کلاهبرداری OMPFinex! پشت پرده تاخیرهای چند ماه گذشته

آخرین بررسی ایران‌تریدر: ۸ شهریور ۱۴۰۵. منابع این گزارش: اطلاعیه‌های OMPFinex، اطلاعیه انجمن فین‌تک ایران، آزمون برداشت واقعی تیم ایران‌تریدر و بررسی ۱۴۴ دیدگاه ثبت‌شده در همین صفحه.

برداشت شما از OMPFinex انجام شده یا هنوز منتظرید؟ تجربه‌تان را در بخش نظرات همین صفحه بنویسید تا در گزارش بعدی لحاظ شود، و برای پیگیری آخرین وضعیت به گروه تلگرام ایران‌تریدر بپیوندید.

آخرین وضعیت OMPFinex در ۸ شهریور ۱۴۰۵؛ تأخیر برداشت‌ها هنوز ادامه دارد

بحران برداشت در صرافی او ام پی فینکس (OMPFinex) هنوز برای همه کاربران پایان‌یافته تلقی نمی‌شود. مجموعه در تازه‌ترین موضع رسمی خود از رفع منشأ اختلال و تسویه درخواست‌های معوق گفته است؛ اما دیدگاه‌های ثبت‌شده در همین صفحه تا اوایل شهریور ۱۴۰۵ همچنان شامل گزارش‌هایی از برداشت‌های معوق ریالی و رمزارزی است.

این دو تصویر را نباید در یک سطح خواند: یک طرف ادعای رسمی شرکت است و طرف دیگر خوداظهاری کاربران. معیار نهایی برای کاربر نه اطلاعیه است و نه فعال‌بودن سایت، بلکه وصول واقعی وجه یا رمزارز در زمان قابل پیش‌بینی.

آخرین آپدیت‌های صرافی او ام پی فینکس

۷ و ۸ شهریور ۱۴۰۵ — بیانیه مدیرعامل درباره رفع منشأ اختلال و اطلاعیه خسارت

در بیانیه‌ای که رسانه‌ها از سامان بیرقی، مدیرعامل و رئیس هیئت‌مدیره OMPFinex، منتشر کرده‌اند، مجموعه ضمن عذرخواهی پذیرفته است بخشی از درخواست‌های تسویه با تأخیر روبه‌رو شده و علت را هم‌زمانی اختلال زیرساخت بانکی با یک ایراد در فرایندهای داخلی اعلام کرده است. در همین بیانیه ادعا شده منشأ اختلال رفع شده و تماس با کاربران و ارائه بسته‌های جبرانی در جریان است.

کانال رسمی OMPFinex نیز اعلام کرده خسارت تأخیر برای بخشی از کاربران پرداخت شده، محاسبه خسارت سایر برداشت‌های مشمول ادامه دارد و مجموعه علیه افرادی که به ادعای آن با نشر اکاذیب، فیشینگ یا اخاذی به برند و کاربران آسیب زده‌اند شکایت می‌کند. (ادعای رسمی شرکت)

خوانش ایران‌تریدر: این بیانیه از دو جهت مهم است؛ نخست وجود یک ایراد داخلی را در کنار مشکل بانکی می‌پذیرد و دوم وعده رفع کامل می‌دهد. با این حال «رفع کامل» باید با زمان واقعی تسویه درخواست‌های قدیمی و جدید سنجیده شود. اعلام شکایت از سوی شرکت هم نادرستی همه اعتراض‌های کاربران را ثابت نمی‌کند، همان‌طور که انتشار اعتراض کاربر به‌تنهایی اثبات جرم نیست.

۳۱ مرداد ۱۴۰۵ — تعلیق عضویت شرکت مالک OMPFinex در انجمن فین‌تک

انجمن فین‌تک ایران اعلام کرد عضویت شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس، مالک OMPFinex، تا اطلاع ثانوی تعلیق شده است. طبق متن اعلام‌شده، این تصمیم صرفاً ناظر بر وضعیت عضویت شرکت در انجمن است و نباید به‌عنوان حکم یا داوری درباره فعالیت تجاری، حرفه‌ای یا قانونی مجموعه تلقی شود. در همین تاریخ، مدیریت OMPFinex نیز وجود تأخیر در بخشی از درخواست‌های تسویه را پذیرفت و اعلام کرد درخواست‌های معوق در حال پردازش هستند.

