه مورد نیاز برای کسب سود قابل توجه در فارکس زیاد است و بسیاری از معامله گران دارای لوریج بالایی هستند. امید این است که لوریج آنها منجر به سود شود، اما در اغلب موارد، پوزیشن های لوریج دار به طور تصاعدی فقط ضرر را افزایش می دهند.

آیا فارکس پر ریسک از سهام است؟

معاملات فارکس سبک معاملاتی متفاوتی در قیاس با روشی که مردم سهام معامله می کنند ارائه می دهند. اکثر معامله گران بورس سهام را خریداری می کنند و گاهی اوقات آنها را سال ها نگه می دارند، در حالی که معاملات فارکس بر اساس دقیقه، ساعت و روز انجام می شود. تایم فریم ها بسیار کوتاه‌تر هستند و به دلیل وجود لوریج، نوسانات قیمت اثر واضح‌تری دارند. نوسان 1 درصدی سهام زیاد نیست، اما نوسان 1 درصدی در یک جفت ارز نسبتاً بزرگ است.

سخن پایانی

اگر همچنان می‌خواهید زور خود را در فارکس امتحان کنید، عقل سلیم می گوید که از چند سپر حفاظتی استفاده کنید: لوریج خود را محدود کنید، حد ضرر را محدود نگه دارید و از یک بروکر معتبر فارکس (بروکرها) استفاده کنید. اگرچه همچنان شانس موفقیت علیه شما انباشته است، با این حال حداقل این اقدامات ممکن است تا حدی به شما کمک کند بتوانید مسیر سفر را برای خود هموار سازید.

منبع: investopedia