۲۲ مرداد ۱۴۰۵ — گزارش اختلال و خروج پنل کاربری از دسترس

در این تاریخ گزارش‌هایی از اختلال جدی یا عدم دسترسی برخی کاربران به پنل منتشر شد؛ به‌طوری‌که امکان مشاهده موجودی یا ثبت درخواست برداشت جدید برای بخشی از کاربران وجود نداشت. با توجه به ادامه فعالیت رسمی مجموعه در روزهای بعد، این اتفاق را باید یک اختلال مهم دانست و نه نشانه قطعی تعطیلی دائمی صرافی. (گزارش کاربران)

۱۵ مرداد ۱۴۰۵ — تسویه محدود برخی برداشت‌های خرد و واریز تست ایران‌تریدر

گزارش‌هایی از واریز تعدادی از برداشت‌های ریالی خرد منتشر شد. ایران‌تریدر نیز یک برداشت ۱۰ میلیون تومانی را پس از ۲۳ روز انتظار دریافت کرد؛ اما این پرداخت به‌تنهایی به معنی تسویه کامل صف برداشت نبود و برداشت‌های سنگین‌تر و رمزارزی همچنان معلق ماندند.

۱۰ مرداد و ۲ مرداد ۱۴۰۵ — محدودیت برداشت ریالی و توقف پاسخگویی حضوری

از حدود ۱۰ مرداد، برداشت‌های ریالی با محدودیت بیشتری همراه شد و رقم ۱۰ میلیون تومان به‌عنوان سقف روزانه برای بخشی از کاربران مطرح شد؛ روندی که کاربران از آن با تعبیر «تسویه قطره‌چکانی» یاد می‌کردند. پیش‌تر در ۲ مرداد، پاسخگویی حضوری دفتر مشهد در برج گوهرشاد متوقف شده بود و مسیر پیگیری حضوری کاربران محدود شد.

گزارش تحلیلی ۱۴۴ دیدگاه کاربران ایران‌تریدر

برای اینکه این صفحه فقط بازتاب اطلاعیه‌ها نباشد، همه ۲۰ صفحه دیدگاه این مقاله از ۲۹ تیر تا ۷ شهریور ۱۴۰۵ بررسی شد. از مجموع ۱۴۴ نظر، ۱۳۵ مورد دیدگاه کاربران و ۹ مورد پاسخ یا نظر منتسب به سایت بود.

روش بررسی و محدودیت داده

دسته‌بندی بر اساس وجود موضوع در متن نظر ساخته شده است؛ بنابراین یک دیدگاه می‌تواند در چند دسته قرار بگیرد. هویت، مبلغ و شرح کاربران به‌طور مستقل تأیید نشده و این داده‌ها نماینده همه مشتریان OMPFinex نیستند.

تفسیر درست این آمار: این جدول «نرخ خرابی صرافی» یا «درصد کاربران ناراضی OMPFinex» نیست. افرادی که مشکل دارند با احتمال بیشتری زیر مقاله‌ای درباره مشکل برداشت نظر می‌گذارند. ارزش این داده‌ها در شناسایی الگوهای تکرارشونده است، نه تعمیم به کل کاربران.

الگوهای تکرارشونده در نظرات کاربران

• زمان انتظار طولانی و نامشخص: از چند روز تا چند هفته انتظار و باقی‌ماندن درخواست در وضعیت «در حال بررسی».
• هم‌زمانی مشکل ریالی و رمزارزی: گزارش‌ها فقط به پایا و شبکه بانکی محدود نیست.
• دسترسی دشوار به پشتیبانی: انتظار طولانی تماس، پاسخ‌های آماده و نبود زمان قطعی تسویه.
• زیان فرصت و نوسان قیمت: برخی کاربران می‌گویند به علت دسترسی‌نداشتن به دارایی، فرصت معامله را از دست داده‌اند. این ادعای کاربر است و محاسبه حقوقی آن نیازمند بررسی پرونده است.
• افزایش تقاضا برای مسیر شکایت: پرسش درباره پلیس فتا، دادسرا، اینماد و پیگیری جمعی.
• گزارش محدود از پرداخت: نمونه‌هایی از انجام بعضی برداشت‌ها هم وجود دارد؛ یعنی پرداخت کاملاً متوقف نبوده، اما این برای اثبات بازگشت پایدار کافی نیست.

سه شاخصی که از این پس هر هفته منتشر می‌کنیم

• تعداد گزارش‌های تازه «تسویه‌شده» و «هنوز معوق»؛
• میانه زمان انتظار گزارش‌شده، جداگانه برای ریال و رمزارز؛
• فاصله تاریخ ثبت درخواست تا تاریخ دریافت واقعی، بدون انتشار اطلاعات هویتی.

تجربه میدانی تیم ایران‌تریدر از برداشت OMPFinex

ایران‌تریدر برای اینکه گزارش این پرونده صرفاً بازتاب شنیده‌ها نباشد، وضعیت برداشت را به‌صورت میدانی و با حساب واقعی آزمایش کرد.

جمع‌بندی میدانی ما این است که در این پرونده معیار درست، «واریز شدن یا نشدن» نیست؛ بلکه «چقدر طول می‌کشد و آیا زمان آن قابل پیش‌بینی است» است. برداشتی که ۲۳ روز طول بکشد، حتی اگر در نهایت انجام شود، برای مدیریت سرمایه یک ریسک عملیاتی جدی محسوب می‌شود.

تاریخچه او ام پی فینکس؛ از شخصیت حقوقی قدیمی‌تر تا راه‌اندازی OMPFinex

برای شناخت درست او ام پی فینکس باید میان تاریخ ثبت شخصیت حقوقی پشت مجموعه و تاریخ شروع فعالیت خود پلتفرم رمزارزی تفاوت گذاشت. بررسی‌های ثبتی منتشرشده نشان می‌دهد شرکت «مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس» با شماره ثبت ۵۴۹۵۵ و شناسه ملی ۱۴۰۰۵۰۵۹۸۱۴ سابقه‌ای قدیمی‌تر از برند OMPFinex دارد؛ در حالی که فعالیت پلتفرم رمزارزی از حدود سال ۱۳۹۹ آغاز شده است.

OMPFinex در سال‌های بعد با توسعه اپلیکیشن، سرویس‌های معاملاتی و تبلیغات گسترده رشد کرد. در معرفی‌های مجموعه، خدماتی مانند خرید و فروش رمزارز، بازار اسپات، معاملات تعهدی و مارجین، ربات معامله‌گر، حساب دمو و استخر مشارکت ذکر شده است. رقم بیش از ۳.۵ میلیون کاربر نیز عددی است که از سوی خود مجموعه منتشر شده؛ این را باید ادعای منتشرشده دانست، نه شمارش مستقل کاربران فعال.

دفتر اصلی مجموعه در مشهد و یک دفتر در تهران معرفی شده بود. توقف پاسخگویی حضوری دفتر مشهد در جریان بحران برداشت اهمیت زیادی پیدا کرد، زیرا کاربرانی که پیش‌تر امکان مراجعه حضوری داشتند به مسیرهای آنلاین و تلفنی محدود شدند.

سابقه فعالیت یک پلتفرم مالی به‌تنهایی برای ارزیابی اعتبار کافی نیست. اگر به‌دنبال شناخت امکانات، کارمزدها و شرایط عمومی خود صرافی هستید، بررسی امکانات و مشخصات صرافی OMPFinex را در صفحه اختصاصی آن بخوانید؛ صفحه پیشِ رو فقط به بحران برداشت، شکایت و تجربه کاربران می‌پردازد.

پشت پرده حقوقی OMPFinex؛ شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس و ساختار مدیریتی

شخصیت حقوقی قابل شناسایی پشت OMPFinex، شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس (سهامی خاص) است. وجود شخصیت حقوقی مشخص برای کاربران اهمیت دارد، زیرا در صورت نیاز به اظهارنامه یا پیگیری قضایی، مخاطب صرفاً یک نام تجاری یا دامنه اینترنتی نیست.

ساختار مدیریتی و هیئت‌مدیره؛ چرا عنوان‌ها در منابع مختلف متفاوت است؟

یکی از نکات مهم این پرونده، تفاوت عنوان‌های مدیریتی در دوره‌های مختلف است. باید میان مدیر شرکت حقوقی، رئیس هیئت‌مدیره، مدیرعامل پلتفرم و مدیران اجرایی تفاوت قائل شد و همچنین میان «همکاری تبلیغاتی»، «سمت اجرایی» و «مسئولیت ثبتی».

• سامان بیرقی: در اطلاعیه تیر ۱۴۰۵ و بیانیه شهریور ۱۴۰۵ با عنوان مدیرعامل و رئیس هیئت‌مدیره پلتفرم مبادلات رمزارز او ام پی فینکس معرفی شده است.
• هاشم دربان / دریابان فولادی: نام او در مجوزها و بررسی‌های ثبتی مربوط به شرکت دیده می‌شود. در نسخه قدیمی‌تر گزارش ایران‌تریدر با عنوان مدیرعامل صرافی ذکر شده بود.
• جمال جاویدی اصل: در نسخه قبلی گزارش با عنوان مدیر حقوقی و قضایی مجموعه ذکر شده بود؛ سمت فعلی باید از اسناد رسمی روز استعلام شود.
• محمد حسینی: در دوره رشد OMPFinex حضور رسانه‌ای پررنگی در کنار برند داشت و عنوان‌های اجرایی درباره ارتباط او با مجموعه در برخی معرفی‌ها دیده می‌شد.

نکته حقوقی: برای شکایت، ارسال اظهارنامه یا انتساب مسئولیت، آخرین آگهی تغییرات روزنامه رسمی و مشخصات ثبتی روز شرکت ملاک امن‌تری از مقالات اینترنتی است. عنوان‌های مدیریتی در دوره‌های مختلف ممکن است تغییر کرده باشند.

شروع بحران برداشت از کجا بود؟

از اواخر خرداد و تیر ۱۴۰۵ تعداد گزارش‌های مربوط به تأخیر برداشت او ام پی فینکس افزایش پیدا کرد و موجی از جست‌وجوهایی مانند «علت قطع شدن برداشت او ام پی فینکس» شکل گرفت. بعضی کاربران از چند روز انتظار صحبت می‌کردند و برخی دیگر می‌گفتند برداشتشان چند هفته در وضعیت بررسی مانده است.

در یک اطلاعیه تیرماه وعده داده شد برداشت‌های «در حال بررسی» طی روزهای بعد تسویه شوند؛ اما دیدگاه‌های مرداد و اوایل شهریور نشان داد دست‌کم برای برخی حساب‌ها مشکل ادامه داشته است.

علت تأخیر برداشت او ام پی فینکس چیست؟

مدیریت OMPFinex در توضیحات مختلف، مشکلات زیرساخت بانکی، افزایش کنترل‌های امنیتی، دستی‌شدن بخشی از فرایند و — در بیانیه شهریور — یک ایراد در فرایندهای داخلی را از دلایل طولانی‌شدن زمان پردازش عنوان کرده است. (ادعای رسمی شرکت)

در کنار این توضیحات، آنچه از گزارش کاربران و بررسی ایران‌تریدر قابل ثبت است:

• برخی درخواست‌های برداشت ریالی و رمزارزی بیش از ۳۰ روز در وضعیت معلق یا بررسی باقی ماندند.
• از حدود ۱۰ مرداد، سقف برداشت روزانه ریالی برای بخشی از کاربران به ۱۰ میلیون تومان محدود شد.
• برداشت تتر و رمزارز — که مستقیماً به شبکه‌های بانکی داخل کشور وابسته نیست — نیز دچار کندی شدید شد.
• پشتیبانی توان پاسخگویی به حجم اعتراضات را نداشت و در ۲۲ مرداد دسترسی به پنل کاربری نیز مختل شد.

برای کاربر، تفاوت مهمی میان «در حال پردازش بودن» و «دریافت دارایی در زمان قابل پیش‌بینی» وجود دارد. وقتی برداشت از چند ساعت به چند هفته می‌رسد، موضوع به یک ریسک عملیاتی و مسئله اعتماد تبدیل می‌شود. هم‌زمانی اختلال در مسیر ریالی و رمزارزی نیز این پرسش را جدی‌تر کرد که آیا مشکل صرفاً بانکی است یا به وضعیت نقدینگی و مدیریت ولت‌های اصلی هم مربوط می‌شود.

چرا تأخیر برداشت تتر OMPFinex نگرانی بیشتری ایجاد کرد؟

برداشت ریالی می‌تواند از سیکل پایا، تعطیلی بانک یا اختلال درگاه اثر بگیرد؛ اما انتقال تتر و سایر رمزارزها روی شبکه‌هایی مانند TRC-20 و ERC-20 به پایا وابسته نیست. به همین دلیل گزارش تأخیر رمزارزی حساسیت بیشتری ایجاد کرد.

با این حال تأخیر رمزارزی به‌تنهایی ورشکستگی، کمبود نقدینگی یا کلاهبرداری را ثابت نمی‌کند. بررسی امنیتی، کنترل منشأ تراکنش، مدیریت کیف پول گرم یا فرایند داخلی هم می‌تواند باعث کندی شود. مسئله اصلی، طولانی‌شدن تأخیر و نبود زمان‌بندی روشن است.

اگر تتر دارید و می‌خواهید ریال برداشت کنید

اگر دارایی شما USDT است اما هدفتان خروج ریالی است، ابتدا فروش تتر را تکمیل کنید تا موجودی ریالی ایجاد شود؛ سپس درخواست برداشت ریالی ثبت کنید. بعد از ثبت درخواست، زمان واریز علاوه بر پردازش داخلی صرافی، تابع چرخه‌های بانکی و پایا نیز خواهد بود.

اگر قصد برداشت خودِ تتر را دارید، مسیر متفاوت است: شبکه انتخابی، آدرس مقصد، وضعیت درخواست و TxID باید جداگانه ثبت شود. نکته فنی مهم: اگر TxID صادر نشده، درخواست هنوز از سامانه داخلی صرافی خارج نشده است؛ و اگر TxID وجود دارد، وضعیت آن را در مرورگر رسمی همان بلاکچین بررسی کنید. Seed Phrase، رمز عبور، کد پیامکی و کد دوعاملی را به هیچ‌کس — حتی به کسی که خود را پشتیبانی معرفی می‌کند — ندهید.

جذب سرمایه جدید در میانه بحران برداشت؛ ماجرای «طرح پول روی پول»

یکی از بخش‌های پرحاشیه این پرونده، ادامه کمپین‌های جذب سرمایه در دوره‌ای بود که بخشی از کاربران با برداشت‌های معوق روبه‌رو بودند. در همان دوره، کمپین‌هایی از جمله «طرح پول روی پول» در تبلیغات مجموعه مطرح شده بود.

هم‌زمانی تبلیغ برای ورود سرمایه جدید با تأخیر برداشت کاربران قدیمی، از نظر اعتماد عمومی سؤال‌برانگیز است. کاربر جدید باید پیش از واریز بداند آیا محدودیتی در برداشت وجود دارد، زمان تقریبی تسویه چقدر است و آیا کاربران قبلی درخواست معوق دارند یا خیر. این هم‌زمانی به‌تنهایی اثبات‌کننده کلاهبرداری یا کمبود نقدینگی نیست، اما شفاف‌سازی کامل شرایط برداشت هم‌زمان با جذب منابع جدید یک انتظار منطقی است.

آیا صرافی او ام پی فینکس کلاهبرداری است؟

عبارت‌هایی مانند «او ام پی فینکس کلاهبرداری»، «کلاهبرداری صرافی او ام پی فینکس» و «کلاهبرداری OMPFinex» جزو جست‌وجوهای پرتکرار کاربران شده‌اند؛ اما میان نگرانی کاربران و یک حکم حقوقی قطعی تفاوت وجود دارد.

تا ۸ شهریور ۱۴۰۵ ایران‌تریدر در منابع بررسی‌شده به حکم قطعی قضایی که OMPFinex را مجموعه‌ای کلاهبردار معرفی کند دسترسی پیدا نکرد. آنچه قابل گزارش است: تأخیرهای گسترده، اعتراض بخشی از کاربران، اختلال پنل کاربری، توقف پاسخگویی حضوری و تعلیق عضویت صنفی؛ مجموعه‌ای از عوامل که سطح ریسک را برای کاربران بسیار بالا برده است.

جمع‌بندی حقوقی: استفاده از عبارت «کلاهبرداری او ام پی فینکس» در این صفحه به دلیل جست‌وجوی کاربران و بررسی همین پرسش است و نباید به‌عنوان اعلام حکم قضایی علیه شرکت تفسیر شود. «نبود سند در بررسی فعلی» نیز به معنای «نبود هیچ پرونده‌ای» نیست.

تناقض میان اطلاعیه‌های رسمی و تجربه بعضی کاربران

یکی از دلایل ادامه بحث درباره مشکل برداشت OMPFinex، فاصله میان اطلاعیه‌های رسمی و تجربه کاربران است. ممکن است در یک مقطع بخشی از درخواست‌ها پرداخت شده باشد، در حالی که تعدادی از حساب‌ها همچنان در مرحله بررسی مانده‌اند.

به همین دلیل ایران‌تریدر وضعیت فعلی را با عبارت «اعلام رفع اختلال از سوی شرکت، همراه با ادامه گزارش تأخیر از سوی بعضی کاربران» توصیف می‌کند؛ نه اینکه همه برداشت‌ها متوقف‌اند و نه اینکه مشکل برای همه کاربران حل شده است.

تعلیق عضویت OMPFinex در انجمن فین‌تک چه معنایی دارد؟

در ۳۱ مرداد ۱۴۰۵، عضویت شرکت مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس در انجمن فین‌تک ایران تا اطلاع ثانوی تعلیق شد. در متن اطلاعیه علت جزئی اعلام نشده و تأکید شده این تصمیم فقط درباره رابطه عضویت شرکت با انجمن است.

بنابراین این خبر را نباید حکم قضایی، لغو مجوز دولتی یا اثبات غیرقانونی‌بودن فعالیت شرکت معرفی کرد. از سوی دیگر، کاربر هم نباید عضویت صنفی، اینماد یا ثبت شرکت را معادل تضمین اصل سرمایه بداند. اعتبار عملی یک پلتفرم مالی با شفافیت، نگهداری امن دارایی، پاسخ‌گویی و امکان برداشت به‌موقع سنجیده می‌شود.

نقش محمد حسینی در OMPFinex؛ پاک‌سازی رزومه و سکوت رسانه‌ای!

یکی از موضوعاتی که در نسخه اولیه این گزارش واکنش زیادی ایجاد کرد، تغییر نحوه معرفی محمد حسینی (چهره شناخته‌شده کریپتویی) در ارتباط با OMPFinex بود. او در دوره رشد مجموعه حضور رسانه‌ای پررنگی داشت و در برخی ویدیوها و محتواهای منتشرشده از OMPFinex با ادبیاتی نزدیک به «صرافی ما» یاد می‌کرد.

در نسخه قبلی مقاله ایران‌تریدر ثبت شده بود که عنوان مدیر ارشد اجرایی (CEO) یا عنوان‌های اجرایی مرتبط با OMPFinex در برخی معرفی‌ها و صفحات مرتبط با رزومه او دیده می‌شد و هم‌زمان با اوج‌گیری مشکلات برداشت، این عنوان از برخی معرفی‌ها حذف یا کم‌رنگ شد. همین تغییر باعث شد بعضی کاربران از تعبیر «پاک‌سازی رزومه» استفاده کنند.

ایران‌تریدر این تغییر و واکنش کاربران را بازتاب می‌دهد؛ حذف یک عنوان از رزومه به‌تنهایی اثبات‌کننده تخلف، نقش در بحران یا مسئولیت کیفری نیست. برای تعیین جایگاه رسمی هر فرد در هر مقطع باید اسناد ثبتی، قراردادها، سهام و مدارک همان دوره بررسی شود و مسئولیت نهایی حقوقی برعهده مراجع ذی‌صلاح است. در تازه‌ترین منابع، سمت مدیرعامل و رئیس هیئت‌مدیره برای سامان بیرقی ذکر شده است.

سکوت رسانه‌ای محمد حسینی؛ چرا کاربران روی آن حساس شدند؟

حساسیت کاربران فقط به تغییر عنوان شغلی محدود نبود. پس از اوج‌گیری مشکل برداشت، بخشی از کاربران معتقد بودند توضیحات او درباره بحران بسیار محدودتر از دوره معرفی و تبلیغ بوده است. از همین‌جا تعبیر «سکوت رسانه‌ای» شکل گرفت.

از منظر رسانه‌ای، این انتظار قابل فهم است که چهره‌ای که با اعتبار شخصی خود یک سرویس مالی را معرفی کرده، هنگام بحران نیز درباره نوع همکاری، عنوان رسمی، میزان اختیار، سهام یا منافع احتمالی و زمان پایان همکاری شفاف‌سازی کند. این مطالبه رسانه‌ای با انتساب مسئولیت حقوقی یا کیفری تفاوت دارد.

آیا الان واریز پول جدید به OMPFinex منطقی است؟

با اطلاعات فعلی، رویکرد محتاطانه این است که تا مشاهده پایداری برداشت‌های جدید و تعیین تکلیف درخواست‌های معوق، سرمایه غیرضروری تازه وارد نکنید. فعال‌بودن سایت، انتشار اطلاعیه، تخفیف کارمزد یا پرداخت چند درخواست به‌تنهایی معیار کافی نیست.

مهم‌ترین آزمون، برداشت موفق در زمان اعلام‌شده و قابل پیش‌بینی برای گروه‌های مختلف کاربر است. اگر به هر دلیل از پلتفرم استفاده می‌کنید، مبلغ را کم و قابل‌تحمل نگه دارید، ابتدا یک برداشت آزمایشی انجام دهید و دارایی بلندمدت خود را در صرافی متمرکز نگهداری نکنید.

شکایت از صرافی او ام پی فینکس؛ راهنمای مرحله‌به‌مرحله پیگیری برداشت

اگر برداشت شما برای مدت غیرمتعارف معلق مانده، قبل از هر اقدام حقوقی پرونده خود را منظم، مستند و قابل اثبات کنید. این کار هم پیگیری از خود صرافی را ساده‌تر می‌کند و هم اگر ناچار به استفاده از مسیرهای رسمی شوید، مدارک کامل‌تری خواهید داشت.

1. از موجودی و وضعیت حساب اسکرین‌شات بگیرید. موجودی ریالی و رمزارزی، تاریخچه معاملات، صفحه فروش تتر و وضعیت درخواست برداشت را ذخیره کنید.
2. شماره درخواست و اطلاعات مقصد را ثبت کنید. مبلغ، تاریخ و ساعت درخواست، شناسه درخواست، شماره شبای مقصد و نام بانک — و در برداشت رمزارزی، شبکه انتخابی و آدرس مقصد.
3. اگر برداشت رمزارزی است، TxID را مطالبه کنید. در صورت وجود، آن را در مرورگر رسمی همان شبکه بررسی کنید. نبودِ TxID یعنی درخواست هنوز از سامانه داخلی صرافی خارج نشده است.
4. از طریق تیکت، پاسخ مکتوب مطالبه کنید. علت دقیق تأخیر، شماره پیگیری و زمان مشخص تسویه را کتبی بخواهید؛ خلاصه پاسخ تلفنی را هم در تیکت ثبت کنید.
5. هیچ واریز جدیدی برای «آزادسازی» برداشت انجام ندهید. پرداخت وجه تحت عنوان مالیات، کارمزد خارج از سامانه یا واریز به حساب شخصی، الگوی رایج کلاهبرداری‌های حاشیه‌ای در چنین بحران‌هایی است.
6. ارسال اظهارنامه رسمی را بررسی کنید. اظهارنامه الکترونیکی از طریق سامانه یکپارچه قضایی قابل ارسال است. قبل از ارسال، مشخصات روز شرکت، شناسه ملی و نشانی قانونی را از منابع ثبتی معتبر استعلام کنید.
7. در صورت فعال‌بودن اینماد، شکایت اینماد را ثبت کنید و کد رهگیری را نگه دارید.
8. برای موارد مشکوک به جرم، از پلیس فتا و دادسرای جرایم رایانه‌ای راهنمایی بگیرید. سامانه فوریت‌های سایبری برای گزارش و راهنمایی است؛ مطالبه وجه ممکن است مسیر قضایی جداگانه بخواهد.
9. پیگیری گروهی را جدی بگیرید. شکایات دسته‌جمعی و تجمیع مستندات معمولاً پیگیری منظم‌تری دارد.
10. امکان مطالبه خسارت تأخیر تأدیه را جداگانه بررسی کنید. این موضوع خودکار و قطعی نیست و برای مبالغ قابل توجه بهتر است توسط وکیل بررسی شود.

نمونه متن تیکت برای پیگیری برداشت OMPFinex

نمونه متن کوتاه اظهارنامه

نکته حقوقی: این متن‌ها نمونه عمومی هستند و جایگزین مشاوره حقوقی نیستند. مرجع درست می‌تواند بسته به ماهیت اختلاف، محل اقامت، نوع خواسته و اسناد متفاوت باشد؛ برای پرونده‌های با مبلغ بالا مشاوره وکیل از انتخاب مسیر اشتباه جلوگیری می‌کند.

چه مدارکی برای پیگیری یا شکایت از OMPFinex نگه داریم؟

• اسکرین‌شات موجودی ریالی و رمزارزی
• صفحه فروش تتر و تبدیل USDT به ریال، در صورت انجام
• شماره درخواست برداشت و تاریخ ثبت آن
• TxID، شبکه انتقال و آدرس مقصد در برداشت رمزارزی
• شماره شبا و حساب بانکی مقصد برداشت ریالی
• رسیدهای واریز قبلی به صرافی
• تیکت‌ها، ایمیل‌ها و پیام‌های پشتیبانی
• هر پاسخ مکتوب درباره علت تأخیر یا زمان تسویه

اقدامات فوری برای حفظ دارایی و پیگیری OMPFinex

1. مستندسازی جامع: از موجودی، تاریخچه تراکنش‌ها، درخواست‌های برداشت، تیکت‌ها و کدهای پیگیری اسکرین‌شات و ویدیو بگیرید.
2. توقف واریز جدید: تا زمانی که برداشت قبلی تسویه نشده، سرمایه غیرضروری جدید وارد پلتفرم نکنید.
3. پیگیری مکتوب: به پاسخ تلفنی اکتفا نکنید؛ علت تأخیر، شماره پیگیری و تاریخ تسویه را در تیکت مطالبه کنید.
4. حفظ امنیت: رمز عبور، کد دو مرحله‌ای، Seed Phrase، تصویر مدارک هویتی و اطلاعات حساب را در گروه‌های عمومی منتشر نکنید.
5. ثبت زمان واقعی تسویه: اگر برداشت انجام شد، تاریخ دریافت واقعی را ذخیره کنید تا مدت تأخیر قابل اثبات باشد.

تجربه شما چه بوده است؟

برای اینکه گزارش بعدی قابل سنجش باشد، دیدگاه خود را در بخش نظرات همین صفحه با این قالب ثبت کنید و اطلاعات محرمانه (شماره موبایل، کد ملی، شبا، آدرس کامل کیف پول و تصویر مدارک) ننویسید:

برای پیگیری گزارش‌های تازه می‌توانید به گروه تلگرام ایران‌تریدر بپیوندید.

جمع‌بندی آخرین وضعیت صرافی OMPFinex

تا ۸ شهریور ۱۴۰۵ شواهد موجود وقوع تأخیرهای جدی و نارضایتی بخشی از کاربران OMPFinex را تأیید می‌کند، اما حکم قطعی قضایی مبنی بر کلاهبرداری در منابع بررسی‌شده پیدا نشد. شرکت در تازه‌ترین موضع خود از رفع منشأ اختلال، تسویه معوقات و جبران بخشی از خسارت‌ها گفته است؛ هم‌زمان، دیدگاه‌های ثبت‌شده تا اوایل شهریور هنوز شامل برداشت‌های معوق بود.

جمع‌بندی منصفانه این است: مشکل از نظر شرکت در مسیر رفع و تسویه است، اما رفع کامل و پایدار برای همه کاربران هنوز به راستی‌آزمایی میدانی و گزارش‌های تازه نیاز دارد. تا آن زمان توصیه ما احتیاط بالا و خودداری از نگهداری سرمایه غیرضروری در پلتفرم است.

مطالب مرتبط: بررسی امکانات و مشخصات صرافی OMPFinex — لیست بروکرهای کلاهبردار در فارکس و کریپتو

سوالات متداول درباره او ام پی فینکس

آیا او ام پی فینکس کلاهبرداری است؟

در منابع بررسی‌شده تا ۸ شهریور ۱۴۰۵ حکم قطعی قضایی با این مضمون پیدا نشد. گزارش‌های تأخیر برداشت، اختلال پنل، توقف پاسخگویی حضوری و اعتراض بخشی از کاربران جدی است، اما با حکم قضایی کلاهبرداری تفاوت دارد؛ یعنی سطح ریسک بالاست، ولی حکم رسمی در دسترس نیست.

آیا مشکل برداشت صرافی او ام پی فینکس حل شده است؟

شرکت اعلام کرده منشأ اختلال رفع شده و درخواست‌های معوق در حال تسویه است. ایران‌تریدر برای تأیید مستقل، زمان واقعی برداشت‌های جدید و تعیین تکلیف درخواست‌های قدیمی را رصد می‌کند؛ بنابراین رفع کامل مشکل برای همه حساب‌ها هنوز قابل تأیید نیست.

آیا OMPFinex خسارت تأخیر را پرداخت می‌کند؟

کانال رسمی مجموعه از پرداخت خسارت به بخشی از کاربران و ادامه محاسبه خسارت خبر داده است. جزئیات عمومی کافی درباره فرمول، دامنه مشمولان و زمان‌بندی منتشر نشده؛ وضعیت حساب خود را فقط از پنل و پشتیبانی رسمی پیگیری کنید.

آیا ایران‌تریدر برداشت خود را از OMPFinex دریافت کرد؟

بله. تیم ایران‌تریدر یک برداشت آزمایشی ۱۰ میلیون تومانی ثبت کرد که پس از ۲۳ روز تأخیر واریز شد. این تجربه نشان می‌دهد پرداخت‌ها کاملاً متوقف نبوده، اما زمان تسویه بسیار طولانی‌تر از حالت عادی بوده است.

چرا برداشت تتر OMPFinex دیر انجام می‌شود؟

شرکت عواملی مانند بررسی‌های امنیتی، مشکلات زیرساختی و ایراد فرایند داخلی را مطرح کرده است. چون برداشت رمزارزی به شبکه بانکی داخلی وابسته نیست، کندی هم‌زمان مسیر ریالی و رمزارزی پرسش‌های بیشتری ایجاد کرده است. برای بررسی فنی، وجود یا نبود TxID تعیین‌کننده است.

برای برداشت رمزارزی چه مدرکی مهم است؟

شماره درخواست، شبکه انتقال، آدرس مقصد و TxID. اگر TxID صادر شده، تراکنش را در مرورگر رسمی همان بلاکچین بررسی کنید؛ اگر صادر نشده، درخواست هنوز از سامانه داخلی صرافی خارج نشده است.

سقف برداشت و وضعیت پنل کاربری OMPFinex چه شد؟

از حدود ۱۰ مرداد ۱۴۰۵ سقف برداشت روزانه ریالی برای بخشی از کاربران به ۱۰ میلیون تومان محدود شد و در ۲۲ مرداد گزارش‌هایی از خروج پنل کاربری از دسترس منتشر شد که امکان مشاهده موجودی یا ثبت درخواست جدید را برای برخی کاربران از بین برد.

چطور از صرافی او ام پی فینکس شکایت کنیم؟

ابتدا شماره درخواست برداشت، تاریخ، مبلغ، رسیدها و مکاتبات پشتیبانی را ذخیره و پیگیری را مکتوب کنید. سپس با توجه به نوع موضوع، مسیر اظهارنامه رسمی، شکایت اینماد، گزارش به پلیس فتا یا مراجعه به دفتر خدمات الکترونیک قضایی را بررسی کنید. برای پرونده‌های مهم مشاوره حقوقی بگیرید.

تعلیق عضویت OMPFinex در انجمن فین‌تک یعنی لغو مجوز؟

خیر. طبق متن منتشرشده، تصمیم انجمن فقط ناظر بر وضعیت عضویت شرکت است و نباید لغو مجوز، حکم قضایی یا اثبات غیرقانونی‌بودن فعالیت تلقی شود.

محمد حسینی چه ارتباطی با OMPFinex داشته و منظور از «پاک‌سازی رزومه» چیست؟

نام محمد حسینی به دلیل حضور و همکاری رسانه‌ای پررنگ او با OMPFinex مطرح شده است. کاربران می‌گویند عنوان‌های اجرایی مرتبط با این صرافی هم‌زمان با اوج‌گیری بحران از برخی معرفی‌ها حذف یا کم‌رنگ شد و از این تغییر با تعبیر «پاک‌سازی رزومه» یاد کردند. حذف یک عنوان به‌تنهایی اثبات تخلف نیست و تعیین جایگاه مدیریتی هر شخص نیازمند بررسی اسناد رسمی است.

سلب مسئولیت: این مطلب گزارش رسانه‌ای و آموزشی است، نه مشاوره حقوقی یا توصیه سرمایه‌گذاری. ادعاهای کاربران و شرکت از یافته‌های قابل مشاهده تفکیک شده‌اند. آخرین بررسی: ۸ شهریور ۱۴۰۵.